AUSTRIA FX 2.9% FEB34 EUR
AT0000A39UW5
Republik ÖsterreichZagraniczne skarboweMOT
- Ostatnia cena
- 95,80
- z 14.10.2026
- Rentowność brutto
- 3,56%
- Rentowność netto
- 3,12%
- Wykup
- 20.02.2034
- 7 l 4 m-c
Symulacja wyłącznie w celach informacyjnych i edukacyjnych, obliczana automatycznie na podstawie wpisanych wartości. Nie stanowi doradztwa finansowego ani rekomendacji czy zachęty do kupna lub sprzedaży. Ceny i dane mogą być niedokładne lub nieaktualne: zawsze sprawdzaj je u swojego pośrednika i w dokumentacji obligacji, a w razie potrzeby skonsultuj się z licencjonowanym doradcą.
Symuluj zakup
Zmień wartości: wszystkie obliczenia aktualizują się od razu. Link do strony zachowuje symulację.
- Kwota rozliczenia
- 9 942,50 €
- Zysk netto przy wykupie
- 2 274,51 €
- Rentowność netto
- 3,12%
- Rentowność brutto
- 3,56%
Dane transakcji
- Data rozliczenia
- 19.10.2026
- Cena zakupu (czysta)
- 95,80
- Wartość nominalna
- 10 200
- Wartość po cenie czystej
- 9 771,60 €
- Narosłe odsetki brutto
- 195,31 €
- Zwrot podatku od narosłych odsetek
- -24,41 €
- Prowizje
- 0,00 €
- Kwota rozliczenia
- 9 942,50 €
Rentowność i duration
| Brutto | Netto | Netto bez podatku od zysku kapitałowego | |
|---|---|---|---|
| Rentowność roczna | 3,56% | 3,12% | 3,18% |
| Zmodyfikowane duration | 6,35 | 6,39 | 6,39 |
Ostatnia kolumna ma zastosowanie, gdy zysk kapitałowy kompensowany jest wcześniejszymi stratami.
Wynik przy wykupie
- Kupony brutto
- 2 366,40 €
- Podatek od kuponów
- -295,84 €
- Wykup nominału
- 10 200,00 €
- Zysk kapitałowy
- 428,40 €
- Podatek od zysku kapitałowego
- -53,55 €
- Zysk netto przy wykupie
- 2 274,51 €
Przepływy pieniężne
| Data | Opis | Kwota |
|---|---|---|
| 19.10.2026 | Zapłata ceny | -9 771,60 € |
| 19.10.2026 | Narosłe odsetki brutto | -195,31 € |
| 19.10.2026 | Zwrot podatku od narosłych odsetek | 24,41 € |
| 20.02.2027 | Kupon brutto | 295,80 € |
| 20.02.2027 | Podatek od kuponu | -36,98 € |
| 20.02.2028 | Kupon brutto | 295,80 € |
| 20.02.2028 | Podatek od kuponu | -36,98 € |
| 20.02.2029 | Kupon brutto | 295,80 € |
| 20.02.2029 | Podatek od kuponu | -36,98 € |
| 20.02.2030 | Kupon brutto | 295,80 € |
| 20.02.2030 | Podatek od kuponu | -36,98 € |
| 20.02.2031 | Kupon brutto | 295,80 € |
| 20.02.2031 | Podatek od kuponu | -36,98 € |
| 20.02.2032 | Kupon brutto | 295,80 € |
| 20.02.2032 | Podatek od kuponu | -36,98 € |
| 20.02.2033 | Kupon brutto | 295,80 € |
| 20.02.2033 | Podatek od kuponu | -36,98 € |
| 20.02.2034 | Kupon brutto | 295,80 € |
| 20.02.2034 | Podatek od kuponu | -36,98 € |
| 20.02.2034 | Wykup nominału | 10 200,00 € |
| 20.02.2034 | Podatek od zysku kapitałowego | -53,55 € |
| Zysk netto przy wykupie | 2 274,51 € | |
To suma wszystkich operacji: 12 590,81 € otrzymane (kupony, wykup, zwrot podatku od narosłych odsetek) minus 10 316,30 € zapłacone (cena, narosłe odsetki, prowizje i podatki) = 2 274,51 €. Tyle zarabiasz w euro po podatkach, jeśli trzymasz obligację do wykupu; jeśli wynik jest ujemny, tracisz pieniądze.
Jak to jest liczone
- Narosłe odsetki liczone są według konwencji ACT/ACT ICMA: kupujący płaci narosłe odsetki brutto i otrzymuje zwrot podatku pobranego od tej części kuponu.
- Podatki włoskiego systemu administrowanego, 12,5% od kuponów i zysku kapitałowego (12,5% dla obligacji skarbowych i ponadnarodowych, 26% dla pozostałych). Prowizje wchodzą do kosztu zakupu. Nie uwzględniono opłaty skarbowej ani dyskonta emisyjnego.
- Rentowności to roczne stopy składane (IRR) przepływów pieniężnych, dni rzeczywiste/365, przy utrzymaniu do wykupu i bez reinwestycji kuponów.