ROMANIA TF 1,75% LG30 EUR
XS2364199757
MINISTERUL FINANȚELORKülföldi állampapírokHi-MTF · MOT
- Utolsó árfolyam
- 90,12
- 2026. 10. 16. napon
- Bruttó hozam
- 4,70%
- Nettó hozam
- 4,13%
- Lejárat
- 2030. 07. 13.
- 3 é 9 hó
A kibocsátó lejárat előtt visszafizetheti a kötvényt (call): a hozamok és a szimuláció lejáratig számítottak, nem a call időpontjáig, és korábbi visszafizetés esetén eltérhetnek.
A szimuláció kizárólag tájékoztató és oktatási célú, a megadott értékekből automatikusan számoljuk. Nem minősül befektetési tanácsadásnak, sem vételi vagy eladási ajánlásnak vagy felhívásnak. Az árfolyamok és adatok pontatlanok vagy elavultak lehetnek: mindig ellenőrizze őket a brókerénél és a kötvény dokumentációjában, és szükség esetén forduljon engedéllyel rendelkező tanácsadóhoz.
Vásárlás szimulálása
Módosítsa az értékeket: minden számítás azonnal frissül. Az oldal linkje megőrzi a szimulációt.
- Elszámolási összeg
- 9 958,88 EUR
- Nettó nyereség lejáratkor
- 1 579,03 EUR
- Nettó hozam
- 4,13%
- Bruttó hozam
- 4,69%
Az ügylet adatai
- Elszámolás napja
- 2026. 10. 20.
- Vételi árfolyam (nettó)
- 90,12
- Névérték
- 11 000
- Nettó árfolyamérték
- 9 913,20 EUR
- Bruttó felhalmozott kamat
- 52,21 EUR
- Adójóváírás a felhalmozott kamatra
- -6,53 EUR
- Díjak
- 0,00 EUR
- Elszámolási összeg
- 9 958,88 EUR
Hozamok és duration
| Bruttó | Nettó | Nettó az árfolyamnyereség adója nélkül | |
|---|---|---|---|
| Éves hozam | 4,69% | 4,13% | 4,46% |
| Módosított duration | 3,46 | 3,48 | 3,47 |
Az utolsó oszlop akkor érvényes, ha az árfolyamnyereséget korábbi veszteségek ellentételezik.
Eredmény lejáratkor
- Bruttó kamatok
- 770,00 EUR
- Kamatadó
- -96,24 EUR
- Névérték visszafizetése
- 11 000,00 EUR
- Árfolyamnyereség
- 1 086,80 EUR
- Árfolyamnyereség adója
- -135,85 EUR
- Nettó nyereség lejáratkor
- 1 579,03 EUR
Pénzáramok
| Dátum | Leírás | Összeg |
|---|---|---|
| 2026. 10. 20. | Az ár megfizetése | -9 913,20 EUR |
| 2026. 10. 20. | Bruttó felhalmozott kamat | -52,21 EUR |
| 2026. 10. 20. | Adójóváírás a felhalmozott kamatra | 6,53 EUR |
| 2027. 07. 13. | Bruttó kamat | 192,50 EUR |
| 2027. 07. 13. | Kamatadó | -24,06 EUR |
| 2028. 07. 13. | Bruttó kamat | 192,50 EUR |
| 2028. 07. 13. | Kamatadó | -24,06 EUR |
| 2029. 07. 13. | Bruttó kamat | 192,50 EUR |
| 2029. 07. 13. | Kamatadó | -24,06 EUR |
| 2030. 07. 13. | Bruttó kamat | 192,50 EUR |
| 2030. 07. 13. | Kamatadó | -24,06 EUR |
| 2030. 07. 13. | Névérték visszafizetése | 11 000,00 EUR |
| 2030. 07. 13. | Árfolyamnyereség adója | -135,85 EUR |
| Nettó nyereség lejáratkor | 1 579,03 EUR | |
Ez az összes mozgás összege: 11 776,53 EUR bevétel (kamatok, visszafizetés, adójóváírás a felhalmozott kamatra) mínusz 10 197,50 EUR kifizetés (árfolyam, felhalmozott kamat, díjak és adók) = 1 579,03 EUR. Ennyit keres euróban adózás után, ha lejáratig tartja a kötvényt; ha negatív, pénzt veszít.
Hogyan számolunk
- A felhalmozott kamat az ACT/ACT ICMA konvenciót követi: a vevő a bruttó felhalmozott kamatot fizeti, és jóváírást kap a kamatszelvény e részére levont adóról.
- Az olasz kezelt rendszer adói, 12,5% a kamatokra és az árfolyamnyereségre (állampapíroknál és nemzetek feletti kötvényeknél 12,5%, a többinél 26%). A díjak a beszerzési költség részei. A bélyegilletéket és a kibocsátási diszkontot nem vesszük figyelembe.
- A hozamok a pénzáramok éves kamatos kamatlábai (IRR), tényleges napok/365, lejáratig tartva és a kamatok újrabefektetése nélkül.