POLAND FX 5% OCT35 PLN
PL0000118188
MINISTERSTWO FINANSÓWKülföldi állampapírokMOT
- Utolsó árfolyam
- 91,36
- 2026. 10. 13. napon
- Bruttó hozam
- 6,28%
- Nettó hozam
- 5,52%
- Lejárat
- 2035. 10. 25.
- 9 é
A szimuláció kizárólag tájékoztató és oktatási célú, a megadott értékekből automatikusan számoljuk. Nem minősül befektetési tanácsadásnak, sem vételi vagy eladási ajánlásnak vagy felhívásnak. Az árfolyamok és adatok pontatlanok vagy elavultak lehetnek: mindig ellenőrizze őket a brókerénél és a kötvény dokumentációjában, és szükség esetén forduljon engedéllyel rendelkező tanácsadóhoz.
Vásárlás szimulálása
Módosítsa az értékeket: minden számítás azonnal frissül. Az oldal linkje megőrzi a szimulációt.
Az összegek PLN pénznemben, a kötvény devizájában szerepelnek: az árfolyamhatásokat (és adózásukat) nem vesszük figyelembe.
- Elszámolási összeg
- 9 566,31 PLN
- Nettó nyereség lejáratkor
- 4 700,69 PLN
- Nettó hozam
- 5,52%
- Bruttó hozam
- 6,28%
Az ügylet adatai
- Elszámolás napja
- 2026. 10. 19.
- Vételi árfolyam (nettó)
- 91,36
- Névérték
- 10 000
- Nettó árfolyamérték
- 9 136,00 PLN
- Bruttó felhalmozott kamat
- 491,78 PLN
- Adójóváírás a felhalmozott kamatra
- -61,47 PLN
- Díjak
- 0,00 PLN
- Elszámolási összeg
- 9 566,31 PLN
Hozamok és duration
| Bruttó | Nettó | Nettó az árfolyamnyereség adója nélkül | |
|---|---|---|---|
| Éves hozam | 6,28% | 5,52% | 5,62% |
| Módosított duration | 6,60 | 6,71 | 6,70 |
Az utolsó oszlop akkor érvényes, ha az árfolyamnyereséget korábbi veszteségek ellentételezik.
Eredmény lejáratkor
- Bruttó kamatok
- 5 000,00 PLN
- Kamatadó
- -625,00 PLN
- Névérték visszafizetése
- 10 000,00 PLN
- Árfolyamnyereség
- 864,00 PLN
- Árfolyamnyereség adója
- -108,00 PLN
- Nettó nyereség lejáratkor
- 4 700,69 PLN
Pénzáramok
| Dátum | Leírás | Összeg |
|---|---|---|
| 2026. 10. 19. | Az ár megfizetése | -9 136,00 PLN |
| 2026. 10. 19. | Bruttó felhalmozott kamat | -491,78 PLN |
| 2026. 10. 19. | Adójóváírás a felhalmozott kamatra | 61,47 PLN |
| 2026. 10. 25. | Bruttó kamat | 500,00 PLN |
| 2026. 10. 25. | Kamatadó | -62,50 PLN |
| 2027. 10. 25. | Bruttó kamat | 500,00 PLN |
| 2027. 10. 25. | Kamatadó | -62,50 PLN |
| 2028. 10. 25. | Bruttó kamat | 500,00 PLN |
| 2028. 10. 25. | Kamatadó | -62,50 PLN |
| 2029. 10. 25. | Bruttó kamat | 500,00 PLN |
| 2029. 10. 25. | Kamatadó | -62,50 PLN |
| 2030. 10. 25. | Bruttó kamat | 500,00 PLN |
| 2030. 10. 25. | Kamatadó | -62,50 PLN |
| 2031. 10. 25. | Bruttó kamat | 500,00 PLN |
| 2031. 10. 25. | Kamatadó | -62,50 PLN |
| 2032. 10. 25. | Bruttó kamat | 500,00 PLN |
| 2032. 10. 25. | Kamatadó | -62,50 PLN |
| 2033. 10. 25. | Bruttó kamat | 500,00 PLN |
| 2033. 10. 25. | Kamatadó | -62,50 PLN |
| 2034. 10. 25. | Bruttó kamat | 500,00 PLN |
| 2034. 10. 25. | Kamatadó | -62,50 PLN |
| 2035. 10. 25. | Bruttó kamat | 500,00 PLN |
| 2035. 10. 25. | Kamatadó | -62,50 PLN |
| 2035. 10. 25. | Névérték visszafizetése | 10 000,00 PLN |
| 2035. 10. 25. | Árfolyamnyereség adója | -108,00 PLN |
| Nettó nyereség lejáratkor | 4 700,69 PLN | |
Ez az összes mozgás összege: 15 061,47 PLN bevétel (kamatok, visszafizetés, adójóváírás a felhalmozott kamatra) mínusz 10 360,78 PLN kifizetés (árfolyam, felhalmozott kamat, díjak és adók) = 4 700,69 PLN. Ennyit keres euróban adózás után, ha lejáratig tartja a kötvényt; ha negatív, pénzt veszít.
Hogyan számolunk
- A felhalmozott kamat az ACT/ACT ICMA konvenciót követi: a vevő a bruttó felhalmozott kamatot fizeti, és jóváírást kap a kamatszelvény e részére levont adóról.
- Az olasz kezelt rendszer adói, 12,5% a kamatokra és az árfolyamnyereségre (állampapíroknál és nemzetek feletti kötvényeknél 12,5%, a többinél 26%). A díjak a beszerzési költség részei. A bélyegilletéket és a kibocsátási diszkontot nem vesszük figyelembe.
- A hozamok a pénzáramok éves kamatos kamatlábai (IRR), tényleges napok/365, lejáratig tartva és a kamatok újrabefektetése nélkül.