BEI FX 4.1% MAR28 AUD
AU3CB0319218European Investment BankPonadnarodoweMOT
- Ostatnia cena
- 99,00
- z 14.10.2026
- Rentowność brutto
- 4,91%
- Rentowność netto
- 4,29%
- Wykup
- 07.03.2028
- 1 l 5 m-c
Symulacja wyłącznie w celach informacyjnych i edukacyjnych, obliczana automatycznie na podstawie wpisanych wartości. Nie stanowi doradztwa finansowego ani rekomendacji czy zachęty do kupna lub sprzedaży. Ceny i dane mogą być niedokładne lub nieaktualne: zawsze sprawdzaj je u swojego pośrednika i w dokumentacji obligacji, a w razie potrzeby skonsultuj się z licencjonowanym doradcą.
Symuluj zakup
Zmień wartości: wszystkie obliczenia aktualizują się od razu. Link do strony zachowuje symulację.
Kwoty są w AUD, walucie obligacji: skutki kursu walutowego (i ich opodatkowanie) nie są uwzględnione.
- Kwota rozliczenia
- 9 941,62 AUD
- Zysk netto przy wykupie
- 583,99 AUD
- Rentowność netto
- 4,29%
- Rentowność brutto
- 4,91%
Dane transakcji
- Data rozliczenia
- 19.10.2026
- Cena zakupu (czysta)
- 99,00
- Wartość nominalna
- 10 000
- Wartość po cenie czystej
- 9 900,00 AUD
- Narosłe odsetki brutto
- 47,57 AUD
- Zwrot podatku od narosłych odsetek
- -5,95 AUD
- Prowizje
- 0,00 AUD
- Kwota rozliczenia
- 9 941,62 AUD
Rentowność i duration
| Brutto | Netto | Netto bez podatku od zysku kapitałowego | |
|---|---|---|---|
| Rentowność roczna | 4,91% | 4,29% | 4,39% |
| Zmodyfikowane duration | 1,29 | 1,30 | 1,30 |
Ostatnia kolumna ma zastosowanie, gdy zysk kapitałowy kompensowany jest wcześniejszymi stratami.
Wynik przy wykupie
- Kupony brutto
- 615,00 AUD
- Podatek od kuponów
- -76,89 AUD
- Wykup nominału
- 10 000,00 AUD
- Zysk kapitałowy
- 100,00 AUD
- Podatek od zysku kapitałowego
- -12,50 AUD
- Zysk netto przy wykupie
- 583,99 AUD
Przepływy pieniężne
| Data | Opis | Kwota |
|---|---|---|
| 19.10.2026 | Zapłata ceny | -9 900,00 AUD |
| 19.10.2026 | Narosłe odsetki brutto | -47,57 AUD |
| 19.10.2026 | Zwrot podatku od narosłych odsetek | 5,95 AUD |
| 07.03.2027 | Kupon brutto | 205,00 AUD |
| 07.03.2027 | Podatek od kuponu | -25,63 AUD |
| 07.09.2027 | Kupon brutto | 205,00 AUD |
| 07.09.2027 | Podatek od kuponu | -25,63 AUD |
| 07.03.2028 | Kupon brutto | 205,00 AUD |
| 07.03.2028 | Podatek od kuponu | -25,63 AUD |
| 07.03.2028 | Wykup nominału | 10 000,00 AUD |
| 07.03.2028 | Podatek od zysku kapitałowego | -12,50 AUD |
| Zysk netto przy wykupie | 583,99 AUD | |
To suma wszystkich operacji: 10 620,95 AUD otrzymane (kupony, wykup, zwrot podatku od narosłych odsetek) minus 10 036,96 AUD zapłacone (cena, narosłe odsetki, prowizje i podatki) = 583,99 AUD. Tyle zarabiasz w euro po podatkach, jeśli trzymasz obligację do wykupu; jeśli wynik jest ujemny, tracisz pieniądze.
Jak to jest liczone
- Narosłe odsetki liczone są według konwencji ACT/ACT ICMA: kupujący płaci narosłe odsetki brutto i otrzymuje zwrot podatku pobranego od tej części kuponu.
- Podatki włoskiego systemu administrowanego, 12,5% od kuponów i zysku kapitałowego (12,5% dla obligacji skarbowych i ponadnarodowych, 26% dla pozostałych). Prowizje wchodzą do kosztu zakupu. Nie uwzględniono opłaty skarbowej ani dyskonta emisyjnego.
- Rentowności to roczne stopy składane (IRR) przepływów pieniężnych, dni rzeczywiste/365, przy utrzymaniu do wykupu i bez reinwestycji kuponów.