BEI FX 11% SEP31 BRL
EU000A4EDR50European Investment BankNemzetek felettiMOT
- Utolsó árfolyam
- 100,15
- 2026. 10. 14. napon
- Bruttó hozam
- 10,95%
- Nettó hozam
- 9,58%
- Lejárat
- 2031. 09. 29.
- 4 é 11 hó
A szimuláció kizárólag tájékoztató és oktatási célú, a megadott értékekből automatikusan számoljuk. Nem minősül befektetési tanácsadásnak, sem vételi vagy eladási ajánlásnak vagy felhívásnak. Az árfolyamok és adatok pontatlanok vagy elavultak lehetnek: mindig ellenőrizze őket a brókerénél és a kötvény dokumentációjában, és szükség esetén forduljon engedéllyel rendelkező tanácsadóhoz.
Vásárlás szimulálása
Módosítsa az értékeket: minden számítás azonnal frissül. Az oldal linkje megőrzi a szimulációt.
Az összegek BRL pénznemben, a kötvény devizájában szerepelnek: az árfolyamhatásokat (és adózásukat) nem vesszük figyelembe.
- Elszámolási összeg
- 5 035,18 BRL
- Nettó nyereség lejáratkor
- 2 371,07 BRL
- Nettó hozam
- 9,57%
- Bruttó hozam
- 10,94%
Az ügylet adatai
- Elszámolás napja
- 2026. 10. 20.
- Vételi árfolyam (nettó)
- 100,15
- Névérték
- 5 000
- Nettó árfolyamérték
- 5 007,50 BRL
- Bruttó felhalmozott kamat
- 31,64 BRL
- Adójóváírás a felhalmozott kamatra
- -3,96 BRL
- Díjak
- 0,00 BRL
- Elszámolási összeg
- 5 035,18 BRL
Hozamok és duration
| Bruttó | Nettó | Nettó az árfolyamnyereség adója nélkül | |
|---|---|---|---|
| Éves hozam | 10,94% | 9,57% | 9,57% |
| Módosított duration | 3,65 | 3,72 | 3,72 |
Az utolsó oszlop akkor érvényes, ha az árfolyamnyereséget korábbi veszteségek ellentételezik.
Eredmény lejáratkor
- Bruttó kamatok
- 2 750,00 BRL
- Kamatadó
- -343,75 BRL
- Névérték visszafizetése
- 5 000,00 BRL
- Árfolyamveszteség
- -7,50 BRL
- Árfolyamnyereség adója
- -0,00 BRL
- Nettó nyereség lejáratkor
- 2 371,07 BRL
Nincs adó: Olaszországban a veszteség a következő négy év nyereségeivel szemben elszámolható.
Pénzáramok
| Dátum | Leírás | Összeg |
|---|---|---|
| 2026. 10. 20. | Az ár megfizetése | -5 007,50 BRL |
| 2026. 10. 20. | Bruttó felhalmozott kamat | -31,64 BRL |
| 2026. 10. 20. | Adójóváírás a felhalmozott kamatra | 3,96 BRL |
| 2027. 09. 29. | Bruttó kamat | 550,00 BRL |
| 2027. 09. 29. | Kamatadó | -68,75 BRL |
| 2028. 09. 29. | Bruttó kamat | 550,00 BRL |
| 2028. 09. 29. | Kamatadó | -68,75 BRL |
| 2029. 09. 29. | Bruttó kamat | 550,00 BRL |
| 2029. 09. 29. | Kamatadó | -68,75 BRL |
| 2030. 09. 29. | Bruttó kamat | 550,00 BRL |
| 2030. 09. 29. | Kamatadó | -68,75 BRL |
| 2031. 09. 29. | Bruttó kamat | 550,00 BRL |
| 2031. 09. 29. | Kamatadó | -68,75 BRL |
| 2031. 09. 29. | Névérték visszafizetése | 5 000,00 BRL |
| Nettó nyereség lejáratkor | 2 371,07 BRL | |
Ez az összes mozgás összege: 7 753,96 BRL bevétel (kamatok, visszafizetés, adójóváírás a felhalmozott kamatra) mínusz 5 382,89 BRL kifizetés (árfolyam, felhalmozott kamat, díjak és adók) = 2 371,07 BRL. Ennyit keres euróban adózás után, ha lejáratig tartja a kötvényt; ha negatív, pénzt veszít.
Hogyan számolunk
- A felhalmozott kamat az ACT/ACT ICMA konvenciót követi: a vevő a bruttó felhalmozott kamatot fizeti, és jóváírást kap a kamatszelvény e részére levont adóról.
- Az olasz kezelt rendszer adói, 12,5% a kamatokra és az árfolyamnyereségre (állampapíroknál és nemzetek feletti kötvényeknél 12,5%, a többinél 26%). A díjak a beszerzési költség részei. A bélyegilletéket és a kibocsátási diszkontot nem vesszük figyelembe.
- A hozamok a pénzáramok éves kamatos kamatlábai (IRR), tényleges napok/365, lejáratig tartva és a kamatok újrabefektetése nélkül.