AUSTRIA TF 3,8% GE62 EUR
AT0000A0U299
Republik ÖsterreichZagraniczne skarboweMOT
- Ostatnia cena
- 95,70
- z 14.10.2026
- Rentowność brutto
- 4,03%
- Rentowność netto
- 3,53%
- Wykup
- 26.01.2062
- 35 l 3 m-c
Symulacja wyłącznie w celach informacyjnych i edukacyjnych, obliczana automatycznie na podstawie wpisanych wartości. Nie stanowi doradztwa finansowego ani rekomendacji czy zachęty do kupna lub sprzedaży. Ceny i dane mogą być niedokładne lub nieaktualne: zawsze sprawdzaj je u swojego pośrednika i w dokumentacji obligacji, a w razie potrzeby skonsultuj się z licencjonowanym doradcą.
Symuluj zakup
Zmień wartości: wszystkie obliczenia aktualizują się od razu. Link do strony zachowuje symulację.
- Kwota rozliczenia
- 9 812,31 €
- Zysk netto przy wykupie
- 12 103,94 €
- Rentowność netto
- 3,53%
- Rentowność brutto
- 4,03%
Dane transakcji
- Data rozliczenia
- 19.10.2026
- Cena zakupu (czysta)
- 95,70
- Wartość nominalna
- 10 000
- Wartość po cenie czystej
- 9 570,00 €
- Narosłe odsetki brutto
- 276,93 €
- Zwrot podatku od narosłych odsetek
- -34,62 €
- Prowizje
- 0,00 €
- Kwota rozliczenia
- 9 812,31 €
Rentowność i duration
| Brutto | Netto | Netto bez podatku od zysku kapitałowego | |
|---|---|---|---|
| Rentowność roczna | 4,03% | 3,53% | 3,54% |
| Zmodyfikowane duration | 18,37 | 19,21 | 19,19 |
Ostatnia kolumna ma zastosowanie, gdy zysk kapitałowy kompensowany jest wcześniejszymi stratami.
Wynik przy wykupie
- Kupony brutto
- 13 680,00 €
- Podatek od kuponów
- -1 710,00 €
- Wykup nominału
- 10 000,00 €
- Zysk kapitałowy
- 430,00 €
- Podatek od zysku kapitałowego
- -53,75 €
- Zysk netto przy wykupie
- 12 103,94 €
Przepływy pieniężne
| Data | Opis | Kwota |
|---|---|---|
| 19.10.2026 | Zapłata ceny | -9 570,00 € |
| 19.10.2026 | Narosłe odsetki brutto | -276,93 € |
| 19.10.2026 | Zwrot podatku od narosłych odsetek | 34,62 € |
| 26.01.2027 | Kupon brutto | 380,00 € |
| 26.01.2027 | Podatek od kuponu | -47,50 € |
| 26.01.2028 | Kupon brutto | 380,00 € |
| 26.01.2028 | Podatek od kuponu | -47,50 € |
| 26.01.2029 | Kupon brutto | 380,00 € |
| 26.01.2029 | Podatek od kuponu | -47,50 € |
| 26.01.2030 | Kupon brutto | 380,00 € |
| 26.01.2030 | Podatek od kuponu | -47,50 € |
| 26.01.2031 | Kupon brutto | 380,00 € |
| 26.01.2031 | Podatek od kuponu | -47,50 € |
| 26.01.2032 | Kupon brutto | 380,00 € |
| 26.01.2032 | Podatek od kuponu | -47,50 € |
| 26.01.2033 | Kupon brutto | 380,00 € |
| 26.01.2033 | Podatek od kuponu | -47,50 € |
| 26.01.2034 | Kupon brutto | 380,00 € |
| 26.01.2034 | Podatek od kuponu | -47,50 € |
| 26.01.2035 | Kupon brutto | 380,00 € |
| 26.01.2035 | Podatek od kuponu | -47,50 € |
| 26.01.2036 | Kupon brutto | 380,00 € |
| 26.01.2036 | Podatek od kuponu | -47,50 € |
| 26.01.2037 | Kupon brutto | 380,00 € |
| 26.01.2037 | Podatek od kuponu | -47,50 € |
| 26.01.2038 | Kupon brutto | 380,00 € |
| 26.01.2038 | Podatek od kuponu | -47,50 € |
| 26.01.2039 | Kupon brutto | 380,00 € |
| 26.01.2039 | Podatek od kuponu | -47,50 € |
| 26.01.2040 | Kupon brutto | 380,00 € |
| 26.01.2040 | Podatek od kuponu | -47,50 € |
| 26.01.2041 | Kupon brutto | 380,00 € |
| 26.01.2041 | Podatek od kuponu | -47,50 € |
| 26.01.2042 | Kupon brutto | 380,00 € |
| 26.01.2042 | Podatek od kuponu | -47,50 € |
| 26.01.2043 | Kupon brutto | 380,00 € |
| 26.01.2043 | Podatek od kuponu | -47,50 € |
| 26.01.2044 | Kupon brutto | 380,00 € |
| 26.01.2044 | Podatek od kuponu | -47,50 € |
| 26.01.2045 | Kupon brutto | 380,00 € |
| 26.01.2045 | Podatek od kuponu | -47,50 € |
| 26.01.2046 | Kupon brutto | 380,00 € |
| 26.01.2046 | Podatek od kuponu | -47,50 € |
| 26.01.2047 | Kupon brutto | 380,00 € |
| 26.01.2047 | Podatek od kuponu | -47,50 € |
| 26.01.2048 | Kupon brutto | 380,00 € |
| 26.01.2048 | Podatek od kuponu | -47,50 € |
| 26.01.2049 | Kupon brutto | 380,00 € |
| 26.01.2049 | Podatek od kuponu | -47,50 € |
| 26.01.2050 | Kupon brutto | 380,00 € |
| 26.01.2050 | Podatek od kuponu | -47,50 € |
| 26.01.2051 | Kupon brutto | 380,00 € |
| 26.01.2051 | Podatek od kuponu | -47,50 € |
| 26.01.2052 | Kupon brutto | 380,00 € |
| 26.01.2052 | Podatek od kuponu | -47,50 € |
| 26.01.2053 | Kupon brutto | 380,00 € |
| 26.01.2053 | Podatek od kuponu | -47,50 € |
| 26.01.2054 | Kupon brutto | 380,00 € |
| 26.01.2054 | Podatek od kuponu | -47,50 € |
| 26.01.2055 | Kupon brutto | 380,00 € |
| 26.01.2055 | Podatek od kuponu | -47,50 € |
| 26.01.2056 | Kupon brutto | 380,00 € |
| 26.01.2056 | Podatek od kuponu | -47,50 € |
| 26.01.2057 | Kupon brutto | 380,00 € |
| 26.01.2057 | Podatek od kuponu | -47,50 € |
| 26.01.2058 | Kupon brutto | 380,00 € |
| 26.01.2058 | Podatek od kuponu | -47,50 € |
| 26.01.2059 | Kupon brutto | 380,00 € |
| 26.01.2059 | Podatek od kuponu | -47,50 € |
| 26.01.2060 | Kupon brutto | 380,00 € |
| 26.01.2060 | Podatek od kuponu | -47,50 € |
| 26.01.2061 | Kupon brutto | 380,00 € |
| 26.01.2061 | Podatek od kuponu | -47,50 € |
| 26.01.2062 | Kupon brutto | 380,00 € |
| 26.01.2062 | Podatek od kuponu | -47,50 € |
| 26.01.2062 | Wykup nominału | 10 000,00 € |
| 26.01.2062 | Podatek od zysku kapitałowego | -53,75 € |
| Zysk netto przy wykupie | 12 103,94 € | |
To suma wszystkich operacji: 23 714,62 € otrzymane (kupony, wykup, zwrot podatku od narosłych odsetek) minus 11 610,68 € zapłacone (cena, narosłe odsetki, prowizje i podatki) = 12 103,94 €. Tyle zarabiasz w euro po podatkach, jeśli trzymasz obligację do wykupu; jeśli wynik jest ujemny, tracisz pieniądze.
Jak to jest liczone
- Narosłe odsetki liczone są według konwencji ACT/ACT ICMA: kupujący płaci narosłe odsetki brutto i otrzymuje zwrot podatku pobranego od tej części kuponu.
- Podatki włoskiego systemu administrowanego, 12,5% od kuponów i zysku kapitałowego (12,5% dla obligacji skarbowych i ponadnarodowych, 26% dla pozostałych). Prowizje wchodzą do kosztu zakupu. Nie uwzględniono opłaty skarbowej ani dyskonta emisyjnego.
- Rentowności to roczne stopy składane (IRR) przepływów pieniężnych, dni rzeczywiste/365, przy utrzymaniu do wykupu i bez reinwestycji kuponów.