BEI FX 4.25% AUG32 USD
US298785KL95European Investment BankNemzetek felettiMOT
- Utolsó árfolyam
- 95,64
- 2026. 10. 13. napon
- Bruttó hozam
- 5,19%
- Nettó hozam
- 4,54%
- Lejárat
- 2032. 08. 16.
- 5 é 10 hó
A kibocsátó lejárat előtt visszafizetheti a kötvényt (call): a hozamok és a szimuláció lejáratig számítottak, nem a call időpontjáig, és korábbi visszafizetés esetén eltérhetnek.
A szimuláció kizárólag tájékoztató és oktatási célú, a megadott értékekből automatikusan számoljuk. Nem minősül befektetési tanácsadásnak, sem vételi vagy eladási ajánlásnak vagy felhívásnak. Az árfolyamok és adatok pontatlanok vagy elavultak lehetnek: mindig ellenőrizze őket a brókerénél és a kötvény dokumentációjában, és szükség esetén forduljon engedéllyel rendelkező tanácsadóhoz.
Vásárlás szimulálása
Módosítsa az értékeket: minden számítás azonnal frissül. Az oldal linkje megőrzi a szimulációt.
Az összegek USD pénznemben, a kötvény devizájában szerepelnek: az árfolyamhatásokat (és adózásukat) nem vesszük figyelembe.
- Elszámolási összeg
- 9 629,69 USD
- Nettó nyereség lejáratkor
- 2 547,09 USD
- Nettó hozam
- 4,54%
- Bruttó hozam
- 5,19%
Az ügylet adatai
- Elszámolás napja
- 2026. 10. 20.
- Vételi árfolyam (nettó)
- 95,64
- Névérték
- 10 000
- Nettó árfolyamérték
- 9 564,00 USD
- Bruttó felhalmozott kamat
- 75,07 USD
- Adójóváírás a felhalmozott kamatra
- -9,38 USD
- Díjak
- 0,00 USD
- Elszámolási összeg
- 9 629,69 USD
Hozamok és duration
| Bruttó | Nettó | Nettó az árfolyamnyereség adója nélkül | |
|---|---|---|---|
| Éves hozam | 5,19% | 4,54% | 4,63% |
| Módosított duration | 4,91 | 4,96 | 4,95 |
Az utolsó oszlop akkor érvényes, ha az árfolyamnyereséget korábbi veszteségek ellentételezik.
Eredmény lejáratkor
- Bruttó kamatok
- 2 550,00 USD
- Kamatadó
- -318,72 USD
- Névérték visszafizetése
- 10 000,00 USD
- Árfolyamnyereség
- 436,00 USD
- Árfolyamnyereség adója
- -54,50 USD
- Nettó nyereség lejáratkor
- 2 547,09 USD
Pénzáramok
| Dátum | Leírás | Összeg |
|---|---|---|
| 2026. 10. 20. | Az ár megfizetése | -9 564,00 USD |
| 2026. 10. 20. | Bruttó felhalmozott kamat | -75,07 USD |
| 2026. 10. 20. | Adójóváírás a felhalmozott kamatra | 9,38 USD |
| 2027. 02. 16. | Bruttó kamat | 212,50 USD |
| 2027. 02. 16. | Kamatadó | -26,56 USD |
| 2027. 08. 16. | Bruttó kamat | 212,50 USD |
| 2027. 08. 16. | Kamatadó | -26,56 USD |
| 2028. 02. 16. | Bruttó kamat | 212,50 USD |
| 2028. 02. 16. | Kamatadó | -26,56 USD |
| 2028. 08. 16. | Bruttó kamat | 212,50 USD |
| 2028. 08. 16. | Kamatadó | -26,56 USD |
| 2029. 02. 16. | Bruttó kamat | 212,50 USD |
| 2029. 02. 16. | Kamatadó | -26,56 USD |
| 2029. 08. 16. | Bruttó kamat | 212,50 USD |
| 2029. 08. 16. | Kamatadó | -26,56 USD |
| 2030. 02. 16. | Bruttó kamat | 212,50 USD |
| 2030. 02. 16. | Kamatadó | -26,56 USD |
| 2030. 08. 16. | Bruttó kamat | 212,50 USD |
| 2030. 08. 16. | Kamatadó | -26,56 USD |
| 2031. 02. 16. | Bruttó kamat | 212,50 USD |
| 2031. 02. 16. | Kamatadó | -26,56 USD |
| 2031. 08. 16. | Bruttó kamat | 212,50 USD |
| 2031. 08. 16. | Kamatadó | -26,56 USD |
| 2032. 02. 16. | Bruttó kamat | 212,50 USD |
| 2032. 02. 16. | Kamatadó | -26,56 USD |
| 2032. 08. 16. | Bruttó kamat | 212,50 USD |
| 2032. 08. 16. | Kamatadó | -26,56 USD |
| 2032. 08. 16. | Névérték visszafizetése | 10 000,00 USD |
| 2032. 08. 16. | Árfolyamnyereség adója | -54,50 USD |
| Nettó nyereség lejáratkor | 2 547,09 USD | |
Ez az összes mozgás összege: 12 559,38 USD bevétel (kamatok, visszafizetés, adójóváírás a felhalmozott kamatra) mínusz 10 012,29 USD kifizetés (árfolyam, felhalmozott kamat, díjak és adók) = 2 547,09 USD. Ennyit keres euróban adózás után, ha lejáratig tartja a kötvényt; ha negatív, pénzt veszít.
Hogyan számolunk
- A felhalmozott kamat az ACT/ACT ICMA konvenciót követi: a vevő a bruttó felhalmozott kamatot fizeti, és jóváírást kap a kamatszelvény e részére levont adóról.
- Az olasz kezelt rendszer adói, 12,5% a kamatokra és az árfolyamnyereségre (állampapíroknál és nemzetek feletti kötvényeknél 12,5%, a többinél 26%). A díjak a beszerzési költség részei. A bélyegilletéket és a kibocsátási diszkontot nem vesszük figyelembe.
- A hozamok a pénzáramok éves kamatos kamatlábai (IRR), tényleges napok/365, lejáratig tartva és a kamatok újrabefektetése nélkül.