BEI GREEN FX 2.5% FEB31 EUR
EU000A4EG781European Investment BankNemzetek felettiHi-MTF · MOT
- Utolsó árfolyam
- 96,13
- 2026. 10. 13. napon
- Bruttó hozam
- 3,47%
- Nettó hozam
- 3,04%
- Lejárat
- 2031. 02. 17.
- 4 é 4 hó
A szimuláció kizárólag tájékoztató és oktatási célú, a megadott értékekből automatikusan számoljuk. Nem minősül befektetési tanácsadásnak, sem vételi vagy eladási ajánlásnak vagy felhívásnak. Az árfolyamok és adatok pontatlanok vagy elavultak lehetnek: mindig ellenőrizze őket a brókerénél és a kötvény dokumentációjában, és szükség esetén forduljon engedéllyel rendelkező tanácsadóhoz.
Vásárlás szimulálása
Módosítsa az értékeket: minden számítás azonnal frissül. Az oldal linkje megőrzi a szimulációt.
- Elszámolási összeg
- 9 759,23 EUR
- Nettó nyereség lejáratkor
- 1 286,14 EUR
- Nettó hozam
- 3,04%
- Bruttó hozam
- 3,47%
Az ügylet adatai
- Elszámolás napja
- 2026. 10. 19.
- Vételi árfolyam (nettó)
- 96,13
- Névérték
- 10 000
- Nettó árfolyamérték
- 9 613,00 EUR
- Bruttó felhalmozott kamat
- 167,12 EUR
- Adójóváírás a felhalmozott kamatra
- -20,89 EUR
- Díjak
- 0,00 EUR
- Elszámolási összeg
- 9 759,23 EUR
Hozamok és duration
| Bruttó | Nettó | Nettó az árfolyamnyereség adója nélkül | |
|---|---|---|---|
| Éves hozam | 3,47% | 3,04% | 3,15% |
| Módosított duration | 3,95 | 3,97 | 3,97 |
Az utolsó oszlop akkor érvényes, ha az árfolyamnyereséget korábbi veszteségek ellentételezik.
Eredmény lejáratkor
- Bruttó kamatok
- 1 250,00 EUR
- Kamatadó
- -156,25 EUR
- Névérték visszafizetése
- 10 000,00 EUR
- Árfolyamnyereség
- 387,00 EUR
- Árfolyamnyereség adója
- -48,38 EUR
- Nettó nyereség lejáratkor
- 1 286,14 EUR
Pénzáramok
| Dátum | Leírás | Összeg |
|---|---|---|
| 2026. 10. 19. | Az ár megfizetése | -9 613,00 EUR |
| 2026. 10. 19. | Bruttó felhalmozott kamat | -167,12 EUR |
| 2026. 10. 19. | Adójóváírás a felhalmozott kamatra | 20,89 EUR |
| 2027. 02. 17. | Bruttó kamat | 250,00 EUR |
| 2027. 02. 17. | Kamatadó | -31,25 EUR |
| 2028. 02. 17. | Bruttó kamat | 250,00 EUR |
| 2028. 02. 17. | Kamatadó | -31,25 EUR |
| 2029. 02. 17. | Bruttó kamat | 250,00 EUR |
| 2029. 02. 17. | Kamatadó | -31,25 EUR |
| 2030. 02. 17. | Bruttó kamat | 250,00 EUR |
| 2030. 02. 17. | Kamatadó | -31,25 EUR |
| 2031. 02. 17. | Bruttó kamat | 250,00 EUR |
| 2031. 02. 17. | Kamatadó | -31,25 EUR |
| 2031. 02. 17. | Névérték visszafizetése | 10 000,00 EUR |
| 2031. 02. 17. | Árfolyamnyereség adója | -48,38 EUR |
| Nettó nyereség lejáratkor | 1 286,14 EUR | |
Ez az összes mozgás összege: 11 270,89 EUR bevétel (kamatok, visszafizetés, adójóváírás a felhalmozott kamatra) mínusz 9 984,75 EUR kifizetés (árfolyam, felhalmozott kamat, díjak és adók) = 1 286,14 EUR. Ennyit keres euróban adózás után, ha lejáratig tartja a kötvényt; ha negatív, pénzt veszít.
Hogyan számolunk
- A felhalmozott kamat az ACT/ACT ICMA konvenciót követi: a vevő a bruttó felhalmozott kamatot fizeti, és jóváírást kap a kamatszelvény e részére levont adóról.
- Az olasz kezelt rendszer adói, 12,5% a kamatokra és az árfolyamnyereségre (állampapíroknál és nemzetek feletti kötvényeknél 12,5%, a többinél 26%). A díjak a beszerzési költség részei. A bélyegilletéket és a kibocsátási diszkontot nem vesszük figyelembe.
- A hozamok a pénzáramok éves kamatos kamatlábai (IRR), tényleges napok/365, lejáratig tartva és a kamatok újrabefektetése nélkül.