EIB TF 1,125% AP33 EUR
XS1612977717European Investment BankNemzetek felettiMOT
- Utolsó árfolyam
- 86,19
- 2026. 10. 15. napon
- Bruttó hozam
- 3,55%
- Nettó hozam
- 3,13%
- Lejárat
- 2033. 04. 13.
- 6 é 6 hó
A szimuláció kizárólag tájékoztató és oktatási célú, a megadott értékekből automatikusan számoljuk. Nem minősül befektetési tanácsadásnak, sem vételi vagy eladási ajánlásnak vagy felhívásnak. Az árfolyamok és adatok pontatlanok vagy elavultak lehetnek: mindig ellenőrizze őket a brókerénél és a kötvény dokumentációjában, és szükség esetén forduljon engedéllyel rendelkező tanácsadóhoz.
Vásárlás szimulálása
Módosítsa az értékeket: minden számítás azonnal frissül. Az oldal linkje megőrzi a szimulációt.
- Elszámolási összeg
- 9 537,27 EUR
- Nettó nyereség lejáratkor
- 2 030,80 EUR
- Nettó hozam
- 3,12%
- Bruttó hozam
- 3,54%
Az ügylet adatai
- Elszámolás napja
- 2026. 10. 20.
- Vételi árfolyam (nettó)
- 86,19
- Névérték
- 11 000
- Nettó árfolyamérték
- 9 480,90 EUR
- Bruttó felhalmozott kamat
- 64,42 EUR
- Adójóváírás a felhalmozott kamatra
- -8,05 EUR
- Díjak
- 0,00 EUR
- Elszámolási összeg
- 9 537,27 EUR
Hozamok és duration
| Bruttó | Nettó | Nettó az árfolyamnyereség adója nélkül | |
|---|---|---|---|
| Éves hozam | 3,54% | 3,12% | 3,39% |
| Módosított duration | 6,02 | 6,05 | 6,03 |
Az utolsó oszlop akkor érvényes, ha az árfolyamnyereséget korábbi veszteségek ellentételezik.
Eredmény lejáratkor
- Bruttó kamatok
- 866,25 EUR
- Kamatadó
- -108,29 EUR
- Névérték visszafizetése
- 11 000,00 EUR
- Árfolyamnyereség
- 1 519,10 EUR
- Árfolyamnyereség adója
- -189,89 EUR
- Nettó nyereség lejáratkor
- 2 030,80 EUR
Pénzáramok
| Dátum | Leírás | Összeg |
|---|---|---|
| 2026. 10. 20. | Az ár megfizetése | -9 480,90 EUR |
| 2026. 10. 20. | Bruttó felhalmozott kamat | -64,42 EUR |
| 2026. 10. 20. | Adójóváírás a felhalmozott kamatra | 8,05 EUR |
| 2027. 04. 13. | Bruttó kamat | 123,75 EUR |
| 2027. 04. 13. | Kamatadó | -15,47 EUR |
| 2028. 04. 13. | Bruttó kamat | 123,75 EUR |
| 2028. 04. 13. | Kamatadó | -15,47 EUR |
| 2029. 04. 13. | Bruttó kamat | 123,75 EUR |
| 2029. 04. 13. | Kamatadó | -15,47 EUR |
| 2030. 04. 13. | Bruttó kamat | 123,75 EUR |
| 2030. 04. 13. | Kamatadó | -15,47 EUR |
| 2031. 04. 13. | Bruttó kamat | 123,75 EUR |
| 2031. 04. 13. | Kamatadó | -15,47 EUR |
| 2032. 04. 13. | Bruttó kamat | 123,75 EUR |
| 2032. 04. 13. | Kamatadó | -15,47 EUR |
| 2033. 04. 13. | Bruttó kamat | 123,75 EUR |
| 2033. 04. 13. | Kamatadó | -15,47 EUR |
| 2033. 04. 13. | Névérték visszafizetése | 11 000,00 EUR |
| 2033. 04. 13. | Árfolyamnyereség adója | -189,89 EUR |
| Nettó nyereség lejáratkor | 2 030,80 EUR | |
Ez az összes mozgás összege: 11 874,30 EUR bevétel (kamatok, visszafizetés, adójóváírás a felhalmozott kamatra) mínusz 9 843,50 EUR kifizetés (árfolyam, felhalmozott kamat, díjak és adók) = 2 030,80 EUR. Ennyit keres euróban adózás után, ha lejáratig tartja a kötvényt; ha negatív, pénzt veszít.
Hogyan számolunk
- A felhalmozott kamat az ACT/ACT ICMA konvenciót követi: a vevő a bruttó felhalmozott kamatot fizeti, és jóváírást kap a kamatszelvény e részére levont adóról.
- Az olasz kezelt rendszer adói, 12,5% a kamatokra és az árfolyamnyereségre (állampapíroknál és nemzetek feletti kötvényeknél 12,5%, a többinél 26%). A díjak a beszerzési költség részei. A bélyegilletéket és a kibocsátási diszkontot nem vesszük figyelembe.
- A hozamok a pénzáramok éves kamatos kamatlábai (IRR), tényleges napok/365, lejáratig tartva és a kamatok újrabefektetése nélkül.