INTSANPAOLO TF 1,05% FB28 CHF
XS2445142867
INTESA SANPAOLO SPAVállalatiEuroTLX · MOT
- Utolsó árfolyam
- 99,94
- 2026. 10. 16. napon
- Bruttó hozam
- 1,09%
- Nettó hozam
- 0,81%
- Lejárat
- 2028. 02. 21.
- 1 é 4 hó
A szimuláció kizárólag tájékoztató és oktatási célú, a megadott értékekből automatikusan számoljuk. Nem minősül befektetési tanácsadásnak, sem vételi vagy eladási ajánlásnak vagy felhívásnak. Az árfolyamok és adatok pontatlanok vagy elavultak lehetnek: mindig ellenőrizze őket a brókerénél és a kötvény dokumentációjában, és szükség esetén forduljon engedéllyel rendelkező tanácsadóhoz.
Vásárlás szimulálása
Módosítsa az értékeket: minden számítás azonnal frissül. Az oldal linkje megőrzi a szimulációt.
Az összegek CHF pénznemben, a kötvény devizájában szerepelnek: az árfolyamhatásokat (és adózásukat) nem vesszük figyelembe.
- Elszámolási összeg
- 8 036,24 CHF
- Nettó nyereség lejáratkor
- 86,83 CHF
- Nettó hozam
- 0,81%
- Bruttó hozam
- 1,09%
Az ügylet adatai
- Elszámolás napja
- 2026. 10. 20.
- Vételi árfolyam (nettó)
- 99,94
- Névérték
- 8 000
- Nettó árfolyamérték
- 7 995,20 CHF
- Bruttó felhalmozott kamat
- 55,46 CHF
- Adójóváírás a felhalmozott kamatra
- -14,42 CHF
- Díjak
- 0,00 CHF
- Elszámolási összeg
- 8 036,24 CHF
Hozamok és duration
| Bruttó | Nettó | Nettó az árfolyamnyereség adója nélkül | |
|---|---|---|---|
| Éves hozam | 1,09% | 0,81% | 0,82% |
| Módosított duration | 1,31 | 1,32 | 1,32 |
Az utolsó oszlop akkor érvényes, ha az árfolyamnyereséget korábbi veszteségek ellentételezik.
Eredmény lejáratkor
- Bruttó kamatok
- 168,00 CHF
- Kamatadó
- -43,68 CHF
- Névérték visszafizetése
- 8 000,00 CHF
- Árfolyamnyereség
- 4,80 CHF
- Árfolyamnyereség adója
- -1,25 CHF
- Nettó nyereség lejáratkor
- 86,83 CHF
Pénzáramok
| Dátum | Leírás | Összeg |
|---|---|---|
| 2026. 10. 20. | Az ár megfizetése | -7 995,20 CHF |
| 2026. 10. 20. | Bruttó felhalmozott kamat | -55,46 CHF |
| 2026. 10. 20. | Adójóváírás a felhalmozott kamatra | 14,42 CHF |
| 2027. 02. 21. | Bruttó kamat | 84,00 CHF |
| 2027. 02. 21. | Kamatadó | -21,84 CHF |
| 2028. 02. 21. | Bruttó kamat | 84,00 CHF |
| 2028. 02. 21. | Kamatadó | -21,84 CHF |
| 2028. 02. 21. | Névérték visszafizetése | 8 000,00 CHF |
| 2028. 02. 21. | Árfolyamnyereség adója | -1,25 CHF |
| Nettó nyereség lejáratkor | 86,83 CHF | |
Ez az összes mozgás összege: 8 182,42 CHF bevétel (kamatok, visszafizetés, adójóváírás a felhalmozott kamatra) mínusz 8 095,59 CHF kifizetés (árfolyam, felhalmozott kamat, díjak és adók) = 86,83 CHF. Ennyit keres euróban adózás után, ha lejáratig tartja a kötvényt; ha negatív, pénzt veszít.
Hogyan számolunk
- A felhalmozott kamat az ACT/ACT ICMA konvenciót követi: a vevő a bruttó felhalmozott kamatot fizeti, és jóváírást kap a kamatszelvény e részére levont adóról.
- Az olasz kezelt rendszer adói, 26% a kamatokra és az árfolyamnyereségre (állampapíroknál és nemzetek feletti kötvényeknél 12,5%, a többinél 26%). A díjak a beszerzési költség részei. A bélyegilletéket és a kibocsátási diszkontot nem vesszük figyelembe.
- A hozamok a pénzáramok éves kamatos kamatlábai (IRR), tényleges napok/365, lejáratig tartva és a kamatok újrabefektetése nélkül.