EIB TF 1% FB28 PLN
XS2302922302European Investment BankNemzetek felettiMOT
- Utolsó árfolyam
- 95,82
- 2026. 10. 15. napon
- Bruttó hozam
- 4,24%
- Nettó hozam
- 3,71%
- Lejárat
- 2028. 02. 25.
- 1 é 4 hó
A szimuláció kizárólag tájékoztató és oktatási célú, a megadott értékekből automatikusan számoljuk. Nem minősül befektetési tanácsadásnak, sem vételi vagy eladási ajánlásnak vagy felhívásnak. Az árfolyamok és adatok pontatlanok vagy elavultak lehetnek: mindig ellenőrizze őket a brókerénél és a kötvény dokumentációjában, és szükség esetén forduljon engedéllyel rendelkező tanácsadóhoz.
Vásárlás szimulálása
Módosítsa az értékeket: minden számítás azonnal frissül. Az oldal linkje megőrzi a szimulációt.
Az összegek PLN pénznemben, a kötvény devizájában szerepelnek: az árfolyamhatásokat (és adózásukat) nem vesszük figyelembe.
- Elszámolási összeg
- 9 638,81 PLN
- Nettó nyereség lejáratkor
- 483,94 PLN
- Nettó hozam
- 3,72%
- Bruttó hozam
- 4,25%
Az ügylet adatai
- Elszámolás napja
- 2026. 10. 20.
- Vételi árfolyam (nettó)
- 95,82
- Névérték
- 10 000
- Nettó árfolyamérték
- 9 582,00 PLN
- Bruttó felhalmozott kamat
- 64,93 PLN
- Adójóváírás a felhalmozott kamatra
- -8,12 PLN
- Díjak
- 0,00 PLN
- Elszámolási összeg
- 9 638,81 PLN
Hozamok és duration
| Bruttó | Nettó | Nettó az árfolyamnyereség adója nélkül | |
|---|---|---|---|
| Éves hozam | 4,25% | 3,72% | 4,12% |
| Módosított duration | 1,29 | 1,29 | 1,29 |
Az utolsó oszlop akkor érvényes, ha az árfolyamnyereséget korábbi veszteségek ellentételezik.
Eredmény lejáratkor
- Bruttó kamatok
- 200,00 PLN
- Kamatadó
- -25,00 PLN
- Névérték visszafizetése
- 10 000,00 PLN
- Árfolyamnyereség
- 418,00 PLN
- Árfolyamnyereség adója
- -52,25 PLN
- Nettó nyereség lejáratkor
- 483,94 PLN
Pénzáramok
| Dátum | Leírás | Összeg |
|---|---|---|
| 2026. 10. 20. | Az ár megfizetése | -9 582,00 PLN |
| 2026. 10. 20. | Bruttó felhalmozott kamat | -64,93 PLN |
| 2026. 10. 20. | Adójóváírás a felhalmozott kamatra | 8,12 PLN |
| 2027. 02. 25. | Bruttó kamat | 100,00 PLN |
| 2027. 02. 25. | Kamatadó | -12,50 PLN |
| 2028. 02. 25. | Bruttó kamat | 100,00 PLN |
| 2028. 02. 25. | Kamatadó | -12,50 PLN |
| 2028. 02. 25. | Névérték visszafizetése | 10 000,00 PLN |
| 2028. 02. 25. | Árfolyamnyereség adója | -52,25 PLN |
| Nettó nyereség lejáratkor | 483,94 PLN | |
Ez az összes mozgás összege: 10 208,12 PLN bevétel (kamatok, visszafizetés, adójóváírás a felhalmozott kamatra) mínusz 9 724,18 PLN kifizetés (árfolyam, felhalmozott kamat, díjak és adók) = 483,94 PLN. Ennyit keres euróban adózás után, ha lejáratig tartja a kötvényt; ha negatív, pénzt veszít.
Hogyan számolunk
- A felhalmozott kamat az ACT/ACT ICMA konvenciót követi: a vevő a bruttó felhalmozott kamatot fizeti, és jóváírást kap a kamatszelvény e részére levont adóról.
- Az olasz kezelt rendszer adói, 12,5% a kamatokra és az árfolyamnyereségre (állampapíroknál és nemzetek feletti kötvényeknél 12,5%, a többinél 26%). A díjak a beszerzési költség részei. A bélyegilletéket és a kibocsátási diszkontot nem vesszük figyelembe.
- A hozamok a pénzáramok éves kamatos kamatlábai (IRR), tényleges napok/365, lejáratig tartva és a kamatok újrabefektetése nélkül.