AUSTRIA FX 2.95% FEB35 EUR
AT0000A3HU25
Republik ÖsterreichZagraniczne skarboweMOT
- Ostatnia cena
- 95,02
- z 13.10.2026
- Rentowność brutto
- 3,65%
- Rentowność netto
- 3,20%
- Wykup
- 20.02.2035
- 8 l 4 m-c
Symulacja wyłącznie w celach informacyjnych i edukacyjnych, obliczana automatycznie na podstawie wpisanych wartości. Nie stanowi doradztwa finansowego ani rekomendacji czy zachęty do kupna lub sprzedaży. Ceny i dane mogą być niedokładne lub nieaktualne: zawsze sprawdzaj je u swojego pośrednika i w dokumentacji obligacji, a w razie potrzeby skonsultuj się z licencjonowanym doradcą.
Symuluj zakup
Zmień wartości: wszystkie obliczenia aktualizują się od razu. Link do strony zachowuje symulację.
- Kwota rozliczenia
- 9 962,60 €
- Zysk netto przy wykupie
- 2 666,11 €
- Rentowność netto
- 3,20%
- Rentowność brutto
- 3,65%
Dane transakcji
- Data rozliczenia
- 19.10.2026
- Cena zakupu (czysta)
- 95,02
- Wartość nominalna
- 10 300
- Wartość po cenie czystej
- 9 787,06 €
- Narosłe odsetki brutto
- 200,62 €
- Zwrot podatku od narosłych odsetek
- -25,08 €
- Prowizje
- 0,00 €
- Kwota rozliczenia
- 9 962,60 €
Rentowność i duration
| Brutto | Netto | Netto bez podatku od zysku kapitałowego | |
|---|---|---|---|
| Rentowność roczna | 3,65% | 3,20% | 3,27% |
| Zmodyfikowane duration | 7,09 | 7,14 | 7,13 |
Ostatnia kolumna ma zastosowanie, gdy zysk kapitałowy kompensowany jest wcześniejszymi stratami.
Wynik przy wykupie
- Kupony brutto
- 2 734,65 €
- Podatek od kuponów
- -341,82 €
- Wykup nominału
- 10 300,00 €
- Zysk kapitałowy
- 512,94 €
- Podatek od zysku kapitałowego
- -64,12 €
- Zysk netto przy wykupie
- 2 666,11 €
Przepływy pieniężne
| Data | Opis | Kwota |
|---|---|---|
| 19.10.2026 | Zapłata ceny | -9 787,06 € |
| 19.10.2026 | Narosłe odsetki brutto | -200,62 € |
| 19.10.2026 | Zwrot podatku od narosłych odsetek | 25,08 € |
| 20.02.2027 | Kupon brutto | 303,85 € |
| 20.02.2027 | Podatek od kuponu | -37,98 € |
| 20.02.2028 | Kupon brutto | 303,85 € |
| 20.02.2028 | Podatek od kuponu | -37,98 € |
| 20.02.2029 | Kupon brutto | 303,85 € |
| 20.02.2029 | Podatek od kuponu | -37,98 € |
| 20.02.2030 | Kupon brutto | 303,85 € |
| 20.02.2030 | Podatek od kuponu | -37,98 € |
| 20.02.2031 | Kupon brutto | 303,85 € |
| 20.02.2031 | Podatek od kuponu | -37,98 € |
| 20.02.2032 | Kupon brutto | 303,85 € |
| 20.02.2032 | Podatek od kuponu | -37,98 € |
| 20.02.2033 | Kupon brutto | 303,85 € |
| 20.02.2033 | Podatek od kuponu | -37,98 € |
| 20.02.2034 | Kupon brutto | 303,85 € |
| 20.02.2034 | Podatek od kuponu | -37,98 € |
| 20.02.2035 | Kupon brutto | 303,85 € |
| 20.02.2035 | Podatek od kuponu | -37,98 € |
| 20.02.2035 | Wykup nominału | 10 300,00 € |
| 20.02.2035 | Podatek od zysku kapitałowego | -64,12 € |
| Zysk netto przy wykupie | 2 666,11 € | |
To suma wszystkich operacji: 13 059,73 € otrzymane (kupony, wykup, zwrot podatku od narosłych odsetek) minus 10 393,62 € zapłacone (cena, narosłe odsetki, prowizje i podatki) = 2 666,11 €. Tyle zarabiasz w euro po podatkach, jeśli trzymasz obligację do wykupu; jeśli wynik jest ujemny, tracisz pieniądze.
Jak to jest liczone
- Narosłe odsetki liczone są według konwencji ACT/ACT ICMA: kupujący płaci narosłe odsetki brutto i otrzymuje zwrot podatku pobranego od tej części kuponu.
- Podatki włoskiego systemu administrowanego, 12,5% od kuponów i zysku kapitałowego (12,5% dla obligacji skarbowych i ponadnarodowych, 26% dla pozostałych). Prowizje wchodzą do kosztu zakupu. Nie uwzględniono opłaty skarbowej ani dyskonta emisyjnego.
- Rentowności to roczne stopy składane (IRR) przepływów pieniężnych, dni rzeczywiste/365, przy utrzymaniu do wykupu i bez reinwestycji kuponów.