IRELAND TF 0,55% AP41 EUR

IE00BMQ5JM72ÍrországNATIONAL TREASURY MANAGEMENT AGENCYKülföldi állampapírokMOT

Utolsó árfolyam
64,57
2026. 10. 15. napon
Bruttó hozam
3,76%
Nettó hozam
3,37%
Lejárat
2041. 04. 22.
14 é 6 hó
A szimuláció kizárólag tájékoztató és oktatási célú, a megadott értékekből automatikusan számoljuk. Nem minősül befektetési tanácsadásnak, sem vételi vagy eladási ajánlásnak vagy felhívásnak. Az árfolyamok és adatok pontatlanok vagy elavultak lehetnek: mindig ellenőrizze őket a brókerénél és a kötvény dokumentációjában, és szükség esetén forduljon engedéllyel rendelkező tanácsadóhoz.

Vásárlás szimulálása

Módosítsa az értékeket: minden számítás azonnal frissül. Az oldal linkje megőrzi a szimulációt.

EUR

Utolsó árfolyam: 64,57 (2026. 10. 15.)

Díjak
%
€
€

A megbízás értékének százaléka, euróban megadott minimummal és maximummal (üres maximum = nincs korlát). Fix díjhoz csak a minimumot adja meg.

Elszámolási összeg
9 721,30 EUR
Nettó nyereség lejáratkor
5 697,24 EUR
Nettó hozam
3,36%
Bruttó hozam
3,76%

Az ügylet adatai

Elszámolás napja
2026. 10. 20.
Vételi árfolyam (nettó)
64,57
Névérték
15 000
Nettó árfolyamérték
9 685,50 EUR
Bruttó felhalmozott kamat
40,91 EUR
Adójóváírás a felhalmozott kamatra
-5,11 EUR
Díjak
0,00 EUR
Elszámolási összeg
9 721,30 EUR

Hozamok és duration

BruttóNettóNettó az árfolyamnyereség adója nélkül
Éves hozam3,76%3,36%3,67%
Módosított duration13,2613,3413,28

Az utolsó oszlop akkor érvényes, ha az árfolyamnyereséget korábbi veszteségek ellentételezik.

Eredmény lejáratkor

Bruttó kamatok
1 237,50 EUR
Kamatadó
-154,65 EUR
Névérték visszafizetése
15 000,00 EUR
Árfolyamnyereség
5 314,50 EUR
Árfolyamnyereség adója
-664,31 EUR
Nettó nyereség lejáratkor
5 697,24 EUR

Pénzáramok

DátumLeírásÖsszeg
2026. 10. 20.Az ár megfizetése-9 685,50 EUR
2026. 10. 20.Bruttó felhalmozott kamat-40,91 EUR
2026. 10. 20.Adójóváírás a felhalmozott kamatra5,11 EUR
2027. 04. 22.Bruttó kamat82,50 EUR
2027. 04. 22.Kamatadó-10,31 EUR
2028. 04. 22.Bruttó kamat82,50 EUR
2028. 04. 22.Kamatadó-10,31 EUR
2029. 04. 22.Bruttó kamat82,50 EUR
2029. 04. 22.Kamatadó-10,31 EUR
2030. 04. 22.Bruttó kamat82,50 EUR
2030. 04. 22.Kamatadó-10,31 EUR
2031. 04. 22.Bruttó kamat82,50 EUR
2031. 04. 22.Kamatadó-10,31 EUR
2032. 04. 22.Bruttó kamat82,50 EUR
2032. 04. 22.Kamatadó-10,31 EUR
2033. 04. 22.Bruttó kamat82,50 EUR
2033. 04. 22.Kamatadó-10,31 EUR
2034. 04. 22.Bruttó kamat82,50 EUR
2034. 04. 22.Kamatadó-10,31 EUR
2035. 04. 22.Bruttó kamat82,50 EUR
2035. 04. 22.Kamatadó-10,31 EUR
2036. 04. 22.Bruttó kamat82,50 EUR
2036. 04. 22.Kamatadó-10,31 EUR
2037. 04. 22.Bruttó kamat82,50 EUR
2037. 04. 22.Kamatadó-10,31 EUR
2038. 04. 22.Bruttó kamat82,50 EUR
2038. 04. 22.Kamatadó-10,31 EUR
2039. 04. 22.Bruttó kamat82,50 EUR
2039. 04. 22.Kamatadó-10,31 EUR
2040. 04. 22.Bruttó kamat82,50 EUR
2040. 04. 22.Kamatadó-10,31 EUR
2041. 04. 22.Bruttó kamat82,50 EUR
2041. 04. 22.Kamatadó-10,31 EUR
2041. 04. 22.Névérték visszafizetése15 000,00 EUR
2041. 04. 22.Árfolyamnyereség adója-664,31 EUR
Nettó nyereség lejáratkor5 697,24 EUR

Ez az összes mozgás összege: 16 242,61 EUR bevétel (kamatok, visszafizetés, adójóváírás a felhalmozott kamatra) mínusz 10 545,37 EUR kifizetés (árfolyam, felhalmozott kamat, díjak és adók) = 5 697,24 EUR. Ennyit keres euróban adózás után, ha lejáratig tartja a kötvényt; ha negatív, pénzt veszít.

Hogyan számolunk

  • A felhalmozott kamat az ACT/ACT ICMA konvenciót követi: a vevő a bruttó felhalmozott kamatot fizeti, és jóváírást kap a kamatszelvény e részére levont adóról.
  • Az olasz kezelt rendszer adói, 12,5% a kamatokra és az árfolyamnyereségre (állampapíroknál és nemzetek feletti kötvényeknél 12,5%, a többinél 26%). A díjak a beszerzési költség részei. A bélyegilletéket és a kibocsátási diszkontot nem vesszük figyelembe.
  • A hozamok a pénzáramok éves kamatos kamatlábai (IRR), tényleges napok/365, lejáratig tartva és a kamatok újrabefektetése nélkül.