INTSANPAOLO TF 1,4% FB31 GBP
XS2294840363
INTESA SANPAOLO SPAVállalatiEuroTLX · MOT
- Utolsó árfolyam
- 83,23
- 2026. 10. 15. napon
- Bruttó hozam
- 5,92%
- Nettó hozam
- 4,46%
- Lejárat
- 2031. 02. 08.
- 4 é 4 hó
A szimuláció kizárólag tájékoztató és oktatási célú, a megadott értékekből automatikusan számoljuk. Nem minősül befektetési tanácsadásnak, sem vételi vagy eladási ajánlásnak vagy felhívásnak. Az árfolyamok és adatok pontatlanok vagy elavultak lehetnek: mindig ellenőrizze őket a brókerénél és a kötvény dokumentációjában, és szükség esetén forduljon engedéllyel rendelkező tanácsadóhoz.
Vásárlás szimulálása
Módosítsa az értékeket: minden számítás azonnal frissül. Az oldal linkje megőrzi a szimulációt.
Az összegek GBP pénznemben, a kötvény devizájában szerepelnek: az árfolyamhatásokat (és adózásukat) nem vesszük figyelembe.
- Elszámolási összeg
- 9 234,61 GBP
- Nettó nyereség lejáratkor
- 1 855,57 GBP
- Nettó hozam
- 4,46%
- Bruttó hozam
- 5,92%
Az ügylet adatai
- Elszámolás napja
- 2026. 10. 20.
- Vételi árfolyam (nettó)
- 83,23
- Névérték
- 11 000
- Nettó árfolyamérték
- 9 155,30 GBP
- Bruttó felhalmozott kamat
- 107,17 GBP
- Adójóváírás a felhalmozott kamatra
- -27,86 GBP
- Díjak
- 0,00 GBP
- Elszámolási összeg
- 9 234,61 GBP
Hozamok és duration
| Bruttó | Nettó | Nettó az árfolyamnyereség adója nélkül | |
|---|---|---|---|
| Éves hozam | 5,92% | 4,46% | 5,51% |
| Módosított duration | 3,92 | 3,98 | 3,94 |
Az utolsó oszlop akkor érvényes, ha az árfolyamnyereséget korábbi veszteségek ellentételezik.
Eredmény lejáratkor
- Bruttó kamatok
- 770,00 GBP
- Kamatadó
- -200,20 GBP
- Névérték visszafizetése
- 11 000,00 GBP
- Árfolyamnyereség
- 1 844,70 GBP
- Árfolyamnyereség adója
- -479,62 GBP
- Nettó nyereség lejáratkor
- 1 855,57 GBP
Pénzáramok
| Dátum | Leírás | Összeg |
|---|---|---|
| 2026. 10. 20. | Az ár megfizetése | -9 155,30 GBP |
| 2026. 10. 20. | Bruttó felhalmozott kamat | -107,17 GBP |
| 2026. 10. 20. | Adójóváírás a felhalmozott kamatra | 27,86 GBP |
| 2027. 02. 08. | Bruttó kamat | 154,00 GBP |
| 2027. 02. 08. | Kamatadó | -40,04 GBP |
| 2028. 02. 08. | Bruttó kamat | 154,00 GBP |
| 2028. 02. 08. | Kamatadó | -40,04 GBP |
| 2029. 02. 08. | Bruttó kamat | 154,00 GBP |
| 2029. 02. 08. | Kamatadó | -40,04 GBP |
| 2030. 02. 08. | Bruttó kamat | 154,00 GBP |
| 2030. 02. 08. | Kamatadó | -40,04 GBP |
| 2031. 02. 08. | Bruttó kamat | 154,00 GBP |
| 2031. 02. 08. | Kamatadó | -40,04 GBP |
| 2031. 02. 08. | Névérték visszafizetése | 11 000,00 GBP |
| 2031. 02. 08. | Árfolyamnyereség adója | -479,62 GBP |
| Nettó nyereség lejáratkor | 1 855,57 GBP | |
Ez az összes mozgás összege: 11 797,86 GBP bevétel (kamatok, visszafizetés, adójóváírás a felhalmozott kamatra) mínusz 9 942,29 GBP kifizetés (árfolyam, felhalmozott kamat, díjak és adók) = 1 855,57 GBP. Ennyit keres euróban adózás után, ha lejáratig tartja a kötvényt; ha negatív, pénzt veszít.
Hogyan számolunk
- A felhalmozott kamat az ACT/ACT ICMA konvenciót követi: a vevő a bruttó felhalmozott kamatot fizeti, és jóváírást kap a kamatszelvény e részére levont adóról.
- Az olasz kezelt rendszer adói, 26% a kamatokra és az árfolyamnyereségre (állampapíroknál és nemzetek feletti kötvényeknél 12,5%, a többinél 26%). A díjak a beszerzési költség részei. A bélyegilletéket és a kibocsátási diszkontot nem vesszük figyelembe.
- A hozamok a pénzáramok éves kamatos kamatlábai (IRR), tényleges napok/365, lejáratig tartva és a kamatok újrabefektetése nélkül.