BULGARIA FX 4.125% JUL45 EUR
XS3124393367
Министерство на финанситеKülföldi állampapírokHi-MTF · MOT
- Utolsó árfolyam
- 88,84
- 2026. 10. 14. napon
- Bruttó hozam
- 5,06%
- Nettó hozam
- 4,45%
- Lejárat
- 2045. 07. 18.
- 18 é 9 hó
A kibocsátó lejárat előtt visszafizetheti a kötvényt (call): a hozamok és a szimuláció lejáratig számítottak, nem a call időpontjáig, és korábbi visszafizetés esetén eltérhetnek.
A szimuláció kizárólag tájékoztató és oktatási célú, a megadott értékekből automatikusan számoljuk. Nem minősül befektetési tanácsadásnak, sem vételi vagy eladási ajánlásnak vagy felhívásnak. Az árfolyamok és adatok pontatlanok vagy elavultak lehetnek: mindig ellenőrizze őket a brókerénél és a kötvény dokumentációjában, és szükség esetén forduljon engedéllyel rendelkező tanácsadóhoz.
Vásárlás szimulálása
Módosítsa az értékeket: minden számítás azonnal frissül. Az oldal linkje megőrzi a szimulációt.
- Elszámolási összeg
- 9 874,65 EUR
- Nettó nyereség lejáratkor
- 8 515,47 EUR
- Nettó hozam
- 4,45%
- Bruttó hozam
- 5,06%
Az ügylet adatai
- Elszámolás napja
- 2026. 10. 20.
- Vételi árfolyam (nettó)
- 88,84
- Névérték
- 11 000
- Nettó árfolyamérték
- 9 772,40 EUR
- Bruttó felhalmozott kamat
- 116,86 EUR
- Adójóváírás a felhalmozott kamatra
- -14,61 EUR
- Díjak
- 0,00 EUR
- Elszámolási összeg
- 9 874,65 EUR
Hozamok és duration
| Bruttó | Nettó | Nettó az árfolyamnyereség adója nélkül | |
|---|---|---|---|
| Éves hozam | 5,06% | 4,45% | 4,50% |
| Módosított duration | 12,29 | 12,59 | 12,57 |
Az utolsó oszlop akkor érvényes, ha az árfolyamnyereséget korábbi veszteségek ellentételezik.
Eredmény lejáratkor
- Bruttó kamatok
- 8 621,25 EUR
- Kamatadó
- -1 077,68 EUR
- Névérték visszafizetése
- 11 000,00 EUR
- Árfolyamnyereség
- 1 227,60 EUR
- Árfolyamnyereség adója
- -153,45 EUR
- Nettó nyereség lejáratkor
- 8 515,47 EUR
Pénzáramok
| Dátum | Leírás | Összeg |
|---|---|---|
| 2026. 10. 20. | Az ár megfizetése | -9 772,40 EUR |
| 2026. 10. 20. | Bruttó felhalmozott kamat | -116,86 EUR |
| 2026. 10. 20. | Adójóváírás a felhalmozott kamatra | 14,61 EUR |
| 2027. 07. 18. | Bruttó kamat | 453,75 EUR |
| 2027. 07. 18. | Kamatadó | -56,72 EUR |
| 2028. 07. 18. | Bruttó kamat | 453,75 EUR |
| 2028. 07. 18. | Kamatadó | -56,72 EUR |
| 2029. 07. 18. | Bruttó kamat | 453,75 EUR |
| 2029. 07. 18. | Kamatadó | -56,72 EUR |
| 2030. 07. 18. | Bruttó kamat | 453,75 EUR |
| 2030. 07. 18. | Kamatadó | -56,72 EUR |
| 2031. 07. 18. | Bruttó kamat | 453,75 EUR |
| 2031. 07. 18. | Kamatadó | -56,72 EUR |
| 2032. 07. 18. | Bruttó kamat | 453,75 EUR |
| 2032. 07. 18. | Kamatadó | -56,72 EUR |
| 2033. 07. 18. | Bruttó kamat | 453,75 EUR |
| 2033. 07. 18. | Kamatadó | -56,72 EUR |
| 2034. 07. 18. | Bruttó kamat | 453,75 EUR |
| 2034. 07. 18. | Kamatadó | -56,72 EUR |
| 2035. 07. 18. | Bruttó kamat | 453,75 EUR |
| 2035. 07. 18. | Kamatadó | -56,72 EUR |
| 2036. 07. 18. | Bruttó kamat | 453,75 EUR |
| 2036. 07. 18. | Kamatadó | -56,72 EUR |
| 2037. 07. 18. | Bruttó kamat | 453,75 EUR |
| 2037. 07. 18. | Kamatadó | -56,72 EUR |
| 2038. 07. 18. | Bruttó kamat | 453,75 EUR |
| 2038. 07. 18. | Kamatadó | -56,72 EUR |
| 2039. 07. 18. | Bruttó kamat | 453,75 EUR |
| 2039. 07. 18. | Kamatadó | -56,72 EUR |
| 2040. 07. 18. | Bruttó kamat | 453,75 EUR |
| 2040. 07. 18. | Kamatadó | -56,72 EUR |
| 2041. 07. 18. | Bruttó kamat | 453,75 EUR |
| 2041. 07. 18. | Kamatadó | -56,72 EUR |
| 2042. 07. 18. | Bruttó kamat | 453,75 EUR |
| 2042. 07. 18. | Kamatadó | -56,72 EUR |
| 2043. 07. 18. | Bruttó kamat | 453,75 EUR |
| 2043. 07. 18. | Kamatadó | -56,72 EUR |
| 2044. 07. 18. | Bruttó kamat | 453,75 EUR |
| 2044. 07. 18. | Kamatadó | -56,72 EUR |
| 2045. 07. 18. | Bruttó kamat | 453,75 EUR |
| 2045. 07. 18. | Kamatadó | -56,72 EUR |
| 2045. 07. 18. | Névérték visszafizetése | 11 000,00 EUR |
| 2045. 07. 18. | Árfolyamnyereség adója | -153,45 EUR |
| Nettó nyereség lejáratkor | 8 515,47 EUR | |
Ez az összes mozgás összege: 19 635,86 EUR bevétel (kamatok, visszafizetés, adójóváírás a felhalmozott kamatra) mínusz 11 120,39 EUR kifizetés (árfolyam, felhalmozott kamat, díjak és adók) = 8 515,47 EUR. Ennyit keres euróban adózás után, ha lejáratig tartja a kötvényt; ha negatív, pénzt veszít.
Hogyan számolunk
- A felhalmozott kamat az ACT/ACT ICMA konvenciót követi: a vevő a bruttó felhalmozott kamatot fizeti, és jóváírást kap a kamatszelvény e részére levont adóról.
- Az olasz kezelt rendszer adói, 12,5% a kamatokra és az árfolyamnyereségre (állampapíroknál és nemzetek feletti kötvényeknél 12,5%, a többinél 26%). A díjak a beszerzési költség részei. A bélyegilletéket és a kibocsátási diszkontot nem vesszük figyelembe.
- A hozamok a pénzáramok éves kamatos kamatlábai (IRR), tényleges napok/365, lejáratig tartva és a kamatok újrabefektetése nélkül.