BEI GREEN FX 2.875% JAN35 EUR
EU000A3L72Y4European Investment BankNemzetek felettiMOT
- Utolsó árfolyam
- 94,33
- 2026. 10. 13. napon
- Bruttó hozam
- 3,68%
- Nettó hozam
- 3,23%
- Lejárat
- 2035. 01. 15.
- 8 é 3 hó
A kibocsátó lejárat előtt visszafizetheti a kötvényt (call): a hozamok és a szimuláció lejáratig számítottak, nem a call időpontjáig, és korábbi visszafizetés esetén eltérhetnek.
A szimuláció kizárólag tájékoztató és oktatási célú, a megadott értékekből automatikusan számoljuk. Nem minősül befektetési tanácsadásnak, sem vételi vagy eladási ajánlásnak vagy felhívásnak. Az árfolyamok és adatok pontatlanok vagy elavultak lehetnek: mindig ellenőrizze őket a brókerénél és a kötvény dokumentációjában, és szükség esetén forduljon engedéllyel rendelkező tanácsadóhoz.
Vásárlás szimulálása
Módosítsa az értékeket: minden számítás azonnal frissül. Az oldal linkje megőrzi a szimulációt.
- Elszámolási összeg
- 9 624,60 EUR
- Nettó nyereség lejáratkor
- 2 568,56 EUR
- Nettó hozam
- 3,23%
- Bruttó hozam
- 3,68%
Az ügylet adatai
- Elszámolás napja
- 2026. 10. 20.
- Vételi árfolyam (nettó)
- 94,33
- Névérték
- 10 000
- Nettó árfolyamérték
- 9 433,00 EUR
- Bruttó felhalmozott kamat
- 218,97 EUR
- Adójóváírás a felhalmozott kamatra
- -27,37 EUR
- Díjak
- 0,00 EUR
- Elszámolási összeg
- 9 624,60 EUR
Hozamok és duration
| Bruttó | Nettó | Nettó az árfolyamnyereség adója nélkül | |
|---|---|---|---|
| Éves hozam | 3,68% | 3,23% | 3,31% |
| Módosított duration | 7,01 | 7,06 | 7,05 |
Az utolsó oszlop akkor érvényes, ha az árfolyamnyereséget korábbi veszteségek ellentételezik.
Eredmény lejáratkor
- Bruttó kamatok
- 2 587,50 EUR
- Kamatadó
- -323,46 EUR
- Névérték visszafizetése
- 10 000,00 EUR
- Árfolyamnyereség
- 567,00 EUR
- Árfolyamnyereség adója
- -70,88 EUR
- Nettó nyereség lejáratkor
- 2 568,56 EUR
Pénzáramok
| Dátum | Leírás | Összeg |
|---|---|---|
| 2026. 10. 20. | Az ár megfizetése | -9 433,00 EUR |
| 2026. 10. 20. | Bruttó felhalmozott kamat | -218,97 EUR |
| 2026. 10. 20. | Adójóváírás a felhalmozott kamatra | 27,37 EUR |
| 2027. 01. 15. | Bruttó kamat | 287,50 EUR |
| 2027. 01. 15. | Kamatadó | -35,94 EUR |
| 2028. 01. 15. | Bruttó kamat | 287,50 EUR |
| 2028. 01. 15. | Kamatadó | -35,94 EUR |
| 2029. 01. 15. | Bruttó kamat | 287,50 EUR |
| 2029. 01. 15. | Kamatadó | -35,94 EUR |
| 2030. 01. 15. | Bruttó kamat | 287,50 EUR |
| 2030. 01. 15. | Kamatadó | -35,94 EUR |
| 2031. 01. 15. | Bruttó kamat | 287,50 EUR |
| 2031. 01. 15. | Kamatadó | -35,94 EUR |
| 2032. 01. 15. | Bruttó kamat | 287,50 EUR |
| 2032. 01. 15. | Kamatadó | -35,94 EUR |
| 2033. 01. 15. | Bruttó kamat | 287,50 EUR |
| 2033. 01. 15. | Kamatadó | -35,94 EUR |
| 2034. 01. 15. | Bruttó kamat | 287,50 EUR |
| 2034. 01. 15. | Kamatadó | -35,94 EUR |
| 2035. 01. 15. | Bruttó kamat | 287,50 EUR |
| 2035. 01. 15. | Kamatadó | -35,94 EUR |
| 2035. 01. 15. | Névérték visszafizetése | 10 000,00 EUR |
| 2035. 01. 15. | Árfolyamnyereség adója | -70,88 EUR |
| Nettó nyereség lejáratkor | 2 568,56 EUR | |
Ez az összes mozgás összege: 12 614,87 EUR bevétel (kamatok, visszafizetés, adójóváírás a felhalmozott kamatra) mínusz 10 046,31 EUR kifizetés (árfolyam, felhalmozott kamat, díjak és adók) = 2 568,56 EUR. Ennyit keres euróban adózás után, ha lejáratig tartja a kötvényt; ha negatív, pénzt veszít.
Hogyan számolunk
- A felhalmozott kamat az ACT/ACT ICMA konvenciót követi: a vevő a bruttó felhalmozott kamatot fizeti, és jóváírást kap a kamatszelvény e részére levont adóról.
- Az olasz kezelt rendszer adói, 12,5% a kamatokra és az árfolyamnyereségre (állampapíroknál és nemzetek feletti kötvényeknél 12,5%, a többinél 26%). A díjak a beszerzési költség részei. A bélyegilletéket és a kibocsátási diszkontot nem vesszük figyelembe.
- A hozamok a pénzáramok éves kamatos kamatlábai (IRR), tényleges napok/365, lejáratig tartva és a kamatok újrabefektetése nélkül.