BEI FX 6% JUL27 PLN
XS2643829711European Investment BankSupranationaalMOT
- Laatste koers
- 101,43
- op 15-10-2026
- Brutorendement
- 4,03%
- Nettorendement
- 3,30%
- Vervaldatum
- 25-07-2027
- 9 mnd
Simulatie uitsluitend ter informatie en educatie, automatisch berekend met de ingevoerde waarden. Dit is geen beleggingsadvies en geen aanbeveling of aansporing om te kopen of te verkopen. Koersen en gegevens kunnen onjuist of verouderd zijn: controleer altijd bij uw broker en in de documentatie van de obligatie en raadpleeg zo nodig een erkende adviseur.
Simuleer een aankoop
Wijzig de waarden: alle berekeningen worden meteen bijgewerkt. De link van de pagina bewaart de simulatie.
De bedragen zijn in PLN, de valuta van de obligatie: wisselkoerseffecten (en de belasting daarop) zijn niet meegenomen.
- Afrekenbedrag
- PLN 9.241,41
- Nettowinst op de vervaldatum
- PLN 231,09
- Nettorendement
- 3,30%
- Brutorendement
- 4,03%
Ordergegevens
- Afwikkelingsdatum
- 20-10-2026
- Aankoopkoers (clean)
- 101,43
- Nominale waarde
- 9.000
- Koerswaarde
- PLN 9.128,79
- Bruto opgelopen rente
- PLN 128,71
- Belastingtegoed op opgelopen rente
- PLN -16,09
- Kosten
- PLN 0,00
- Afrekenbedrag
- PLN 9.241,41
Rendementen en duration
| Bruto | Netto | Netto zonder belasting op koerswinst | |
|---|---|---|---|
| Jaarrendement | 4,03% | 3,30% | 3,30% |
| Gemodificeerde duration | 0,73 | 0,74 | 0,74 |
De laatste kolom geldt als de koerswinst wordt verrekend met eerdere verliezen.
Resultaat op de vervaldatum
- Bruto coupons
- PLN 540,00
- Belasting op coupons
- PLN -67,50
- Aflossing van de nominale waarde
- PLN 9.000,00
- Koersverlies
- PLN -128,79
- Belasting op koerswinst
- PLN -0,00
- Nettowinst op de vervaldatum
- PLN 231,09
Geen belasting: in Italië kan het verlies worden verrekend met winsten van de vier volgende jaren.
Kasstromen
| Datum | Omschrijving | Bedrag |
|---|---|---|
| 20-10-2026 | Betaling van de koers | PLN -9.128,79 |
| 20-10-2026 | Bruto opgelopen rente | PLN -128,71 |
| 20-10-2026 | Belastingtegoed op opgelopen rente | PLN 16,09 |
| 25-07-2027 | Bruto coupon | PLN 540,00 |
| 25-07-2027 | Belasting op de coupon | PLN -67,50 |
| 25-07-2027 | Aflossing van de nominale waarde | PLN 9.000,00 |
| Nettowinst op de vervaldatum | PLN 231,09 | |
Dit is de som van alle bewegingen: PLN 9.556,09 ontvangen (coupons, aflossing, belastingtegoed op opgelopen rente) min PLN 9.325,00 betaald (koers, opgelopen rente, kosten en belastingen) = PLN 231,09. Zoveel verdient u in euro na belasting als u de obligatie tot de vervaldatum aanhoudt; is het negatief, dan verliest u geld.
Zo wordt gerekend
- De opgelopen rente volgt de conventie ACT/ACT ICMA: de koper betaalt de bruto opgelopen rente en ontvangt het tegoed van de belasting die op dat deel van de coupon is ingehouden.
- Belastingen van het Italiaanse beheerde stelsel, 12,5% op coupons en koerswinst (12,5% voor staats- en supranationale obligaties, 26% voor de overige). Kosten tellen mee in de aankoopprijs. Zegelrecht en uitgiftedisagio zijn niet meegenomen.
- De rendementen zijn jaarlijkse samengestelde percentages (IRR) van de kasstromen, werkelijke dagen/365, bij aanhouden tot de vervaldatum en zonder herbelegging van de coupons.