BEI GREEN FX 1% FEB27 PLN
XS2332976237European Investment BankNemzetek felettiMOT
- Utolsó árfolyam
- 99,22
- 2026. 10. 15. napon
- Bruttó hozam
- 3,44%
- Nettó hozam
- 3,00%
- Lejárat
- 2027. 02. 15.
- 4 hó
A szimuláció kizárólag tájékoztató és oktatási célú, a megadott értékekből automatikusan számoljuk. Nem minősül befektetési tanácsadásnak, sem vételi vagy eladási ajánlásnak vagy felhívásnak. Az árfolyamok és adatok pontatlanok vagy elavultak lehetnek: mindig ellenőrizze őket a brókerénél és a kötvény dokumentációjában, és szükség esetén forduljon engedéllyel rendelkező tanácsadóhoz.
Vásárlás szimulálása
Módosítsa az értékeket: minden számítás azonnal frissül. Az oldal linkje megőrzi a szimulációt.
Az összegek PLN pénznemben, a kötvény devizájában szerepelnek: az árfolyamhatásokat (és adózásukat) nem vesszük figyelembe.
- Elszámolási összeg
- 9 981,21 PLN
- Nettó nyereség lejáratkor
- 96,54 PLN
- Nettó hozam
- 3,02%
- Bruttó hozam
- 3,46%
Az ügylet adatai
- Elszámolás napja
- 2026. 10. 20.
- Vételi árfolyam (nettó)
- 99,22
- Névérték
- 10 000
- Nettó árfolyamérték
- 9 922,00 PLN
- Bruttó felhalmozott kamat
- 67,67 PLN
- Adójóváírás a felhalmozott kamatra
- -8,46 PLN
- Díjak
- 0,00 PLN
- Elszámolási összeg
- 9 981,21 PLN
Hozamok és duration
| Bruttó | Nettó | Nettó az árfolyamnyereség adója nélkül | |
|---|---|---|---|
| Éves hozam | 3,46% | 3,02% | 3,33% |
| Módosított duration | 0,31 | 0,31 | 0,31 |
Az utolsó oszlop akkor érvényes, ha az árfolyamnyereséget korábbi veszteségek ellentételezik.
Eredmény lejáratkor
- Bruttó kamatok
- 100,00 PLN
- Kamatadó
- -12,50 PLN
- Névérték visszafizetése
- 10 000,00 PLN
- Árfolyamnyereség
- 78,00 PLN
- Árfolyamnyereség adója
- -9,75 PLN
- Nettó nyereség lejáratkor
- 96,54 PLN
Pénzáramok
| Dátum | Leírás | Összeg |
|---|---|---|
| 2026. 10. 20. | Az ár megfizetése | -9 922,00 PLN |
| 2026. 10. 20. | Bruttó felhalmozott kamat | -67,67 PLN |
| 2026. 10. 20. | Adójóváírás a felhalmozott kamatra | 8,46 PLN |
| 2027. 02. 15. | Bruttó kamat | 100,00 PLN |
| 2027. 02. 15. | Kamatadó | -12,50 PLN |
| 2027. 02. 15. | Névérték visszafizetése | 10 000,00 PLN |
| 2027. 02. 15. | Árfolyamnyereség adója | -9,75 PLN |
| Nettó nyereség lejáratkor | 96,54 PLN | |
Ez az összes mozgás összege: 10 108,46 PLN bevétel (kamatok, visszafizetés, adójóváírás a felhalmozott kamatra) mínusz 10 011,92 PLN kifizetés (árfolyam, felhalmozott kamat, díjak és adók) = 96,54 PLN. Ennyit keres euróban adózás után, ha lejáratig tartja a kötvényt; ha negatív, pénzt veszít.
Hogyan számolunk
- A felhalmozott kamat az ACT/ACT ICMA konvenciót követi: a vevő a bruttó felhalmozott kamatot fizeti, és jóváírást kap a kamatszelvény e részére levont adóról.
- Az olasz kezelt rendszer adói, 12,5% a kamatokra és az árfolyamnyereségre (állampapíroknál és nemzetek feletti kötvényeknél 12,5%, a többinél 26%). A díjak a beszerzési költség részei. A bélyegilletéket és a kibocsátási diszkontot nem vesszük figyelembe.
- A hozamok a pénzáramok éves kamatos kamatlábai (IRR), tényleges napok/365, lejáratig tartva és a kamatok újrabefektetése nélkül.