ROMANIA FX 5.625% MAY37 EUR
XS2829810923
MINISTERUL FINANȚELORKülföldi állampapírokHi-MTF · MOT
- Utolsó árfolyam
- 94,60
- 2026. 10. 16. napon
- Bruttó hozam
- 6,33%
- Nettó hozam
- 5,56%
- Lejárat
- 2037. 05. 30.
- 10 é 7 hó
A szimuláció kizárólag tájékoztató és oktatási célú, a megadott értékekből automatikusan számoljuk. Nem minősül befektetési tanácsadásnak, sem vételi vagy eladási ajánlásnak vagy felhívásnak. Az árfolyamok és adatok pontatlanok vagy elavultak lehetnek: mindig ellenőrizze őket a brókerénél és a kötvény dokumentációjában, és szükség esetén forduljon engedéllyel rendelkező tanácsadóhoz.
Vásárlás szimulálása
Módosítsa az értékeket: minden számítás azonnal frissül. Az oldal linkje megőrzi a szimulációt.
- Elszámolási összeg
- 9 652,83 EUR
- Nettó nyereség lejáratkor
- 5 693,76 EUR
- Nettó hozam
- 5,55%
- Bruttó hozam
- 6,33%
Az ügylet adatai
- Elszámolás napja
- 2026. 10. 20.
- Vételi árfolyam (nettó)
- 94,60
- Névérték
- 10 000
- Nettó árfolyamérték
- 9 460,00 EUR
- Bruttó felhalmozott kamat
- 220,38 EUR
- Adójóváírás a felhalmozott kamatra
- -27,55 EUR
- Díjak
- 0,00 EUR
- Elszámolási összeg
- 9 652,83 EUR
Hozamok és duration
| Bruttó | Nettó | Nettó az árfolyamnyereség adója nélkül | |
|---|---|---|---|
| Éves hozam | 6,33% | 5,55% | 5,60% |
| Módosított duration | 7,55 | 7,69 | 7,68 |
Az utolsó oszlop akkor érvényes, ha az árfolyamnyereséget korábbi veszteségek ellentételezik.
Eredmény lejáratkor
- Bruttó kamatok
- 6 187,50 EUR
- Kamatadó
- -773,41 EUR
- Névérték visszafizetése
- 10 000,00 EUR
- Árfolyamnyereség
- 540,00 EUR
- Árfolyamnyereség adója
- -67,50 EUR
- Nettó nyereség lejáratkor
- 5 693,76 EUR
Pénzáramok
| Dátum | Leírás | Összeg |
|---|---|---|
| 2026. 10. 20. | Az ár megfizetése | -9 460,00 EUR |
| 2026. 10. 20. | Bruttó felhalmozott kamat | -220,38 EUR |
| 2026. 10. 20. | Adójóváírás a felhalmozott kamatra | 27,55 EUR |
| 2027. 05. 30. | Bruttó kamat | 562,50 EUR |
| 2027. 05. 30. | Kamatadó | -70,31 EUR |
| 2028. 05. 30. | Bruttó kamat | 562,50 EUR |
| 2028. 05. 30. | Kamatadó | -70,31 EUR |
| 2029. 05. 30. | Bruttó kamat | 562,50 EUR |
| 2029. 05. 30. | Kamatadó | -70,31 EUR |
| 2030. 05. 30. | Bruttó kamat | 562,50 EUR |
| 2030. 05. 30. | Kamatadó | -70,31 EUR |
| 2031. 05. 30. | Bruttó kamat | 562,50 EUR |
| 2031. 05. 30. | Kamatadó | -70,31 EUR |
| 2032. 05. 30. | Bruttó kamat | 562,50 EUR |
| 2032. 05. 30. | Kamatadó | -70,31 EUR |
| 2033. 05. 30. | Bruttó kamat | 562,50 EUR |
| 2033. 05. 30. | Kamatadó | -70,31 EUR |
| 2034. 05. 30. | Bruttó kamat | 562,50 EUR |
| 2034. 05. 30. | Kamatadó | -70,31 EUR |
| 2035. 05. 30. | Bruttó kamat | 562,50 EUR |
| 2035. 05. 30. | Kamatadó | -70,31 EUR |
| 2036. 05. 30. | Bruttó kamat | 562,50 EUR |
| 2036. 05. 30. | Kamatadó | -70,31 EUR |
| 2037. 05. 30. | Bruttó kamat | 562,50 EUR |
| 2037. 05. 30. | Kamatadó | -70,31 EUR |
| 2037. 05. 30. | Névérték visszafizetése | 10 000,00 EUR |
| 2037. 05. 30. | Árfolyamnyereség adója | -67,50 EUR |
| Nettó nyereség lejáratkor | 5 693,76 EUR | |
Ez az összes mozgás összege: 16 215,05 EUR bevétel (kamatok, visszafizetés, adójóváírás a felhalmozott kamatra) mínusz 10 521,29 EUR kifizetés (árfolyam, felhalmozott kamat, díjak és adók) = 5 693,76 EUR. Ennyit keres euróban adózás után, ha lejáratig tartja a kötvényt; ha negatív, pénzt veszít.
Hogyan számolunk
- A felhalmozott kamat az ACT/ACT ICMA konvenciót követi: a vevő a bruttó felhalmozott kamatot fizeti, és jóváírást kap a kamatszelvény e részére levont adóról.
- Az olasz kezelt rendszer adói, 12,5% a kamatokra és az árfolyamnyereségre (állampapíroknál és nemzetek feletti kötvényeknél 12,5%, a többinél 26%). A díjak a beszerzési költség részei. A bélyegilletéket és a kibocsátási diszkontot nem vesszük figyelembe.
- A hozamok a pénzáramok éves kamatos kamatlábai (IRR), tényleges napok/365, lejáratig tartva és a kamatok újrabefektetése nélkül.