BEI FX 3.75% NOV29 USD
US298785KF28European Investment BankNemzetek felettiMOT
- Utolsó árfolyam
- 96,62
- 2026. 10. 14. napon
- Bruttó hozam
- 5,01%
- Nettó hozam
- 4,38%
- Lejárat
- 2029. 11. 15.
- 3 é 1 hó
A szimuláció kizárólag tájékoztató és oktatási célú, a megadott értékekből automatikusan számoljuk. Nem minősül befektetési tanácsadásnak, sem vételi vagy eladási ajánlásnak vagy felhívásnak. Az árfolyamok és adatok pontatlanok vagy elavultak lehetnek: mindig ellenőrizze őket a brókerénél és a kötvény dokumentációjában, és szükség esetén forduljon engedéllyel rendelkező tanácsadóhoz.
Vásárlás szimulálása
Módosítsa az értékeket: minden számítás azonnal frissül. Az oldal linkje megőrzi a szimulációt.
Az összegek USD pénznemben, a kötvény devizájában szerepelnek: az árfolyamhatásokat (és adózásukat) nem vesszük figyelembe.
- Elszámolási összeg
- 9 801,99 USD
- Nettó nyereség lejáratkor
- 1 304,18 USD
- Nettó hozam
- 4,38%
- Bruttó hozam
- 5,00%
Az ügylet adatai
- Elszámolás napja
- 2026. 10. 19.
- Vételi árfolyam (nettó)
- 96,62
- Névérték
- 10 000
- Nettó árfolyamérték
- 9 662,00 USD
- Bruttó felhalmozott kamat
- 159,99 USD
- Adójóváírás a felhalmozott kamatra
- -20,00 USD
- Díjak
- 0,00 USD
- Elszámolási összeg
- 9 801,99 USD
Hozamok és duration
| Bruttó | Nettó | Nettó az árfolyamnyereség adója nélkül | |
|---|---|---|---|
| Éves hozam | 5,00% | 4,38% | 4,51% |
| Módosított duration | 2,75 | 2,77 | 2,76 |
Az utolsó oszlop akkor érvényes, ha az árfolyamnyereséget korábbi veszteségek ellentételezik.
Eredmény lejáratkor
- Bruttó kamatok
- 1 312,50 USD
- Kamatadó
- -164,08 USD
- Névérték visszafizetése
- 10 000,00 USD
- Árfolyamnyereség
- 338,00 USD
- Árfolyamnyereség adója
- -42,25 USD
- Nettó nyereség lejáratkor
- 1 304,18 USD
Pénzáramok
| Dátum | Leírás | Összeg |
|---|---|---|
| 2026. 10. 19. | Az ár megfizetése | -9 662,00 USD |
| 2026. 10. 19. | Bruttó felhalmozott kamat | -159,99 USD |
| 2026. 10. 19. | Adójóváírás a felhalmozott kamatra | 20,00 USD |
| 2026. 11. 15. | Bruttó kamat | 187,50 USD |
| 2026. 11. 15. | Kamatadó | -23,44 USD |
| 2027. 05. 15. | Bruttó kamat | 187,50 USD |
| 2027. 05. 15. | Kamatadó | -23,44 USD |
| 2027. 11. 15. | Bruttó kamat | 187,50 USD |
| 2027. 11. 15. | Kamatadó | -23,44 USD |
| 2028. 05. 15. | Bruttó kamat | 187,50 USD |
| 2028. 05. 15. | Kamatadó | -23,44 USD |
| 2028. 11. 15. | Bruttó kamat | 187,50 USD |
| 2028. 11. 15. | Kamatadó | -23,44 USD |
| 2029. 05. 15. | Bruttó kamat | 187,50 USD |
| 2029. 05. 15. | Kamatadó | -23,44 USD |
| 2029. 11. 15. | Bruttó kamat | 187,50 USD |
| 2029. 11. 15. | Kamatadó | -23,44 USD |
| 2029. 11. 15. | Névérték visszafizetése | 10 000,00 USD |
| 2029. 11. 15. | Árfolyamnyereség adója | -42,25 USD |
| Nettó nyereség lejáratkor | 1 304,18 USD | |
Ez az összes mozgás összege: 11 332,50 USD bevétel (kamatok, visszafizetés, adójóváírás a felhalmozott kamatra) mínusz 10 028,32 USD kifizetés (árfolyam, felhalmozott kamat, díjak és adók) = 1 304,18 USD. Ennyit keres euróban adózás után, ha lejáratig tartja a kötvényt; ha negatív, pénzt veszít.
Hogyan számolunk
- A felhalmozott kamat az ACT/ACT ICMA konvenciót követi: a vevő a bruttó felhalmozott kamatot fizeti, és jóváírást kap a kamatszelvény e részére levont adóról.
- Az olasz kezelt rendszer adói, 12,5% a kamatokra és az árfolyamnyereségre (állampapíroknál és nemzetek feletti kötvényeknél 12,5%, a többinél 26%). A díjak a beszerzési költség részei. A bélyegilletéket és a kibocsátási diszkontot nem vesszük figyelembe.
- A hozamok a pénzáramok éves kamatos kamatlábai (IRR), tényleges napok/365, lejáratig tartva és a kamatok újrabefektetése nélkül.