EIB TF 0,25% GE32 EUR
XS2433363509European Investment BankNemzetek felettiMOT
- Utolsó árfolyam
- 84,94
- 2026. 10. 15. napon
- Bruttó hozam
- 3,43%
- Nettó hozam
- 3,03%
- Lejárat
- 2032. 01. 20.
- 5 é 3 hó
A szimuláció kizárólag tájékoztató és oktatási célú, a megadott értékekből automatikusan számoljuk. Nem minősül befektetési tanácsadásnak, sem vételi vagy eladási ajánlásnak vagy felhívásnak. Az árfolyamok és adatok pontatlanok vagy elavultak lehetnek: mindig ellenőrizze őket a brókerénél és a kötvény dokumentációjában, és szükség esetén forduljon engedéllyel rendelkező tanácsadóhoz.
Vásárlás szimulálása
Módosítsa az értékeket: minden számítás azonnal frissül. Az oldal linkje megőrzi a szimulációt.
- Elszámolási összeg
- 9 361,40 EUR
- Nettó nyereség lejáratkor
- 1 575,88 EUR
- Nettó hozam
- 3,03%
- Bruttó hozam
- 3,43%
Az ügylet adatai
- Elszámolás napja
- 2026. 10. 20.
- Vételi árfolyam (nettó)
- 84,94
- Névérték
- 11 000
- Nettó árfolyamérték
- 9 343,40 EUR
- Bruttó felhalmozott kamat
- 20,57 EUR
- Adójóváírás a felhalmozott kamatra
- -2,57 EUR
- Díjak
- 0,00 EUR
- Elszámolási összeg
- 9 361,40 EUR
Hozamok és duration
| Bruttó | Nettó | Nettó az árfolyamnyereség adója nélkül | |
|---|---|---|---|
| Éves hozam | 3,43% | 3,03% | 3,40% |
| Módosított duration | 5,04 | 5,06 | 5,04 |
Az utolsó oszlop akkor érvényes, ha az árfolyamnyereséget korábbi veszteségek ellentételezik.
Eredmény lejáratkor
- Bruttó kamatok
- 165,00 EUR
- Kamatadó
- -20,64 EUR
- Névérték visszafizetése
- 11 000,00 EUR
- Árfolyamnyereség
- 1 656,60 EUR
- Árfolyamnyereség adója
- -207,08 EUR
- Nettó nyereség lejáratkor
- 1 575,88 EUR
Pénzáramok
| Dátum | Leírás | Összeg |
|---|---|---|
| 2026. 10. 20. | Az ár megfizetése | -9 343,40 EUR |
| 2026. 10. 20. | Bruttó felhalmozott kamat | -20,57 EUR |
| 2026. 10. 20. | Adójóváírás a felhalmozott kamatra | 2,57 EUR |
| 2027. 01. 20. | Bruttó kamat | 27,50 EUR |
| 2027. 01. 20. | Kamatadó | -3,44 EUR |
| 2028. 01. 20. | Bruttó kamat | 27,50 EUR |
| 2028. 01. 20. | Kamatadó | -3,44 EUR |
| 2029. 01. 20. | Bruttó kamat | 27,50 EUR |
| 2029. 01. 20. | Kamatadó | -3,44 EUR |
| 2030. 01. 20. | Bruttó kamat | 27,50 EUR |
| 2030. 01. 20. | Kamatadó | -3,44 EUR |
| 2031. 01. 20. | Bruttó kamat | 27,50 EUR |
| 2031. 01. 20. | Kamatadó | -3,44 EUR |
| 2032. 01. 20. | Bruttó kamat | 27,50 EUR |
| 2032. 01. 20. | Kamatadó | -3,44 EUR |
| 2032. 01. 20. | Névérték visszafizetése | 11 000,00 EUR |
| 2032. 01. 20. | Árfolyamnyereség adója | -207,08 EUR |
| Nettó nyereség lejáratkor | 1 575,88 EUR | |
Ez az összes mozgás összege: 11 167,57 EUR bevétel (kamatok, visszafizetés, adójóváírás a felhalmozott kamatra) mínusz 9 591,69 EUR kifizetés (árfolyam, felhalmozott kamat, díjak és adók) = 1 575,88 EUR. Ennyit keres euróban adózás után, ha lejáratig tartja a kötvényt; ha negatív, pénzt veszít.
Hogyan számolunk
- A felhalmozott kamat az ACT/ACT ICMA konvenciót követi: a vevő a bruttó felhalmozott kamatot fizeti, és jóváírást kap a kamatszelvény e részére levont adóról.
- Az olasz kezelt rendszer adói, 12,5% a kamatokra és az árfolyamnyereségre (állampapíroknál és nemzetek feletti kötvényeknél 12,5%, a többinél 26%). A díjak a beszerzési költség részei. A bélyegilletéket és a kibocsátási diszkontot nem vesszük figyelembe.
- A hozamok a pénzáramok éves kamatos kamatlábai (IRR), tényleges napok/365, lejáratig tartva és a kamatok újrabefektetése nélkül.