POLAND TF 1,25% OT30 PLN
PL0000112736
MINISTERSTWO FINANSÓWKülföldi állampapírokMOT
- Utolsó árfolyam
- 85,43
- 2026. 10. 13. napon
- Bruttó hozam
- 5,37%
- Nettó hozam
- 4,73%
- Lejárat
- 2030. 10. 25.
- 4 é
A szimuláció kizárólag tájékoztató és oktatási célú, a megadott értékekből automatikusan számoljuk. Nem minősül befektetési tanácsadásnak, sem vételi vagy eladási ajánlásnak vagy felhívásnak. Az árfolyamok és adatok pontatlanok vagy elavultak lehetnek: mindig ellenőrizze őket a brókerénél és a kötvény dokumentációjában, és szükség esetén forduljon engedéllyel rendelkező tanácsadóhoz.
Vásárlás szimulálása
Módosítsa az értékeket: minden számítás azonnal frissül. Az oldal linkje megőrzi a szimulációt.
Az összegek PLN pénznemben, a kötvény devizájában szerepelnek: az árfolyamhatásokat (és adózásukat) nem vesszük figyelembe.
- Elszámolási összeg
- 9 515,63 PLN
- Nettó nyereség lejáratkor
- 1 885,58 PLN
- Nettó hozam
- 4,74%
- Bruttó hozam
- 5,38%
Az ügylet adatai
- Elszámolás napja
- 2026. 10. 19.
- Vételi árfolyam (nettó)
- 85,43
- Névérték
- 11 000
- Nettó árfolyamérték
- 9 397,30 PLN
- Bruttó felhalmozott kamat
- 135,24 PLN
- Adójóváírás a felhalmozott kamatra
- -16,91 PLN
- Díjak
- 0,00 PLN
- Elszámolási összeg
- 9 515,63 PLN
Hozamok és duration
| Bruttó | Nettó | Nettó az árfolyamnyereség adója nélkül | |
|---|---|---|---|
| Éves hozam | 5,38% | 4,74% | 5,20% |
| Módosított duration | 3,68 | 3,71 | 3,69 |
Az utolsó oszlop akkor érvényes, ha az árfolyamnyereséget korábbi veszteségek ellentételezik.
Eredmény lejáratkor
- Bruttó kamatok
- 687,50 PLN
- Kamatadó
- -85,95 PLN
- Névérték visszafizetése
- 11 000,00 PLN
- Árfolyamnyereség
- 1 602,70 PLN
- Árfolyamnyereség adója
- -200,34 PLN
- Nettó nyereség lejáratkor
- 1 885,58 PLN
Pénzáramok
| Dátum | Leírás | Összeg |
|---|---|---|
| 2026. 10. 19. | Az ár megfizetése | -9 397,30 PLN |
| 2026. 10. 19. | Bruttó felhalmozott kamat | -135,24 PLN |
| 2026. 10. 19. | Adójóváírás a felhalmozott kamatra | 16,91 PLN |
| 2026. 10. 25. | Bruttó kamat | 137,50 PLN |
| 2026. 10. 25. | Kamatadó | -17,19 PLN |
| 2027. 10. 25. | Bruttó kamat | 137,50 PLN |
| 2027. 10. 25. | Kamatadó | -17,19 PLN |
| 2028. 10. 25. | Bruttó kamat | 137,50 PLN |
| 2028. 10. 25. | Kamatadó | -17,19 PLN |
| 2029. 10. 25. | Bruttó kamat | 137,50 PLN |
| 2029. 10. 25. | Kamatadó | -17,19 PLN |
| 2030. 10. 25. | Bruttó kamat | 137,50 PLN |
| 2030. 10. 25. | Kamatadó | -17,19 PLN |
| 2030. 10. 25. | Névérték visszafizetése | 11 000,00 PLN |
| 2030. 10. 25. | Árfolyamnyereség adója | -200,34 PLN |
| Nettó nyereség lejáratkor | 1 885,58 PLN | |
Ez az összes mozgás összege: 11 704,41 PLN bevétel (kamatok, visszafizetés, adójóváírás a felhalmozott kamatra) mínusz 9 818,83 PLN kifizetés (árfolyam, felhalmozott kamat, díjak és adók) = 1 885,58 PLN. Ennyit keres euróban adózás után, ha lejáratig tartja a kötvényt; ha negatív, pénzt veszít.
Hogyan számolunk
- A felhalmozott kamat az ACT/ACT ICMA konvenciót követi: a vevő a bruttó felhalmozott kamatot fizeti, és jóváírást kap a kamatszelvény e részére levont adóról.
- Az olasz kezelt rendszer adói, 12,5% a kamatokra és az árfolyamnyereségre (állampapíroknál és nemzetek feletti kötvényeknél 12,5%, a többinél 26%). A díjak a beszerzési költség részei. A bélyegilletéket és a kibocsátási diszkontot nem vesszük figyelembe.
- A hozamok a pénzáramok éves kamatos kamatlábai (IRR), tényleges napok/365, lejáratig tartva és a kamatok újrabefektetése nélkül.