OAT TF 2% NV32 EUR
FR001400BKZ3
DIRECTION GENERALE DU TRESORKülföldi állampapírokHi-MTF · MOT
- Utolsó árfolyam
- 87,84
- 2026. 10. 16. napon
- Bruttó hozam
- 4,31%
- Nettó hozam
- 3,79%
- Lejárat
- 2032. 11. 25.
- 6 é 1 hó
A szimuláció kizárólag tájékoztató és oktatási célú, a megadott értékekből automatikusan számoljuk. Nem minősül befektetési tanácsadásnak, sem vételi vagy eladási ajánlásnak vagy felhívásnak. Az árfolyamok és adatok pontatlanok vagy elavultak lehetnek: mindig ellenőrizze őket a brókerénél és a kötvény dokumentációjában, és szükség esetén forduljon engedéllyel rendelkező tanácsadóhoz.
Vásárlás szimulálása
Módosítsa az értékeket: minden számítás azonnal frissül. Az oldal linkje megőrzi a szimulációt.
- Elszámolási összeg
- 9 835,91 EUR
- Nettó nyereség lejáratkor
- 2 344,39 EUR
- Nettó hozam
- 3,79%
- Bruttó hozam
- 4,31%
Az ügylet adatai
- Elszámolás napja
- 2026. 10. 20.
- Vételi árfolyam (nettó)
- 87,84
- Névérték
- 11 000
- Nettó árfolyamérték
- 9 662,40 EUR
- Bruttó felhalmozott kamat
- 198,30 EUR
- Adójóváírás a felhalmozott kamatra
- -24,79 EUR
- Díjak
- 0,00 EUR
- Elszámolási összeg
- 9 835,91 EUR
Hozamok és duration
| Bruttó | Nettó | Nettó az árfolyamnyereség adója nélkül | |
|---|---|---|---|
| Éves hozam | 4,31% | 3,79% | 4,04% |
| Módosított duration | 5,43 | 5,47 | 5,45 |
Az utolsó oszlop akkor érvényes, ha az árfolyamnyereséget korábbi veszteségek ellentételezik.
Eredmény lejáratkor
- Bruttó kamatok
- 1 540,00 EUR
- Kamatadó
- -192,50 EUR
- Névérték visszafizetése
- 11 000,00 EUR
- Árfolyamnyereség
- 1 337,60 EUR
- Árfolyamnyereség adója
- -167,20 EUR
- Nettó nyereség lejáratkor
- 2 344,39 EUR
Pénzáramok
| Dátum | Leírás | Összeg |
|---|---|---|
| 2026. 10. 20. | Az ár megfizetése | -9 662,40 EUR |
| 2026. 10. 20. | Bruttó felhalmozott kamat | -198,30 EUR |
| 2026. 10. 20. | Adójóváírás a felhalmozott kamatra | 24,79 EUR |
| 2026. 11. 25. | Bruttó kamat | 220,00 EUR |
| 2026. 11. 25. | Kamatadó | -27,50 EUR |
| 2027. 11. 25. | Bruttó kamat | 220,00 EUR |
| 2027. 11. 25. | Kamatadó | -27,50 EUR |
| 2028. 11. 25. | Bruttó kamat | 220,00 EUR |
| 2028. 11. 25. | Kamatadó | -27,50 EUR |
| 2029. 11. 25. | Bruttó kamat | 220,00 EUR |
| 2029. 11. 25. | Kamatadó | -27,50 EUR |
| 2030. 11. 25. | Bruttó kamat | 220,00 EUR |
| 2030. 11. 25. | Kamatadó | -27,50 EUR |
| 2031. 11. 25. | Bruttó kamat | 220,00 EUR |
| 2031. 11. 25. | Kamatadó | -27,50 EUR |
| 2032. 11. 25. | Bruttó kamat | 220,00 EUR |
| 2032. 11. 25. | Kamatadó | -27,50 EUR |
| 2032. 11. 25. | Névérték visszafizetése | 11 000,00 EUR |
| 2032. 11. 25. | Árfolyamnyereség adója | -167,20 EUR |
| Nettó nyereség lejáratkor | 2 344,39 EUR | |
Ez az összes mozgás összege: 12 564,79 EUR bevétel (kamatok, visszafizetés, adójóváírás a felhalmozott kamatra) mínusz 10 220,40 EUR kifizetés (árfolyam, felhalmozott kamat, díjak és adók) = 2 344,39 EUR. Ennyit keres euróban adózás után, ha lejáratig tartja a kötvényt; ha negatív, pénzt veszít.
Hogyan számolunk
- A felhalmozott kamat az ACT/ACT ICMA konvenciót követi: a vevő a bruttó felhalmozott kamatot fizeti, és jóváírást kap a kamatszelvény e részére levont adóról.
- Az olasz kezelt rendszer adói, 12,5% a kamatokra és az árfolyamnyereségre (állampapíroknál és nemzetek feletti kötvényeknél 12,5%, a többinél 26%). A díjak a beszerzési költség részei. A bélyegilletéket és a kibocsátási diszkontot nem vesszük figyelembe.
- A hozamok a pénzáramok éves kamatos kamatlábai (IRR), tényleges napok/365, lejáratig tartva és a kamatok újrabefektetése nélkül.