OAT FX 3.75% MAY56 EUR
FR001400XJJ3
DIRECTION GENERALE DU TRESORKülföldi állampapírokMOT
- Utolsó árfolyam
- 76,50
- 2026. 10. 16. napon
- Bruttó hozam
- 5,35%
- Nettó hozam
- 4,72%
- Lejárat
- 2056. 05. 25.
- 29 é 7 hó
A szimuláció kizárólag tájékoztató és oktatási célú, a megadott értékekből automatikusan számoljuk. Nem minősül befektetési tanácsadásnak, sem vételi vagy eladási ajánlásnak vagy felhívásnak. Az árfolyamok és adatok pontatlanok vagy elavultak lehetnek: mindig ellenőrizze őket a brókerénél és a kötvény dokumentációjában, és szükség esetén forduljon engedéllyel rendelkező tanácsadóhoz.
Vásárlás szimulálása
Módosítsa az értékeket: minden számítás azonnal frissül. Az oldal linkje megőrzi a szimulációt.
- Elszámolási összeg
- 9 339,66 EUR
- Nettó nyereség lejáratkor
- 14 120,34 EUR
- Nettó hozam
- 4,72%
- Bruttó hozam
- 5,34%
Az ügylet adatai
- Elszámolás napja
- 2026. 10. 20.
- Vételi árfolyam (nettó)
- 76,50
- Névérték
- 12 000
- Nettó árfolyamérték
- 9 180,00 EUR
- Bruttó felhalmozott kamat
- 182,47 EUR
- Adójóváírás a felhalmozott kamatra
- -22,81 EUR
- Díjak
- 0,00 EUR
- Elszámolási összeg
- 9 339,66 EUR
Hozamok és duration
| Bruttó | Nettó | Nettó az árfolyamnyereség adója nélkül | |
|---|---|---|---|
| Éves hozam | 5,34% | 4,72% | 4,78% |
| Módosított duration | 15,53 | 16,28 | 16,21 |
Az utolsó oszlop akkor érvényes, ha az árfolyamnyereséget korábbi veszteségek ellentételezik.
Eredmény lejáratkor
- Bruttó kamatok
- 13 500,00 EUR
- Kamatadó
- -1 687,50 EUR
- Névérték visszafizetése
- 12 000,00 EUR
- Árfolyamnyereség
- 2 820,00 EUR
- Árfolyamnyereség adója
- -352,50 EUR
- Nettó nyereség lejáratkor
- 14 120,34 EUR
Pénzáramok
| Dátum | Leírás | Összeg |
|---|---|---|
| 2026. 10. 20. | Az ár megfizetése | -9 180,00 EUR |
| 2026. 10. 20. | Bruttó felhalmozott kamat | -182,47 EUR |
| 2026. 10. 20. | Adójóváírás a felhalmozott kamatra | 22,81 EUR |
| 2027. 05. 25. | Bruttó kamat | 450,00 EUR |
| 2027. 05. 25. | Kamatadó | -56,25 EUR |
| 2028. 05. 25. | Bruttó kamat | 450,00 EUR |
| 2028. 05. 25. | Kamatadó | -56,25 EUR |
| 2029. 05. 25. | Bruttó kamat | 450,00 EUR |
| 2029. 05. 25. | Kamatadó | -56,25 EUR |
| 2030. 05. 25. | Bruttó kamat | 450,00 EUR |
| 2030. 05. 25. | Kamatadó | -56,25 EUR |
| 2031. 05. 25. | Bruttó kamat | 450,00 EUR |
| 2031. 05. 25. | Kamatadó | -56,25 EUR |
| 2032. 05. 25. | Bruttó kamat | 450,00 EUR |
| 2032. 05. 25. | Kamatadó | -56,25 EUR |
| 2033. 05. 25. | Bruttó kamat | 450,00 EUR |
| 2033. 05. 25. | Kamatadó | -56,25 EUR |
| 2034. 05. 25. | Bruttó kamat | 450,00 EUR |
| 2034. 05. 25. | Kamatadó | -56,25 EUR |
| 2035. 05. 25. | Bruttó kamat | 450,00 EUR |
| 2035. 05. 25. | Kamatadó | -56,25 EUR |
| 2036. 05. 25. | Bruttó kamat | 450,00 EUR |
| 2036. 05. 25. | Kamatadó | -56,25 EUR |
| 2037. 05. 25. | Bruttó kamat | 450,00 EUR |
| 2037. 05. 25. | Kamatadó | -56,25 EUR |
| 2038. 05. 25. | Bruttó kamat | 450,00 EUR |
| 2038. 05. 25. | Kamatadó | -56,25 EUR |
| 2039. 05. 25. | Bruttó kamat | 450,00 EUR |
| 2039. 05. 25. | Kamatadó | -56,25 EUR |
| 2040. 05. 25. | Bruttó kamat | 450,00 EUR |
| 2040. 05. 25. | Kamatadó | -56,25 EUR |
| 2041. 05. 25. | Bruttó kamat | 450,00 EUR |
| 2041. 05. 25. | Kamatadó | -56,25 EUR |
| 2042. 05. 25. | Bruttó kamat | 450,00 EUR |
| 2042. 05. 25. | Kamatadó | -56,25 EUR |
| 2043. 05. 25. | Bruttó kamat | 450,00 EUR |
| 2043. 05. 25. | Kamatadó | -56,25 EUR |
| 2044. 05. 25. | Bruttó kamat | 450,00 EUR |
| 2044. 05. 25. | Kamatadó | -56,25 EUR |
| 2045. 05. 25. | Bruttó kamat | 450,00 EUR |
| 2045. 05. 25. | Kamatadó | -56,25 EUR |
| 2046. 05. 25. | Bruttó kamat | 450,00 EUR |
| 2046. 05. 25. | Kamatadó | -56,25 EUR |
| 2047. 05. 25. | Bruttó kamat | 450,00 EUR |
| 2047. 05. 25. | Kamatadó | -56,25 EUR |
| 2048. 05. 25. | Bruttó kamat | 450,00 EUR |
| 2048. 05. 25. | Kamatadó | -56,25 EUR |
| 2049. 05. 25. | Bruttó kamat | 450,00 EUR |
| 2049. 05. 25. | Kamatadó | -56,25 EUR |
| 2050. 05. 25. | Bruttó kamat | 450,00 EUR |
| 2050. 05. 25. | Kamatadó | -56,25 EUR |
| 2051. 05. 25. | Bruttó kamat | 450,00 EUR |
| 2051. 05. 25. | Kamatadó | -56,25 EUR |
| 2052. 05. 25. | Bruttó kamat | 450,00 EUR |
| 2052. 05. 25. | Kamatadó | -56,25 EUR |
| 2053. 05. 25. | Bruttó kamat | 450,00 EUR |
| 2053. 05. 25. | Kamatadó | -56,25 EUR |
| 2054. 05. 25. | Bruttó kamat | 450,00 EUR |
| 2054. 05. 25. | Kamatadó | -56,25 EUR |
| 2055. 05. 25. | Bruttó kamat | 450,00 EUR |
| 2055. 05. 25. | Kamatadó | -56,25 EUR |
| 2056. 05. 25. | Bruttó kamat | 450,00 EUR |
| 2056. 05. 25. | Kamatadó | -56,25 EUR |
| 2056. 05. 25. | Névérték visszafizetése | 12 000,00 EUR |
| 2056. 05. 25. | Árfolyamnyereség adója | -352,50 EUR |
| Nettó nyereség lejáratkor | 14 120,34 EUR | |
Ez az összes mozgás összege: 25 522,81 EUR bevétel (kamatok, visszafizetés, adójóváírás a felhalmozott kamatra) mínusz 11 402,47 EUR kifizetés (árfolyam, felhalmozott kamat, díjak és adók) = 14 120,34 EUR. Ennyit keres euróban adózás után, ha lejáratig tartja a kötvényt; ha negatív, pénzt veszít.
Hogyan számolunk
- A felhalmozott kamat az ACT/ACT ICMA konvenciót követi: a vevő a bruttó felhalmozott kamatot fizeti, és jóváírást kap a kamatszelvény e részére levont adóról.
- Az olasz kezelt rendszer adói, 12,5% a kamatokra és az árfolyamnyereségre (állampapíroknál és nemzetek feletti kötvényeknél 12,5%, a többinél 26%). A díjak a beszerzési költség részei. A bélyegilletéket és a kibocsátási diszkontot nem vesszük figyelembe.
- A hozamok a pénzáramok éves kamatos kamatlábai (IRR), tényleges napok/365, lejáratig tartva és a kamatok újrabefektetése nélkül.