POLAND FX 4.5% JAN31 PLN
PL0000118519
MINISTERSTWO FINANSÓWKülföldi állampapírokMOT
- Utolsó árfolyam
- 96,35
- 2026. 10. 14. napon
- Bruttó hozam
- 5,47%
- Nettó hozam
- 4,80%
- Lejárat
- 2031. 01. 25.
- 4 é 3 hó
A szimuláció kizárólag tájékoztató és oktatási célú, a megadott értékekből automatikusan számoljuk. Nem minősül befektetési tanácsadásnak, sem vételi vagy eladási ajánlásnak vagy felhívásnak. Az árfolyamok és adatok pontatlanok vagy elavultak lehetnek: mindig ellenőrizze őket a brókerénél és a kötvény dokumentációjában, és szükség esetén forduljon engedéllyel rendelkező tanácsadóhoz.
Vásárlás szimulálása
Módosítsa az értékeket: minden számítás azonnal frissül. Az oldal linkje megőrzi a szimulációt.
Az összegek PLN pénznemben, a kötvény devizájában szerepelnek: az árfolyamhatásokat (és adózásukat) nem vesszük figyelembe.
- Elszámolási összeg
- 9 923,03 PLN
- Nettó nyereség lejáratkor
- 2 000,09 PLN
- Nettó hozam
- 4,80%
- Bruttó hozam
- 5,47%
Az ügylet adatai
- Elszámolás napja
- 2026. 10. 19.
- Vételi árfolyam (nettó)
- 96,35
- Névérték
- 10 000
- Nettó árfolyamérték
- 9 635,00 PLN
- Bruttó felhalmozott kamat
- 329,18 PLN
- Adójóváírás a felhalmozott kamatra
- -41,15 PLN
- Díjak
- 0,00 PLN
- Elszámolási összeg
- 9 923,03 PLN
Hozamok és duration
| Bruttó | Nettó | Nettó az árfolyamnyereség adója nélkül | |
|---|---|---|---|
| Éves hozam | 5,47% | 4,80% | 4,90% |
| Módosított duration | 3,65 | 3,68 | 3,67 |
Az utolsó oszlop akkor érvényes, ha az árfolyamnyereséget korábbi veszteségek ellentételezik.
Eredmény lejáratkor
- Bruttó kamatok
- 2 250,00 PLN
- Kamatadó
- -281,25 PLN
- Névérték visszafizetése
- 10 000,00 PLN
- Árfolyamnyereség
- 365,00 PLN
- Árfolyamnyereség adója
- -45,63 PLN
- Nettó nyereség lejáratkor
- 2 000,09 PLN
Pénzáramok
| Dátum | Leírás | Összeg |
|---|---|---|
| 2026. 10. 19. | Az ár megfizetése | -9 635,00 PLN |
| 2026. 10. 19. | Bruttó felhalmozott kamat | -329,18 PLN |
| 2026. 10. 19. | Adójóváírás a felhalmozott kamatra | 41,15 PLN |
| 2027. 01. 25. | Bruttó kamat | 450,00 PLN |
| 2027. 01. 25. | Kamatadó | -56,25 PLN |
| 2028. 01. 25. | Bruttó kamat | 450,00 PLN |
| 2028. 01. 25. | Kamatadó | -56,25 PLN |
| 2029. 01. 25. | Bruttó kamat | 450,00 PLN |
| 2029. 01. 25. | Kamatadó | -56,25 PLN |
| 2030. 01. 25. | Bruttó kamat | 450,00 PLN |
| 2030. 01. 25. | Kamatadó | -56,25 PLN |
| 2031. 01. 25. | Bruttó kamat | 450,00 PLN |
| 2031. 01. 25. | Kamatadó | -56,25 PLN |
| 2031. 01. 25. | Névérték visszafizetése | 10 000,00 PLN |
| 2031. 01. 25. | Árfolyamnyereség adója | -45,63 PLN |
| Nettó nyereség lejáratkor | 2 000,09 PLN | |
Ez az összes mozgás összege: 12 291,15 PLN bevétel (kamatok, visszafizetés, adójóváírás a felhalmozott kamatra) mínusz 10 291,06 PLN kifizetés (árfolyam, felhalmozott kamat, díjak és adók) = 2 000,09 PLN. Ennyit keres euróban adózás után, ha lejáratig tartja a kötvényt; ha negatív, pénzt veszít.
Hogyan számolunk
- A felhalmozott kamat az ACT/ACT ICMA konvenciót követi: a vevő a bruttó felhalmozott kamatot fizeti, és jóváírást kap a kamatszelvény e részére levont adóról.
- Az olasz kezelt rendszer adói, 12,5% a kamatokra és az árfolyamnyereségre (állampapíroknál és nemzetek feletti kötvényeknél 12,5%, a többinél 26%). A díjak a beszerzési költség részei. A bélyegilletéket és a kibocsátási diszkontot nem vesszük figyelembe.
- A hozamok a pénzáramok éves kamatos kamatlábai (IRR), tényleges napok/365, lejáratig tartva és a kamatok újrabefektetése nélkül.