ROMANIA FX 4.625% MAR33 EUR
XS3307442197
MINISTERUL FINANȚELORKülföldi állampapírokHi-MTF · MOT
- Utolsó árfolyam
- 94,17
- 2026. 10. 14. napon
- Bruttó hozam
- 5,74%
- Nettó hozam
- 5,03%
- Lejárat
- 2033. 03. 04.
- 6 é 4 hó
A kibocsátó lejárat előtt visszafizetheti a kötvényt (call): a hozamok és a szimuláció lejáratig számítottak, nem a call időpontjáig, és korábbi visszafizetés esetén eltérhetnek.
A szimuláció kizárólag tájékoztató és oktatási célú, a megadott értékekből automatikusan számoljuk. Nem minősül befektetési tanácsadásnak, sem vételi vagy eladási ajánlásnak vagy felhívásnak. Az árfolyamok és adatok pontatlanok vagy elavultak lehetnek: mindig ellenőrizze őket a brókerénél és a kötvény dokumentációjában, és szükség esetén forduljon engedéllyel rendelkező tanácsadóhoz.
Vásárlás szimulálása
Módosítsa az értékeket: minden számítás azonnal frissül. Az oldal linkje megőrzi a szimulációt.
- Elszámolási összeg
- 9 672,01 EUR
- Nettó nyereség lejáratkor
- 3 087,94 EUR
- Nettó hozam
- 5,03%
- Bruttó hozam
- 5,73%
Az ügylet adatai
- Elszámolás napja
- 2026. 10. 20.
- Vételi árfolyam (nettó)
- 94,17
- Névérték
- 10 000
- Nettó árfolyamérték
- 9 417,00 EUR
- Bruttó felhalmozott kamat
- 291,44 EUR
- Adójóváírás a felhalmozott kamatra
- -36,43 EUR
- Díjak
- 0,00 EUR
- Elszámolási összeg
- 9 672,01 EUR
Hozamok és duration
| Bruttó | Nettó | Nettó az árfolyamnyereség adója nélkül | |
|---|---|---|---|
| Éves hozam | 5,73% | 5,03% | 5,13% |
| Módosított duration | 5,18 | 5,24 | 5,23 |
Az utolsó oszlop akkor érvényes, ha az árfolyamnyereséget korábbi veszteségek ellentételezik.
Eredmény lejáratkor
- Bruttó kamatok
- 3 237,50 EUR
- Kamatadó
- -404,67 EUR
- Névérték visszafizetése
- 10 000,00 EUR
- Árfolyamnyereség
- 583,00 EUR
- Árfolyamnyereség adója
- -72,88 EUR
- Nettó nyereség lejáratkor
- 3 087,94 EUR
Pénzáramok
| Dátum | Leírás | Összeg |
|---|---|---|
| 2026. 10. 20. | Az ár megfizetése | -9 417,00 EUR |
| 2026. 10. 20. | Bruttó felhalmozott kamat | -291,44 EUR |
| 2026. 10. 20. | Adójóváírás a felhalmozott kamatra | 36,43 EUR |
| 2027. 03. 04. | Bruttó kamat | 462,50 EUR |
| 2027. 03. 04. | Kamatadó | -57,81 EUR |
| 2028. 03. 04. | Bruttó kamat | 462,50 EUR |
| 2028. 03. 04. | Kamatadó | -57,81 EUR |
| 2029. 03. 04. | Bruttó kamat | 462,50 EUR |
| 2029. 03. 04. | Kamatadó | -57,81 EUR |
| 2030. 03. 04. | Bruttó kamat | 462,50 EUR |
| 2030. 03. 04. | Kamatadó | -57,81 EUR |
| 2031. 03. 04. | Bruttó kamat | 462,50 EUR |
| 2031. 03. 04. | Kamatadó | -57,81 EUR |
| 2032. 03. 04. | Bruttó kamat | 462,50 EUR |
| 2032. 03. 04. | Kamatadó | -57,81 EUR |
| 2033. 03. 04. | Bruttó kamat | 462,50 EUR |
| 2033. 03. 04. | Kamatadó | -57,81 EUR |
| 2033. 03. 04. | Névérték visszafizetése | 10 000,00 EUR |
| 2033. 03. 04. | Árfolyamnyereség adója | -72,88 EUR |
| Nettó nyereség lejáratkor | 3 087,94 EUR | |
Ez az összes mozgás összege: 13 273,93 EUR bevétel (kamatok, visszafizetés, adójóváírás a felhalmozott kamatra) mínusz 10 185,99 EUR kifizetés (árfolyam, felhalmozott kamat, díjak és adók) = 3 087,94 EUR. Ennyit keres euróban adózás után, ha lejáratig tartja a kötvényt; ha negatív, pénzt veszít.
Hogyan számolunk
- A felhalmozott kamat az ACT/ACT ICMA konvenciót követi: a vevő a bruttó felhalmozott kamatot fizeti, és jóváírást kap a kamatszelvény e részére levont adóról.
- Az olasz kezelt rendszer adói, 12,5% a kamatokra és az árfolyamnyereségre (állampapíroknál és nemzetek feletti kötvényeknél 12,5%, a többinél 26%). A díjak a beszerzési költség részei. A bélyegilletéket és a kibocsátási diszkontot nem vesszük figyelembe.
- A hozamok a pénzáramok éves kamatos kamatlábai (IRR), tényleges napok/365, lejáratig tartva és a kamatok újrabefektetése nélkül.