OAT FX 3.5% NOV33 EUR
FR001400L834
DIRECTION GENERALE DU TRESORKülföldi állampapírokHi-MTF · MOT
- Utolsó árfolyam
- 94,45
- 2026. 10. 16. napon
- Bruttó hozam
- 4,43%
- Nettó hozam
- 3,88%
- Lejárat
- 2033. 11. 25.
- 7 é 1 hó
A szimuláció kizárólag tájékoztató és oktatási célú, a megadott értékekből automatikusan számoljuk. Nem minősül befektetési tanácsadásnak, sem vételi vagy eladási ajánlásnak vagy felhívásnak. Az árfolyamok és adatok pontatlanok vagy elavultak lehetnek: mindig ellenőrizze őket a brókerénél és a kötvény dokumentációjában, és szükség esetén forduljon engedéllyel rendelkező tanácsadóhoz.
Vásárlás szimulálása
Módosítsa az értékeket: minden számítás azonnal frissül. Az oldal linkje megőrzi a szimulációt.
- Elszámolási összeg
- 9 721,04 EUR
- Nettó nyereség lejáratkor
- 2 659,58 EUR
- Nettó hozam
- 3,88%
- Bruttó hozam
- 4,42%
Az ügylet adatai
- Elszámolás napja
- 2026. 10. 20.
- Vételi árfolyam (nettó)
- 94,45
- Névérték
- 10 000
- Nettó árfolyamérték
- 9 445,00 EUR
- Bruttó felhalmozott kamat
- 315,48 EUR
- Adójóváírás a felhalmozott kamatra
- -39,44 EUR
- Díjak
- 0,00 EUR
- Elszámolási összeg
- 9 721,04 EUR
Hozamok és duration
| Bruttó | Nettó | Nettó az árfolyamnyereség adója nélkül | |
|---|---|---|---|
| Éves hozam | 4,42% | 3,88% | 3,97% |
| Módosított duration | 5,92 | 5,97 | 5,96 |
Az utolsó oszlop akkor érvényes, ha az árfolyamnyereséget korábbi veszteségek ellentételezik.
Eredmény lejáratkor
- Bruttó kamatok
- 2 800,00 EUR
- Kamatadó
- -350,00 EUR
- Névérték visszafizetése
- 10 000,00 EUR
- Árfolyamnyereség
- 555,00 EUR
- Árfolyamnyereség adója
- -69,38 EUR
- Nettó nyereség lejáratkor
- 2 659,58 EUR
Pénzáramok
| Dátum | Leírás | Összeg |
|---|---|---|
| 2026. 10. 20. | Az ár megfizetése | -9 445,00 EUR |
| 2026. 10. 20. | Bruttó felhalmozott kamat | -315,48 EUR |
| 2026. 10. 20. | Adójóváírás a felhalmozott kamatra | 39,44 EUR |
| 2026. 11. 25. | Bruttó kamat | 350,00 EUR |
| 2026. 11. 25. | Kamatadó | -43,75 EUR |
| 2027. 11. 25. | Bruttó kamat | 350,00 EUR |
| 2027. 11. 25. | Kamatadó | -43,75 EUR |
| 2028. 11. 25. | Bruttó kamat | 350,00 EUR |
| 2028. 11. 25. | Kamatadó | -43,75 EUR |
| 2029. 11. 25. | Bruttó kamat | 350,00 EUR |
| 2029. 11. 25. | Kamatadó | -43,75 EUR |
| 2030. 11. 25. | Bruttó kamat | 350,00 EUR |
| 2030. 11. 25. | Kamatadó | -43,75 EUR |
| 2031. 11. 25. | Bruttó kamat | 350,00 EUR |
| 2031. 11. 25. | Kamatadó | -43,75 EUR |
| 2032. 11. 25. | Bruttó kamat | 350,00 EUR |
| 2032. 11. 25. | Kamatadó | -43,75 EUR |
| 2033. 11. 25. | Bruttó kamat | 350,00 EUR |
| 2033. 11. 25. | Kamatadó | -43,75 EUR |
| 2033. 11. 25. | Névérték visszafizetése | 10 000,00 EUR |
| 2033. 11. 25. | Árfolyamnyereség adója | -69,38 EUR |
| Nettó nyereség lejáratkor | 2 659,58 EUR | |
Ez az összes mozgás összege: 12 839,44 EUR bevétel (kamatok, visszafizetés, adójóváírás a felhalmozott kamatra) mínusz 10 179,86 EUR kifizetés (árfolyam, felhalmozott kamat, díjak és adók) = 2 659,58 EUR. Ennyit keres euróban adózás után, ha lejáratig tartja a kötvényt; ha negatív, pénzt veszít.
Hogyan számolunk
- A felhalmozott kamat az ACT/ACT ICMA konvenciót követi: a vevő a bruttó felhalmozott kamatot fizeti, és jóváírást kap a kamatszelvény e részére levont adóról.
- Az olasz kezelt rendszer adói, 12,5% a kamatokra és az árfolyamnyereségre (állampapíroknál és nemzetek feletti kötvényeknél 12,5%, a többinél 26%). A díjak a beszerzési költség részei. A bélyegilletéket és a kibocsátási diszkontot nem vesszük figyelembe.
- A hozamok a pénzáramok éves kamatos kamatlábai (IRR), tényleges napok/365, lejáratig tartva és a kamatok újrabefektetése nélkül.