BEI FX 4% FEB29 GBP
EU000A3LUMF5European Investment BankNemzetek felettiHi-MTF · MOT
- Utolsó árfolyam
- 98,24
- 2026. 10. 16. napon
- Bruttó hozam
- 4,81%
- Nettó hozam
- 4,21%
- Lejárat
- 2029. 02. 15.
- 2 é 4 hó
A szimuláció kizárólag tájékoztató és oktatási célú, a megadott értékekből automatikusan számoljuk. Nem minősül befektetési tanácsadásnak, sem vételi vagy eladási ajánlásnak vagy felhívásnak. Az árfolyamok és adatok pontatlanok vagy elavultak lehetnek: mindig ellenőrizze őket a brókerénél és a kötvény dokumentációjában, és szükség esetén forduljon engedéllyel rendelkező tanácsadóhoz.
Vásárlás szimulálása
Módosítsa az értékeket: minden számítás azonnal frissül. Az oldal linkje megőrzi a szimulációt.
Az összegek GBP pénznemben, a kötvény devizájában szerepelnek: az árfolyamhatásokat (és adózásukat) nem vesszük figyelembe.
- Elszámolási összeg
- 9 054,77 GBP
- Nettó nyereség lejáratkor
- 870,43 GBP
- Nettó hozam
- 4,21%
- Bruttó hozam
- 4,80%
Az ügylet adatai
- Elszámolás napja
- 2026. 10. 20.
- Vételi árfolyam (nettó)
- 98,24
- Névérték
- 9 000
- Nettó árfolyamérték
- 8 841,60 GBP
- Bruttó felhalmozott kamat
- 243,62 GBP
- Adójóváírás a felhalmozott kamatra
- -30,45 GBP
- Díjak
- 0,00 GBP
- Elszámolási összeg
- 9 054,77 GBP
Hozamok és duration
| Bruttó | Nettó | Nettó az árfolyamnyereség adója nélkül | |
|---|---|---|---|
| Éves hozam | 4,80% | 4,21% | 4,30% |
| Módosított duration | 2,11 | 2,12 | 2,12 |
Az utolsó oszlop akkor érvényes, ha az árfolyamnyereséget korábbi veszteségek ellentételezik.
Eredmény lejáratkor
- Bruttó kamatok
- 1 080,00 GBP
- Kamatadó
- -135,00 GBP
- Névérték visszafizetése
- 9 000,00 GBP
- Árfolyamnyereség
- 158,40 GBP
- Árfolyamnyereség adója
- -19,80 GBP
- Nettó nyereség lejáratkor
- 870,43 GBP
Pénzáramok
| Dátum | Leírás | Összeg |
|---|---|---|
| 2026. 10. 20. | Az ár megfizetése | -8 841,60 GBP |
| 2026. 10. 20. | Bruttó felhalmozott kamat | -243,62 GBP |
| 2026. 10. 20. | Adójóváírás a felhalmozott kamatra | 30,45 GBP |
| 2027. 02. 15. | Bruttó kamat | 360,00 GBP |
| 2027. 02. 15. | Kamatadó | -45,00 GBP |
| 2028. 02. 15. | Bruttó kamat | 360,00 GBP |
| 2028. 02. 15. | Kamatadó | -45,00 GBP |
| 2029. 02. 15. | Bruttó kamat | 360,00 GBP |
| 2029. 02. 15. | Kamatadó | -45,00 GBP |
| 2029. 02. 15. | Névérték visszafizetése | 9 000,00 GBP |
| 2029. 02. 15. | Árfolyamnyereség adója | -19,80 GBP |
| Nettó nyereség lejáratkor | 870,43 GBP | |
Ez az összes mozgás összege: 10 110,45 GBP bevétel (kamatok, visszafizetés, adójóváírás a felhalmozott kamatra) mínusz 9 240,02 GBP kifizetés (árfolyam, felhalmozott kamat, díjak és adók) = 870,43 GBP. Ennyit keres euróban adózás után, ha lejáratig tartja a kötvényt; ha negatív, pénzt veszít.
Hogyan számolunk
- A felhalmozott kamat az ACT/ACT ICMA konvenciót követi: a vevő a bruttó felhalmozott kamatot fizeti, és jóváírást kap a kamatszelvény e részére levont adóról.
- Az olasz kezelt rendszer adói, 12,5% a kamatokra és az árfolyamnyereségre (állampapíroknál és nemzetek feletti kötvényeknél 12,5%, a többinél 26%). A díjak a beszerzési költség részei. A bélyegilletéket és a kibocsátási diszkontot nem vesszük figyelembe.
- A hozamok a pénzáramok éves kamatos kamatlábai (IRR), tényleges napok/365, lejáratig tartva és a kamatok újrabefektetése nélkül.