EIB TF 6,5% ST32 ZAR
XS2236340522European Investment BankNemzetek felettiHi-MTF · MOT
- Utolsó árfolyam
- 93,70
- 2026. 10. 16. napon
- Bruttó hozam
- 7,87%
- Nettó hozam
- 6,90%
- Lejárat
- 2032. 09. 28.
- 5 é 11 hó
A szimuláció kizárólag tájékoztató és oktatási célú, a megadott értékekből automatikusan számoljuk. Nem minősül befektetési tanácsadásnak, sem vételi vagy eladási ajánlásnak vagy felhívásnak. Az árfolyamok és adatok pontatlanok vagy elavultak lehetnek: mindig ellenőrizze őket a brókerénél és a kötvény dokumentációjában, és szükség esetén forduljon engedéllyel rendelkező tanácsadóhoz.
Vásárlás szimulálása
Módosítsa az értékeket: minden számítás azonnal frissül. Az oldal linkje megőrzi a szimulációt.
Az összegek ZAR pénznemben, a kötvény devizájában szerepelnek: az árfolyamhatásokat (és adózásukat) nem vesszük figyelembe.
- Elszámolási összeg
- 9 404,28 ZAR
- Nettó nyereség lejáratkor
- 3 929,47 ZAR
- Nettó hozam
- 6,90%
- Bruttó hozam
- 7,86%
Az ügylet adatai
- Elszámolás napja
- 2026. 10. 20.
- Vételi árfolyam (nettó)
- 93,70
- Névérték
- 10 000
- Nettó árfolyamérték
- 9 370,00 ZAR
- Bruttó felhalmozott kamat
- 39,18 ZAR
- Adójóváírás a felhalmozott kamatra
- -4,90 ZAR
- Díjak
- 0,00 ZAR
- Elszámolási összeg
- 9 404,28 ZAR
Hozamok és duration
| Bruttó | Nettó | Nettó az árfolyamnyereség adója nélkül | |
|---|---|---|---|
| Éves hozam | 7,86% | 6,90% | 7,01% |
| Módosított duration | 4,70 | 4,76 | 4,75 |
Az utolsó oszlop akkor érvényes, ha az árfolyamnyereséget korábbi veszteségek ellentételezik.
Eredmény lejáratkor
- Bruttó kamatok
- 3 900,00 ZAR
- Kamatadó
- -487,50 ZAR
- Névérték visszafizetése
- 10 000,00 ZAR
- Árfolyamnyereség
- 630,00 ZAR
- Árfolyamnyereség adója
- -78,75 ZAR
- Nettó nyereség lejáratkor
- 3 929,47 ZAR
Pénzáramok
| Dátum | Leírás | Összeg |
|---|---|---|
| 2026. 10. 20. | Az ár megfizetése | -9 370,00 ZAR |
| 2026. 10. 20. | Bruttó felhalmozott kamat | -39,18 ZAR |
| 2026. 10. 20. | Adójóváírás a felhalmozott kamatra | 4,90 ZAR |
| 2027. 09. 28. | Bruttó kamat | 650,00 ZAR |
| 2027. 09. 28. | Kamatadó | -81,25 ZAR |
| 2028. 09. 28. | Bruttó kamat | 650,00 ZAR |
| 2028. 09. 28. | Kamatadó | -81,25 ZAR |
| 2029. 09. 28. | Bruttó kamat | 650,00 ZAR |
| 2029. 09. 28. | Kamatadó | -81,25 ZAR |
| 2030. 09. 28. | Bruttó kamat | 650,00 ZAR |
| 2030. 09. 28. | Kamatadó | -81,25 ZAR |
| 2031. 09. 28. | Bruttó kamat | 650,00 ZAR |
| 2031. 09. 28. | Kamatadó | -81,25 ZAR |
| 2032. 09. 28. | Bruttó kamat | 650,00 ZAR |
| 2032. 09. 28. | Kamatadó | -81,25 ZAR |
| 2032. 09. 28. | Névérték visszafizetése | 10 000,00 ZAR |
| 2032. 09. 28. | Árfolyamnyereség adója | -78,75 ZAR |
| Nettó nyereség lejáratkor | 3 929,47 ZAR | |
Ez az összes mozgás összege: 13 904,90 ZAR bevétel (kamatok, visszafizetés, adójóváírás a felhalmozott kamatra) mínusz 9 975,43 ZAR kifizetés (árfolyam, felhalmozott kamat, díjak és adók) = 3 929,47 ZAR. Ennyit keres euróban adózás után, ha lejáratig tartja a kötvényt; ha negatív, pénzt veszít.
Hogyan számolunk
- A felhalmozott kamat az ACT/ACT ICMA konvenciót követi: a vevő a bruttó felhalmozott kamatot fizeti, és jóváírást kap a kamatszelvény e részére levont adóról.
- Az olasz kezelt rendszer adói, 12,5% a kamatokra és az árfolyamnyereségre (állampapíroknál és nemzetek feletti kötvényeknél 12,5%, a többinél 26%). A díjak a beszerzési költség részei. A bélyegilletéket és a kibocsátási diszkontot nem vesszük figyelembe.
- A hozamok a pénzáramok éves kamatos kamatlábai (IRR), tényleges napok/365, lejáratig tartva és a kamatok újrabefektetése nélkül.