BEI FX 11% JAN32 BRL
EU000A4EDR76European Investment BankNemzetek felettiMOT
- Utolsó árfolyam
- 100,68
- 2026. 10. 13. napon
- Bruttó hozam
- 10,80%
- Nettó hozam
- 9,43%
- Lejárat
- 2032. 01. 12.
- 5 é 3 hó
A szimuláció kizárólag tájékoztató és oktatási célú, a megadott értékekből automatikusan számoljuk. Nem minősül befektetési tanácsadásnak, sem vételi vagy eladási ajánlásnak vagy felhívásnak. Az árfolyamok és adatok pontatlanok vagy elavultak lehetnek: mindig ellenőrizze őket a brókerénél és a kötvény dokumentációjában, és szükség esetén forduljon engedéllyel rendelkező tanácsadóhoz.
Vásárlás szimulálása
Módosítsa az értékeket: minden számítás azonnal frissül. Az oldal linkje megőrzi a szimulációt.
Az összegek BRL pénznemben, a kötvény devizájában szerepelnek: az árfolyamhatásokat (és adózásukat) nem vesszük figyelembe.
- Elszámolási összeg
- 5 403,18 BRL
- Nettó nyereség lejáratkor
- 2 484,32 BRL
- Nettó hozam
- 9,43%
- Bruttó hozam
- 10,79%
Az ügylet adatai
- Elszámolás napja
- 2026. 10. 19.
- Vételi árfolyam (nettó)
- 100,68
- Névérték
- 5 000
- Nettó árfolyamérték
- 5 034,00 BRL
- Bruttó felhalmozott kamat
- 421,92 BRL
- Adójóváírás a felhalmozott kamatra
- -52,74 BRL
- Díjak
- 0,00 BRL
- Elszámolási összeg
- 5 403,18 BRL
Hozamok és duration
| Bruttó | Nettó | Nettó az árfolyamnyereség adója nélkül | |
|---|---|---|---|
| Éves hozam | 10,79% | 9,43% | 9,43% |
| Módosított duration | 3,55 | 3,63 | 3,63 |
Az utolsó oszlop akkor érvényes, ha az árfolyamnyereséget korábbi veszteségek ellentételezik.
Eredmény lejáratkor
- Bruttó kamatok
- 3 300,00 BRL
- Kamatadó
- -412,50 BRL
- Névérték visszafizetése
- 5 000,00 BRL
- Árfolyamveszteség
- -34,00 BRL
- Árfolyamnyereség adója
- -0,00 BRL
- Nettó nyereség lejáratkor
- 2 484,32 BRL
Nincs adó: Olaszországban a veszteség a következő négy év nyereségeivel szemben elszámolható.
Pénzáramok
| Dátum | Leírás | Összeg |
|---|---|---|
| 2026. 10. 19. | Az ár megfizetése | -5 034,00 BRL |
| 2026. 10. 19. | Bruttó felhalmozott kamat | -421,92 BRL |
| 2026. 10. 19. | Adójóváírás a felhalmozott kamatra | 52,74 BRL |
| 2027. 01. 12. | Bruttó kamat | 550,00 BRL |
| 2027. 01. 12. | Kamatadó | -68,75 BRL |
| 2028. 01. 12. | Bruttó kamat | 550,00 BRL |
| 2028. 01. 12. | Kamatadó | -68,75 BRL |
| 2029. 01. 12. | Bruttó kamat | 550,00 BRL |
| 2029. 01. 12. | Kamatadó | -68,75 BRL |
| 2030. 01. 12. | Bruttó kamat | 550,00 BRL |
| 2030. 01. 12. | Kamatadó | -68,75 BRL |
| 2031. 01. 12. | Bruttó kamat | 550,00 BRL |
| 2031. 01. 12. | Kamatadó | -68,75 BRL |
| 2032. 01. 12. | Bruttó kamat | 550,00 BRL |
| 2032. 01. 12. | Kamatadó | -68,75 BRL |
| 2032. 01. 12. | Névérték visszafizetése | 5 000,00 BRL |
| Nettó nyereség lejáratkor | 2 484,32 BRL | |
Ez az összes mozgás összege: 8 352,74 BRL bevétel (kamatok, visszafizetés, adójóváírás a felhalmozott kamatra) mínusz 5 868,42 BRL kifizetés (árfolyam, felhalmozott kamat, díjak és adók) = 2 484,32 BRL. Ennyit keres euróban adózás után, ha lejáratig tartja a kötvényt; ha negatív, pénzt veszít.
Hogyan számolunk
- A felhalmozott kamat az ACT/ACT ICMA konvenciót követi: a vevő a bruttó felhalmozott kamatot fizeti, és jóváírást kap a kamatszelvény e részére levont adóról.
- Az olasz kezelt rendszer adói, 12,5% a kamatokra és az árfolyamnyereségre (állampapíroknál és nemzetek feletti kötvényeknél 12,5%, a többinél 26%). A díjak a beszerzési költség részei. A bélyegilletéket és a kibocsátási diszkontot nem vesszük figyelembe.
- A hozamok a pénzáramok éves kamatos kamatlábai (IRR), tényleges napok/365, lejáratig tartva és a kamatok újrabefektetése nélkül.