EIB TF 3% NV29 PLN
XS1963719585European Investment BankNemzetek felettiMOT
- Utolsó árfolyam
- 95,35
- 2026. 10. 15. napon
- Bruttó hozam
- 4,64%
- Nettó hozam
- 4,07%
- Lejárat
- 2029. 11. 25.
- 3 é 1 hó
A szimuláció kizárólag tájékoztató és oktatási célú, a megadott értékekből automatikusan számoljuk. Nem minősül befektetési tanácsadásnak, sem vételi vagy eladási ajánlásnak vagy felhívásnak. Az árfolyamok és adatok pontatlanok vagy elavultak lehetnek: mindig ellenőrizze őket a brókerénél és a kötvény dokumentációjában, és szükség esetén forduljon engedéllyel rendelkező tanácsadóhoz.
Vásárlás szimulálása
Módosítsa az értékeket: minden számítás azonnal frissül. Az oldal linkje megőrzi a szimulációt.
Az összegek PLN pénznemben, a kötvény devizájában szerepelnek: az árfolyamhatásokat (és adózásukat) nem vesszük figyelembe.
- Elszámolási összeg
- 9 771,61 PLN
- Nettó nyereség lejáratkor
- 1 220,26 PLN
- Nettó hozam
- 4,07%
- Bruttó hozam
- 4,64%
Az ügylet adatai
- Elszámolás napja
- 2026. 10. 20.
- Vételi árfolyam (nettó)
- 95,35
- Névérték
- 10 000
- Nettó árfolyamérték
- 9 535,00 PLN
- Bruttó felhalmozott kamat
- 270,41 PLN
- Adójóváírás a felhalmozott kamatra
- -33,80 PLN
- Díjak
- 0,00 PLN
- Elszámolási összeg
- 9 771,61 PLN
Hozamok és duration
| Bruttó | Nettó | Nettó az árfolyamnyereség adója nélkül | |
|---|---|---|---|
| Éves hozam | 4,64% | 4,07% | 4,25% |
| Módosított duration | 2,79 | 2,81 | 2,81 |
Az utolsó oszlop akkor érvényes, ha az árfolyamnyereséget korábbi veszteségek ellentételezik.
Eredmény lejáratkor
- Bruttó kamatok
- 1 200,00 PLN
- Kamatadó
- -150,00 PLN
- Névérték visszafizetése
- 10 000,00 PLN
- Árfolyamnyereség
- 465,00 PLN
- Árfolyamnyereség adója
- -58,13 PLN
- Nettó nyereség lejáratkor
- 1 220,26 PLN
Pénzáramok
| Dátum | Leírás | Összeg |
|---|---|---|
| 2026. 10. 20. | Az ár megfizetése | -9 535,00 PLN |
| 2026. 10. 20. | Bruttó felhalmozott kamat | -270,41 PLN |
| 2026. 10. 20. | Adójóváírás a felhalmozott kamatra | 33,80 PLN |
| 2026. 11. 25. | Bruttó kamat | 300,00 PLN |
| 2026. 11. 25. | Kamatadó | -37,50 PLN |
| 2027. 11. 25. | Bruttó kamat | 300,00 PLN |
| 2027. 11. 25. | Kamatadó | -37,50 PLN |
| 2028. 11. 25. | Bruttó kamat | 300,00 PLN |
| 2028. 11. 25. | Kamatadó | -37,50 PLN |
| 2029. 11. 25. | Bruttó kamat | 300,00 PLN |
| 2029. 11. 25. | Kamatadó | -37,50 PLN |
| 2029. 11. 25. | Névérték visszafizetése | 10 000,00 PLN |
| 2029. 11. 25. | Árfolyamnyereség adója | -58,13 PLN |
| Nettó nyereség lejáratkor | 1 220,26 PLN | |
Ez az összes mozgás összege: 11 233,80 PLN bevétel (kamatok, visszafizetés, adójóváírás a felhalmozott kamatra) mínusz 10 013,54 PLN kifizetés (árfolyam, felhalmozott kamat, díjak és adók) = 1 220,26 PLN. Ennyit keres euróban adózás után, ha lejáratig tartja a kötvényt; ha negatív, pénzt veszít.
Hogyan számolunk
- A felhalmozott kamat az ACT/ACT ICMA konvenciót követi: a vevő a bruttó felhalmozott kamatot fizeti, és jóváírást kap a kamatszelvény e részére levont adóról.
- Az olasz kezelt rendszer adói, 12,5% a kamatokra és az árfolyamnyereségre (állampapíroknál és nemzetek feletti kötvényeknél 12,5%, a többinél 26%). A díjak a beszerzési költség részei. A bélyegilletéket és a kibocsátási diszkontot nem vesszük figyelembe.
- A hozamok a pénzáramok éves kamatos kamatlábai (IRR), tényleges napok/365, lejáratig tartva és a kamatok újrabefektetése nélkül.