EIB TF 1,125% ST36 EUR
XS1361554584European Investment BankNemzetek felettiMOT
- Utolsó árfolyam
- 78,33
- 2026. 10. 13. napon
- Bruttó hozam
- 3,79%
- Nettó hozam
- 3,35%
- Lejárat
- 2036. 09. 15.
- 9 é 11 hó
A szimuláció kizárólag tájékoztató és oktatási célú, a megadott értékekből automatikusan számoljuk. Nem minősül befektetési tanácsadásnak, sem vételi vagy eladási ajánlásnak vagy felhívásnak. Az árfolyamok és adatok pontatlanok vagy elavultak lehetnek: mindig ellenőrizze őket a brókerénél és a kötvény dokumentációjában, és szükség esetén forduljon engedéllyel rendelkező tanácsadóhoz.
Vásárlás szimulálása
Módosítsa az értékeket: minden számítás azonnal frissül. Az oldal linkje megőrzi a szimulációt.
- Elszámolási összeg
- 9 410,61 EUR
- Nettó nyereség lejáratkor
- 3 445,54 EUR
- Nettó hozam
- 3,35%
- Bruttó hozam
- 3,79%
Az ügylet adatai
- Elszámolás napja
- 2026. 10. 19.
- Vételi árfolyam (nettó)
- 78,33
- Névérték
- 12 000
- Nettó árfolyamérték
- 9 399,60 EUR
- Bruttó felhalmozott kamat
- 12,58 EUR
- Adójóváírás a felhalmozott kamatra
- -1,57 EUR
- Díjak
- 0,00 EUR
- Elszámolási összeg
- 9 410,61 EUR
Hozamok és duration
| Bruttó | Nettó | Nettó az árfolyamnyereség adója nélkül | |
|---|---|---|---|
| Éves hozam | 3,79% | 3,35% | 3,62% |
| Módosított duration | 9,01 | 9,06 | 9,03 |
Az utolsó oszlop akkor érvényes, ha az árfolyamnyereséget korábbi veszteségek ellentételezik.
Eredmény lejáratkor
- Bruttó kamatok
- 1 350,00 EUR
- Kamatadó
- -168,80 EUR
- Névérték visszafizetése
- 12 000,00 EUR
- Árfolyamnyereség
- 2 600,40 EUR
- Árfolyamnyereség adója
- -325,05 EUR
- Nettó nyereség lejáratkor
- 3 445,54 EUR
Pénzáramok
| Dátum | Leírás | Összeg |
|---|---|---|
| 2026. 10. 19. | Az ár megfizetése | -9 399,60 EUR |
| 2026. 10. 19. | Bruttó felhalmozott kamat | -12,58 EUR |
| 2026. 10. 19. | Adójóváírás a felhalmozott kamatra | 1,57 EUR |
| 2027. 09. 15. | Bruttó kamat | 135,00 EUR |
| 2027. 09. 15. | Kamatadó | -16,88 EUR |
| 2028. 09. 15. | Bruttó kamat | 135,00 EUR |
| 2028. 09. 15. | Kamatadó | -16,88 EUR |
| 2029. 09. 15. | Bruttó kamat | 135,00 EUR |
| 2029. 09. 15. | Kamatadó | -16,88 EUR |
| 2030. 09. 15. | Bruttó kamat | 135,00 EUR |
| 2030. 09. 15. | Kamatadó | -16,88 EUR |
| 2031. 09. 15. | Bruttó kamat | 135,00 EUR |
| 2031. 09. 15. | Kamatadó | -16,88 EUR |
| 2032. 09. 15. | Bruttó kamat | 135,00 EUR |
| 2032. 09. 15. | Kamatadó | -16,88 EUR |
| 2033. 09. 15. | Bruttó kamat | 135,00 EUR |
| 2033. 09. 15. | Kamatadó | -16,88 EUR |
| 2034. 09. 15. | Bruttó kamat | 135,00 EUR |
| 2034. 09. 15. | Kamatadó | -16,88 EUR |
| 2035. 09. 15. | Bruttó kamat | 135,00 EUR |
| 2035. 09. 15. | Kamatadó | -16,88 EUR |
| 2036. 09. 15. | Bruttó kamat | 135,00 EUR |
| 2036. 09. 15. | Kamatadó | -16,88 EUR |
| 2036. 09. 15. | Névérték visszafizetése | 12 000,00 EUR |
| 2036. 09. 15. | Árfolyamnyereség adója | -325,05 EUR |
| Nettó nyereség lejáratkor | 3 445,54 EUR | |
Ez az összes mozgás összege: 13 351,57 EUR bevétel (kamatok, visszafizetés, adójóváírás a felhalmozott kamatra) mínusz 9 906,03 EUR kifizetés (árfolyam, felhalmozott kamat, díjak és adók) = 3 445,54 EUR. Ennyit keres euróban adózás után, ha lejáratig tartja a kötvényt; ha negatív, pénzt veszít.
Hogyan számolunk
- A felhalmozott kamat az ACT/ACT ICMA konvenciót követi: a vevő a bruttó felhalmozott kamatot fizeti, és jóváírást kap a kamatszelvény e részére levont adóról.
- Az olasz kezelt rendszer adói, 12,5% a kamatokra és az árfolyamnyereségre (állampapíroknál és nemzetek feletti kötvényeknél 12,5%, a többinél 26%). A díjak a beszerzési költség részei. A bélyegilletéket és a kibocsátási diszkontot nem vesszük figyelembe.
- A hozamok a pénzáramok éves kamatos kamatlábai (IRR), tényleges napok/365, lejáratig tartva és a kamatok újrabefektetése nélkül.