EIB 32 GBP 5.625
XS0114126294European Investment BankNemzetek felettiHi-MTF · MOT
- Utolsó árfolyam
- 102,74
- 2026. 10. 16. napon
- Bruttó hozam
- 5,05%
- Nettó hozam
- 4,36%
- Lejárat
- 2032. 06. 07.
- 5 é 8 hó
A szimuláció kizárólag tájékoztató és oktatási célú, a megadott értékekből automatikusan számoljuk. Nem minősül befektetési tanácsadásnak, sem vételi vagy eladási ajánlásnak vagy felhívásnak. Az árfolyamok és adatok pontatlanok vagy elavultak lehetnek: mindig ellenőrizze őket a brókerénél és a kötvény dokumentációjában, és szükség esetén forduljon engedéllyel rendelkező tanácsadóhoz.
Vásárlás szimulálása
Módosítsa az értékeket: minden számítás azonnal frissül. Az oldal linkje megőrzi a szimulációt.
Az összegek GBP pénznemben, a kötvény devizájában szerepelnek: az árfolyamhatásokat (és adózásukat) nem vesszük figyelembe.
- Elszámolási összeg
- 9 410,43 GBP
- Nettó nyereség lejáratkor
- 2 247,39 GBP
- Nettó hozam
- 4,35%
- Bruttó hozam
- 5,04%
Az ügylet adatai
- Elszámolás napja
- 2026. 10. 20.
- Vételi árfolyam (nettó)
- 102,74
- Névérték
- 9 000
- Nettó árfolyamérték
- 9 246,60 GBP
- Bruttó felhalmozott kamat
- 187,24 GBP
- Adójóváírás a felhalmozott kamatra
- -23,41 GBP
- Díjak
- 0,00 GBP
- Elszámolási összeg
- 9 410,43 GBP
Hozamok és duration
| Bruttó | Nettó | Nettó az árfolyamnyereség adója nélkül | |
|---|---|---|---|
| Éves hozam | 5,04% | 4,35% | 4,35% |
| Módosított duration | 4,67 | 4,71 | 4,71 |
Az utolsó oszlop akkor érvényes, ha az árfolyamnyereséget korábbi veszteségek ellentételezik.
Eredmény lejáratkor
- Bruttó kamatok
- 3 037,50 GBP
- Kamatadó
- -379,68 GBP
- Névérték visszafizetése
- 9 000,00 GBP
- Árfolyamveszteség
- -246,60 GBP
- Árfolyamnyereség adója
- -0,00 GBP
- Nettó nyereség lejáratkor
- 2 247,39 GBP
Nincs adó: Olaszországban a veszteség a következő négy év nyereségeivel szemben elszámolható.
Pénzáramok
| Dátum | Leírás | Összeg |
|---|---|---|
| 2026. 10. 20. | Az ár megfizetése | -9 246,60 GBP |
| 2026. 10. 20. | Bruttó felhalmozott kamat | -187,24 GBP |
| 2026. 10. 20. | Adójóváírás a felhalmozott kamatra | 23,41 GBP |
| 2027. 06. 07. | Bruttó kamat | 506,25 GBP |
| 2027. 06. 07. | Kamatadó | -63,28 GBP |
| 2028. 06. 07. | Bruttó kamat | 506,25 GBP |
| 2028. 06. 07. | Kamatadó | -63,28 GBP |
| 2029. 06. 07. | Bruttó kamat | 506,25 GBP |
| 2029. 06. 07. | Kamatadó | -63,28 GBP |
| 2030. 06. 07. | Bruttó kamat | 506,25 GBP |
| 2030. 06. 07. | Kamatadó | -63,28 GBP |
| 2031. 06. 07. | Bruttó kamat | 506,25 GBP |
| 2031. 06. 07. | Kamatadó | -63,28 GBP |
| 2032. 06. 07. | Bruttó kamat | 506,25 GBP |
| 2032. 06. 07. | Kamatadó | -63,28 GBP |
| 2032. 06. 07. | Névérték visszafizetése | 9 000,00 GBP |
| Nettó nyereség lejáratkor | 2 247,39 GBP | |
Ez az összes mozgás összege: 12 060,91 GBP bevétel (kamatok, visszafizetés, adójóváírás a felhalmozott kamatra) mínusz 9 813,52 GBP kifizetés (árfolyam, felhalmozott kamat, díjak és adók) = 2 247,39 GBP. Ennyit keres euróban adózás után, ha lejáratig tartja a kötvényt; ha negatív, pénzt veszít.
Hogyan számolunk
- A felhalmozott kamat az ACT/ACT ICMA konvenciót követi: a vevő a bruttó felhalmozott kamatot fizeti, és jóváírást kap a kamatszelvény e részére levont adóról.
- Az olasz kezelt rendszer adói, 12,5% a kamatokra és az árfolyamnyereségre (állampapíroknál és nemzetek feletti kötvényeknél 12,5%, a többinél 26%). A díjak a beszerzési költség részei. A bélyegilletéket és a kibocsátási diszkontot nem vesszük figyelembe.
- A hozamok a pénzáramok éves kamatos kamatlábai (IRR), tényleges napok/365, lejáratig tartva és a kamatok újrabefektetése nélkül.