ICCREA BANCA FX 2.75% NOV29 EST COV EUR
IT0005623753
ICCREA BANCA SPA - ISTITUTO CENTRALE DEL CREDITO COOPERATIVO E PIU' BREVEMENTE ICCREA BANCA SPAVállalatiMOT
- Utolsó árfolyam
- 96,69
- 2026. 10. 15. napon
- Bruttó hozam
- —
- Nettó hozam
- —
- Lejárat
- 2029. 11. 26.
- 3 é 1 hó
Nem volt kötés és az árfolyam nem változott az elmúlt 30 napban: az árfolyam valószínűleg régi, ezért a hozamot nem számítjuk ki. Saját árfolyammal szimulálhat vásárlást.
A szimuláció kizárólag tájékoztató és oktatási célú, a megadott értékekből automatikusan számoljuk. Nem minősül befektetési tanácsadásnak, sem vételi vagy eladási ajánlásnak vagy felhívásnak. Az árfolyamok és adatok pontatlanok vagy elavultak lehetnek: mindig ellenőrizze őket a brókerénél és a kötvény dokumentációjában, és szükség esetén forduljon engedéllyel rendelkező tanácsadóhoz.
Vásárlás szimulálása
Módosítsa az értékeket: minden számítás azonnal frissül. Az oldal linkje megőrzi a szimulációt.
- Elszámolási összeg
- 9 699,41 EUR
- Nettó nyereség lejáratkor
- 875,84 EUR
- Nettó hozam
- 2,92%
- Bruttó hozam
- 3,94%
Az ügylet adatai
- Elszámolás napja
- 2026. 10. 20.
- Vételi árfolyam (nettó)
- 96,69
- Névérték
- 10 000
- Nettó árfolyamérték
- 9 669,00 EUR
- Bruttó felhalmozott kamat
- 41,10 EUR
- Adójóváírás a felhalmozott kamatra
- -10,69 EUR
- Díjak
- 0,00 EUR
- Elszámolási összeg
- 9 699,41 EUR
Hozamok és duration
| Bruttó | Nettó | Nettó az árfolyamnyereség adója nélkül | |
|---|---|---|---|
| Éves hozam | 3,94% | 2,92% | 3,19% |
| Módosított duration | 2,86 | 2,89 | 2,88 |
Az utolsó oszlop akkor érvényes, ha az árfolyamnyereséget korábbi veszteségek ellentételezik.
Eredmény lejáratkor
- Bruttó kamatok
- 893,75 EUR
- Kamatadó
- -232,44 EUR
- Névérték visszafizetése
- 10 000,00 EUR
- Árfolyamnyereség
- 331,00 EUR
- Árfolyamnyereség adója
- -86,06 EUR
- Nettó nyereség lejáratkor
- 875,84 EUR
Pénzáramok
| Dátum | Leírás | Összeg |
|---|---|---|
| 2026. 10. 20. | Az ár megfizetése | -9 669,00 EUR |
| 2026. 10. 20. | Bruttó felhalmozott kamat | -41,10 EUR |
| 2026. 10. 20. | Adójóváírás a felhalmozott kamatra | 10,69 EUR |
| 2026. 11. 26. | Bruttó kamat | 68,75 EUR |
| 2026. 11. 26. | Kamatadó | -17,88 EUR |
| 2027. 02. 26. | Bruttó kamat | 68,75 EUR |
| 2027. 02. 26. | Kamatadó | -17,88 EUR |
| 2027. 05. 26. | Bruttó kamat | 68,75 EUR |
| 2027. 05. 26. | Kamatadó | -17,88 EUR |
| 2027. 08. 26. | Bruttó kamat | 68,75 EUR |
| 2027. 08. 26. | Kamatadó | -17,88 EUR |
| 2027. 11. 26. | Bruttó kamat | 68,75 EUR |
| 2027. 11. 26. | Kamatadó | -17,88 EUR |
| 2028. 02. 26. | Bruttó kamat | 68,75 EUR |
| 2028. 02. 26. | Kamatadó | -17,88 EUR |
| 2028. 05. 26. | Bruttó kamat | 68,75 EUR |
| 2028. 05. 26. | Kamatadó | -17,88 EUR |
| 2028. 08. 26. | Bruttó kamat | 68,75 EUR |
| 2028. 08. 26. | Kamatadó | -17,88 EUR |
| 2028. 11. 26. | Bruttó kamat | 68,75 EUR |
| 2028. 11. 26. | Kamatadó | -17,88 EUR |
| 2029. 02. 26. | Bruttó kamat | 68,75 EUR |
| 2029. 02. 26. | Kamatadó | -17,88 EUR |
| 2029. 05. 26. | Bruttó kamat | 68,75 EUR |
| 2029. 05. 26. | Kamatadó | -17,88 EUR |
| 2029. 08. 26. | Bruttó kamat | 68,75 EUR |
| 2029. 08. 26. | Kamatadó | -17,88 EUR |
| 2029. 11. 26. | Bruttó kamat | 68,75 EUR |
| 2029. 11. 26. | Kamatadó | -17,88 EUR |
| 2029. 11. 26. | Névérték visszafizetése | 10 000,00 EUR |
| 2029. 11. 26. | Árfolyamnyereség adója | -86,06 EUR |
| Nettó nyereség lejáratkor | 875,84 EUR | |
Ez az összes mozgás összege: 10 904,44 EUR bevétel (kamatok, visszafizetés, adójóváírás a felhalmozott kamatra) mínusz 10 028,60 EUR kifizetés (árfolyam, felhalmozott kamat, díjak és adók) = 875,84 EUR. Ennyit keres euróban adózás után, ha lejáratig tartja a kötvényt; ha negatív, pénzt veszít.
Hogyan számolunk
- A felhalmozott kamat az ACT/ACT ICMA konvenciót követi: a vevő a bruttó felhalmozott kamatot fizeti, és jóváírást kap a kamatszelvény e részére levont adóról.
- Az olasz kezelt rendszer adói, 26% a kamatokra és az árfolyamnyereségre (állampapíroknál és nemzetek feletti kötvényeknél 12,5%, a többinél 26%). A díjak a beszerzési költség részei. A bélyegilletéket és a kibocsátási diszkontot nem vesszük figyelembe.
- A hozamok a pénzáramok éves kamatos kamatlábai (IRR), tényleges napok/365, lejáratig tartva és a kamatok újrabefektetése nélkül.