EIB TF 3.5% AP27 EUR
XS0755873253European Investment BankNemzetek felettiHi-MTF · MOT
- Utolsó árfolyam
- 100,86
- 2026. 10. 14. napon
- Bruttó hozam
- 1,85%
- Nettó hozam
- 1,41%
- Lejárat
- 2027. 04. 15.
- 6 hó
A szimuláció kizárólag tájékoztató és oktatási célú, a megadott értékekből automatikusan számoljuk. Nem minősül befektetési tanácsadásnak, sem vételi vagy eladási ajánlásnak vagy felhívásnak. Az árfolyamok és adatok pontatlanok vagy elavultak lehetnek: mindig ellenőrizze őket a brókerénél és a kötvény dokumentációjában, és szükség esetén forduljon engedéllyel rendelkező tanácsadóhoz.
Vásárlás szimulálása
Módosítsa az értékeket: minden számítás azonnal frissül. Az oldal linkje megőrzi a szimulációt.
- Elszámolási összeg
- 9 223,57 EUR
- Nettó nyereség lejáratkor
- 61,90 EUR
- Nettó hozam
- 1,38%
- Bruttó hozam
- 1,82%
Az ügylet adatai
- Elszámolás napja
- 2026. 10. 19.
- Vételi árfolyam (nettó)
- 100,86
- Névérték
- 9 000
- Nettó árfolyamérték
- 9 077,31 EUR
- Bruttó felhalmozott kamat
- 167,15 EUR
- Adójóváírás a felhalmozott kamatra
- -20,89 EUR
- Díjak
- 0,00 EUR
- Elszámolási összeg
- 9 223,57 EUR
Hozamok és duration
| Bruttó | Nettó | Nettó az árfolyamnyereség adója nélkül | |
|---|---|---|---|
| Éves hozam | 1,82% | 1,38% | 1,38% |
| Módosított duration | 0,48 | 0,48 | 0,48 |
Az utolsó oszlop akkor érvényes, ha az árfolyamnyereséget korábbi veszteségek ellentételezik.
Eredmény lejáratkor
- Bruttó kamatok
- 326,25 EUR
- Kamatadó
- -40,78 EUR
- Névérték visszafizetése
- 9 000,00 EUR
- Árfolyamveszteség
- -77,31 EUR
- Árfolyamnyereség adója
- -0,00 EUR
- Nettó nyereség lejáratkor
- 61,90 EUR
Nincs adó: Olaszországban a veszteség a következő négy év nyereségeivel szemben elszámolható.
Pénzáramok
| Dátum | Leírás | Összeg |
|---|---|---|
| 2026. 10. 19. | Az ár megfizetése | -9 077,31 EUR |
| 2026. 10. 19. | Bruttó felhalmozott kamat | -167,15 EUR |
| 2026. 10. 19. | Adójóváírás a felhalmozott kamatra | 20,89 EUR |
| 2027. 04. 15. | Bruttó kamat | 326,25 EUR |
| 2027. 04. 15. | Kamatadó | -40,78 EUR |
| 2027. 04. 15. | Névérték visszafizetése | 9 000,00 EUR |
| Nettó nyereség lejáratkor | 61,90 EUR | |
Ez az összes mozgás összege: 9 347,14 EUR bevétel (kamatok, visszafizetés, adójóváírás a felhalmozott kamatra) mínusz 9 285,24 EUR kifizetés (árfolyam, felhalmozott kamat, díjak és adók) = 61,90 EUR. Ennyit keres euróban adózás után, ha lejáratig tartja a kötvényt; ha negatív, pénzt veszít.
Hogyan számolunk
- A felhalmozott kamat az ACT/ACT ICMA konvenciót követi: a vevő a bruttó felhalmozott kamatot fizeti, és jóváírást kap a kamatszelvény e részére levont adóról.
- Az olasz kezelt rendszer adói, 12,5% a kamatokra és az árfolyamnyereségre (állampapíroknál és nemzetek feletti kötvényeknél 12,5%, a többinél 26%). A díjak a beszerzési költség részei. A bélyegilletéket és a kibocsátási diszkontot nem vesszük figyelembe.
- A hozamok a pénzáramok éves kamatos kamatlábai (IRR), tényleges napok/365, lejáratig tartva és a kamatok újrabefektetése nélkül.