BEI SUSTAINABLE FX 3.625% JAN32 GBP
EU000A3LSRN2European Investment BankNemzetek felettiHi-MTF · MOT
- Utolsó árfolyam
- 93,79
- 2026. 10. 14. napon
- Bruttó hozam
- 5,00%
- Nettó hozam
- 4,39%
- Lejárat
- 2032. 01. 12.
- 5 é 3 hó
A kibocsátó lejárat előtt visszafizetheti a kötvényt (call): a hozamok és a szimuláció lejáratig számítottak, nem a call időpontjáig, és korábbi visszafizetés esetén eltérhetnek.
A szimuláció kizárólag tájékoztató és oktatási célú, a megadott értékekből automatikusan számoljuk. Nem minősül befektetési tanácsadásnak, sem vételi vagy eladási ajánlásnak vagy felhívásnak. Az árfolyamok és adatok pontatlanok vagy elavultak lehetnek: mindig ellenőrizze őket a brókerénél és a kötvény dokumentációjában, és szükség esetén forduljon engedéllyel rendelkező tanácsadóhoz.
Vásárlás szimulálása
Módosítsa az értékeket: minden számítás azonnal frissül. Az oldal linkje megőrzi a szimulációt.
Az összegek GBP pénznemben, a kötvény devizájában szerepelnek: az árfolyamhatásokat (és adózásukat) nem vesszük figyelembe.
- Elszámolási összeg
- 9 623,19 GBP
- Nettó nyereség lejáratkor
- 2 202,32 GBP
- Nettó hozam
- 4,39%
- Bruttó hozam
- 5,00%
Az ügylet adatai
- Elszámolás napja
- 2026. 10. 20.
- Vételi árfolyam (nettó)
- 93,79
- Névérték
- 10 000
- Nettó árfolyamérték
- 9 379,00 GBP
- Bruttó felhalmozott kamat
- 279,08 GBP
- Adójóváírás a felhalmozott kamatra
- -34,89 GBP
- Díjak
- 0,00 GBP
- Elszámolási összeg
- 9 623,19 GBP
Hozamok és duration
| Bruttó | Nettó | Nettó az árfolyamnyereség adója nélkül | |
|---|---|---|---|
| Éves hozam | 5,00% | 4,39% | 4,53% |
| Módosított duration | 4,49 | 4,52 | 4,51 |
Az utolsó oszlop akkor érvényes, ha az árfolyamnyereséget korábbi veszteségek ellentételezik.
Eredmény lejáratkor
- Bruttó kamatok
- 2 175,00 GBP
- Kamatadó
- -271,86 GBP
- Névérték visszafizetése
- 10 000,00 GBP
- Árfolyamnyereség
- 621,00 GBP
- Árfolyamnyereség adója
- -77,63 GBP
- Nettó nyereség lejáratkor
- 2 202,32 GBP
Pénzáramok
| Dátum | Leírás | Összeg |
|---|---|---|
| 2026. 10. 20. | Az ár megfizetése | -9 379,00 GBP |
| 2026. 10. 20. | Bruttó felhalmozott kamat | -279,08 GBP |
| 2026. 10. 20. | Adójóváírás a felhalmozott kamatra | 34,89 GBP |
| 2027. 01. 12. | Bruttó kamat | 362,50 GBP |
| 2027. 01. 12. | Kamatadó | -45,31 GBP |
| 2028. 01. 12. | Bruttó kamat | 362,50 GBP |
| 2028. 01. 12. | Kamatadó | -45,31 GBP |
| 2029. 01. 12. | Bruttó kamat | 362,50 GBP |
| 2029. 01. 12. | Kamatadó | -45,31 GBP |
| 2030. 01. 12. | Bruttó kamat | 362,50 GBP |
| 2030. 01. 12. | Kamatadó | -45,31 GBP |
| 2031. 01. 12. | Bruttó kamat | 362,50 GBP |
| 2031. 01. 12. | Kamatadó | -45,31 GBP |
| 2032. 01. 12. | Bruttó kamat | 362,50 GBP |
| 2032. 01. 12. | Kamatadó | -45,31 GBP |
| 2032. 01. 12. | Névérték visszafizetése | 10 000,00 GBP |
| 2032. 01. 12. | Árfolyamnyereség adója | -77,63 GBP |
| Nettó nyereség lejáratkor | 2 202,32 GBP | |
Ez az összes mozgás összege: 12 209,89 GBP bevétel (kamatok, visszafizetés, adójóváírás a felhalmozott kamatra) mínusz 10 007,57 GBP kifizetés (árfolyam, felhalmozott kamat, díjak és adók) = 2 202,32 GBP. Ennyit keres euróban adózás után, ha lejáratig tartja a kötvényt; ha negatív, pénzt veszít.
Hogyan számolunk
- A felhalmozott kamat az ACT/ACT ICMA konvenciót követi: a vevő a bruttó felhalmozott kamatot fizeti, és jóváírást kap a kamatszelvény e részére levont adóról.
- Az olasz kezelt rendszer adói, 12,5% a kamatokra és az árfolyamnyereségre (állampapíroknál és nemzetek feletti kötvényeknél 12,5%, a többinél 26%). A díjak a beszerzési költség részei. A bélyegilletéket és a kibocsátási diszkontot nem vesszük figyelembe.
- A hozamok a pénzáramok éves kamatos kamatlábai (IRR), tényleges napok/365, lejáratig tartva és a kamatok újrabefektetése nélkül.