EIB TF 0,25% GN40 EUR
XS2189259018European Investment BankNemzetek felettiMOT
- Utolsó árfolyam
- 61,60
- 2026. 10. 15. napon
- Bruttó hozam
- 3,94%
- Nettó hozam
- 3,53%
- Lejárat
- 2040. 06. 15.
- 13 é 8 hó
A szimuláció kizárólag tájékoztató és oktatási célú, a megadott értékekből automatikusan számoljuk. Nem minősül befektetési tanácsadásnak, sem vételi vagy eladási ajánlásnak vagy felhívásnak. Az árfolyamok és adatok pontatlanok vagy elavultak lehetnek: mindig ellenőrizze őket a brókerénél és a kötvény dokumentációjában, és szükség esetén forduljon engedéllyel rendelkező tanácsadóhoz.
Vásárlás szimulálása
Módosítsa az értékeket: minden számítás azonnal frissül. Az oldal linkje megőrzi a szimulációt.
- Elszámolási összeg
- 9 868,18 EUR
- Nettó nyereség lejáratkor
- 5 853,82 EUR
- Nettó hozam
- 3,53%
- Bruttó hozam
- 3,94%
Az ügylet adatai
- Elszámolás napja
- 2026. 10. 20.
- Vételi árfolyam (nettó)
- 61,60
- Névérték
- 16 000
- Nettó árfolyamérték
- 9 856,00 EUR
- Bruttó felhalmozott kamat
- 13,92 EUR
- Adójóváírás a felhalmozott kamatra
- -1,74 EUR
- Díjak
- 0,00 EUR
- Elszámolási összeg
- 9 868,18 EUR
Hozamok és duration
| Bruttó | Nettó | Nettó az árfolyamnyereség adója nélkül | |
|---|---|---|---|
| Éves hozam | 3,94% | 3,53% | 3,90% |
| Módosított duration | 12,85 | 12,91 | 12,85 |
Az utolsó oszlop akkor érvényes, ha az árfolyamnyereséget korábbi veszteségek ellentételezik.
Eredmény lejáratkor
- Bruttó kamatok
- 560,00 EUR
- Kamatadó
- -70,00 EUR
- Névérték visszafizetése
- 16 000,00 EUR
- Árfolyamnyereség
- 6 144,00 EUR
- Árfolyamnyereség adója
- -768,00 EUR
- Nettó nyereség lejáratkor
- 5 853,82 EUR
Pénzáramok
| Dátum | Leírás | Összeg |
|---|---|---|
| 2026. 10. 20. | Az ár megfizetése | -9 856,00 EUR |
| 2026. 10. 20. | Bruttó felhalmozott kamat | -13,92 EUR |
| 2026. 10. 20. | Adójóváírás a felhalmozott kamatra | 1,74 EUR |
| 2027. 06. 15. | Bruttó kamat | 40,00 EUR |
| 2027. 06. 15. | Kamatadó | -5,00 EUR |
| 2028. 06. 15. | Bruttó kamat | 40,00 EUR |
| 2028. 06. 15. | Kamatadó | -5,00 EUR |
| 2029. 06. 15. | Bruttó kamat | 40,00 EUR |
| 2029. 06. 15. | Kamatadó | -5,00 EUR |
| 2030. 06. 15. | Bruttó kamat | 40,00 EUR |
| 2030. 06. 15. | Kamatadó | -5,00 EUR |
| 2031. 06. 15. | Bruttó kamat | 40,00 EUR |
| 2031. 06. 15. | Kamatadó | -5,00 EUR |
| 2032. 06. 15. | Bruttó kamat | 40,00 EUR |
| 2032. 06. 15. | Kamatadó | -5,00 EUR |
| 2033. 06. 15. | Bruttó kamat | 40,00 EUR |
| 2033. 06. 15. | Kamatadó | -5,00 EUR |
| 2034. 06. 15. | Bruttó kamat | 40,00 EUR |
| 2034. 06. 15. | Kamatadó | -5,00 EUR |
| 2035. 06. 15. | Bruttó kamat | 40,00 EUR |
| 2035. 06. 15. | Kamatadó | -5,00 EUR |
| 2036. 06. 15. | Bruttó kamat | 40,00 EUR |
| 2036. 06. 15. | Kamatadó | -5,00 EUR |
| 2037. 06. 15. | Bruttó kamat | 40,00 EUR |
| 2037. 06. 15. | Kamatadó | -5,00 EUR |
| 2038. 06. 15. | Bruttó kamat | 40,00 EUR |
| 2038. 06. 15. | Kamatadó | -5,00 EUR |
| 2039. 06. 15. | Bruttó kamat | 40,00 EUR |
| 2039. 06. 15. | Kamatadó | -5,00 EUR |
| 2040. 06. 15. | Bruttó kamat | 40,00 EUR |
| 2040. 06. 15. | Kamatadó | -5,00 EUR |
| 2040. 06. 15. | Névérték visszafizetése | 16 000,00 EUR |
| 2040. 06. 15. | Árfolyamnyereség adója | -768,00 EUR |
| Nettó nyereség lejáratkor | 5 853,82 EUR | |
Ez az összes mozgás összege: 16 561,74 EUR bevétel (kamatok, visszafizetés, adójóváírás a felhalmozott kamatra) mínusz 10 707,92 EUR kifizetés (árfolyam, felhalmozott kamat, díjak és adók) = 5 853,82 EUR. Ennyit keres euróban adózás után, ha lejáratig tartja a kötvényt; ha negatív, pénzt veszít.
Hogyan számolunk
- A felhalmozott kamat az ACT/ACT ICMA konvenciót követi: a vevő a bruttó felhalmozott kamatot fizeti, és jóváírást kap a kamatszelvény e részére levont adóról.
- Az olasz kezelt rendszer adói, 12,5% a kamatokra és az árfolyamnyereségre (állampapíroknál és nemzetek feletti kötvényeknél 12,5%, a többinél 26%). A díjak a beszerzési költség részei. A bélyegilletéket és a kibocsátási diszkontot nem vesszük figyelembe.
- A hozamok a pénzáramok éves kamatos kamatlábai (IRR), tényleges napok/365, lejáratig tartva és a kamatok újrabefektetése nélkül.