WORLD BANK SUSTAIN FX 1.625% MAY28 NZD
NZIBDDT018C3International Bank for Reconstruction and DevelopmentNemzetek felettiMOT
- Utolsó árfolyam
- 98,00
- 2026. 10. 14. napon
- Bruttó hozam
- 2,96%
- Nettó hozam
- 2,59%
- Lejárat
- 2028. 05. 10.
- 1 é 7 hó
A szimuláció kizárólag tájékoztató és oktatási célú, a megadott értékekből automatikusan számoljuk. Nem minősül befektetési tanácsadásnak, sem vételi vagy eladási ajánlásnak vagy felhívásnak. Az árfolyamok és adatok pontatlanok vagy elavultak lehetnek: mindig ellenőrizze őket a brókerénél és a kötvény dokumentációjában, és szükség esetén forduljon engedéllyel rendelkező tanácsadóhoz.
Vásárlás szimulálása
Módosítsa az értékeket: minden számítás azonnal frissül. Az oldal linkje megőrzi a szimulációt.
Az összegek NZD pénznemben, a kötvény devizájában szerepelnek: az árfolyamhatásokat (és adózásukat) nem vesszük figyelembe.
- Elszámolási összeg
- 9 862,60 NZD
- Nettó nyereség lejáratkor
- 396,76 NZD
- Nettó hozam
- 2,60%
- Bruttó hozam
- 2,97%
Az ügylet adatai
- Elszámolás napja
- 2026. 10. 19.
- Vételi árfolyam (nettó)
- 98,00
- Névérték
- 10 000
- Nettó árfolyamérték
- 9 800,00 NZD
- Bruttó felhalmozott kamat
- 71,54 NZD
- Adójóváírás a felhalmozott kamatra
- -8,94 NZD
- Díjak
- 0,00 NZD
- Elszámolási összeg
- 9 862,60 NZD
Hozamok és duration
| Bruttó | Nettó | Nettó az árfolyamnyereség adója nélkül | |
|---|---|---|---|
| Éves hozam | 2,97% | 2,60% | 2,76% |
| Módosított duration | 1,49 | 1,50 | 1,49 |
Az utolsó oszlop akkor érvényes, ha az árfolyamnyereséget korábbi veszteségek ellentételezik.
Eredmény lejáratkor
- Bruttó kamatok
- 325,00 NZD
- Kamatadó
- -40,64 NZD
- Névérték visszafizetése
- 10 000,00 NZD
- Árfolyamnyereség
- 200,00 NZD
- Árfolyamnyereség adója
- -25,00 NZD
- Nettó nyereség lejáratkor
- 396,76 NZD
Pénzáramok
| Dátum | Leírás | Összeg |
|---|---|---|
| 2026. 10. 19. | Az ár megfizetése | -9 800,00 NZD |
| 2026. 10. 19. | Bruttó felhalmozott kamat | -71,54 NZD |
| 2026. 10. 19. | Adójóváírás a felhalmozott kamatra | 8,94 NZD |
| 2026. 11. 10. | Bruttó kamat | 81,25 NZD |
| 2026. 11. 10. | Kamatadó | -10,16 NZD |
| 2027. 05. 10. | Bruttó kamat | 81,25 NZD |
| 2027. 05. 10. | Kamatadó | -10,16 NZD |
| 2027. 11. 10. | Bruttó kamat | 81,25 NZD |
| 2027. 11. 10. | Kamatadó | -10,16 NZD |
| 2028. 05. 10. | Bruttó kamat | 81,25 NZD |
| 2028. 05. 10. | Kamatadó | -10,16 NZD |
| 2028. 05. 10. | Névérték visszafizetése | 10 000,00 NZD |
| 2028. 05. 10. | Árfolyamnyereség adója | -25,00 NZD |
| Nettó nyereség lejáratkor | 396,76 NZD | |
Ez az összes mozgás összege: 10 333,94 NZD bevétel (kamatok, visszafizetés, adójóváírás a felhalmozott kamatra) mínusz 9 937,18 NZD kifizetés (árfolyam, felhalmozott kamat, díjak és adók) = 396,76 NZD. Ennyit keres euróban adózás után, ha lejáratig tartja a kötvényt; ha negatív, pénzt veszít.
Hogyan számolunk
- A felhalmozott kamat az ACT/ACT ICMA konvenciót követi: a vevő a bruttó felhalmozott kamatot fizeti, és jóváírást kap a kamatszelvény e részére levont adóról.
- Az olasz kezelt rendszer adói, 12,5% a kamatokra és az árfolyamnyereségre (állampapíroknál és nemzetek feletti kötvényeknél 12,5%, a többinél 26%). A díjak a beszerzési költség részei. A bélyegilletéket és a kibocsátási diszkontot nem vesszük figyelembe.
- A hozamok a pénzáramok éves kamatos kamatlábai (IRR), tényleges napok/365, lejáratig tartva és a kamatok újrabefektetése nélkül.