IADB FX 3.4% MAY28 CAD
CA458182EK46
Inter-American Development BankKorporacyjneMOT
- Ostatnia cena
- 100,67
- z 13.10.2026
- Rentowność brutto
- 2,99%
- Rentowność netto
- 2,10%
- Wykup
- 24.05.2028
- 1 l 7 m-c
Symulacja wyłącznie w celach informacyjnych i edukacyjnych, obliczana automatycznie na podstawie wpisanych wartości. Nie stanowi doradztwa finansowego ani rekomendacji czy zachęty do kupna lub sprzedaży. Ceny i dane mogą być niedokładne lub nieaktualne: zawsze sprawdzaj je u swojego pośrednika i w dokumentacji obligacji, a w razie potrzeby skonsultuj się z licencjonowanym doradcą.
Symuluj zakup
Zmień wartości: wszystkie obliczenia aktualizują się od razu. Link do strony zachowuje symulację.
Kwoty są w CAD, walucie obligacji: skutki kursu walutowego (i ich opodatkowanie) nie są uwzględnione.
- Kwota rozliczenia
- 9 151,37 CAD
- Zysk netto przy wykupie
- 301,51 CAD
- Rentowność netto
- 2,10%
- Rentowność brutto
- 2,99%
Dane transakcji
- Data rozliczenia
- 19.10.2026
- Cena zakupu (czysta)
- 100,67
- Wartość nominalna
- 9 000
- Wartość po cenie czystej
- 9 060,30 CAD
- Narosłe odsetki brutto
- 123,07 CAD
- Zwrot podatku od narosłych odsetek
- -32,00 CAD
- Prowizje
- 0,00 CAD
- Kwota rozliczenia
- 9 151,37 CAD
Rentowność i duration
| Brutto | Netto | Netto bez podatku od zysku kapitałowego | |
|---|---|---|---|
| Rentowność roczna | 2,99% | 2,10% | 2,10% |
| Zmodyfikowane duration | 1,50 | 1,52 | 1,52 |
Ostatnia kolumna ma zastosowanie, gdy zysk kapitałowy kompensowany jest wcześniejszymi stratami.
Wynik przy wykupie
- Kupony brutto
- 612,00 CAD
- Podatek od kuponów
- -159,12 CAD
- Wykup nominału
- 9 000,00 CAD
- Strata kapitałowa
- -60,30 CAD
- Podatek od zysku kapitałowego
- -0,00 CAD
- Zysk netto przy wykupie
- 301,51 CAD
Bez podatku: we Włoszech stratę można odliczyć od zysków z kolejnych czterech lat.
Przepływy pieniężne
| Data | Opis | Kwota |
|---|---|---|
| 19.10.2026 | Zapłata ceny | -9 060,30 CAD |
| 19.10.2026 | Narosłe odsetki brutto | -123,07 CAD |
| 19.10.2026 | Zwrot podatku od narosłych odsetek | 32,00 CAD |
| 24.11.2026 | Kupon brutto | 153,00 CAD |
| 24.11.2026 | Podatek od kuponu | -39,78 CAD |
| 24.05.2027 | Kupon brutto | 153,00 CAD |
| 24.05.2027 | Podatek od kuponu | -39,78 CAD |
| 24.11.2027 | Kupon brutto | 153,00 CAD |
| 24.11.2027 | Podatek od kuponu | -39,78 CAD |
| 24.05.2028 | Kupon brutto | 153,00 CAD |
| 24.05.2028 | Podatek od kuponu | -39,78 CAD |
| 24.05.2028 | Wykup nominału | 9 000,00 CAD |
| Zysk netto przy wykupie | 301,51 CAD | |
To suma wszystkich operacji: 9 644,00 CAD otrzymane (kupony, wykup, zwrot podatku od narosłych odsetek) minus 9 342,49 CAD zapłacone (cena, narosłe odsetki, prowizje i podatki) = 301,51 CAD. Tyle zarabiasz w euro po podatkach, jeśli trzymasz obligację do wykupu; jeśli wynik jest ujemny, tracisz pieniądze.
Jak to jest liczone
- Narosłe odsetki liczone są według konwencji ACT/ACT ICMA: kupujący płaci narosłe odsetki brutto i otrzymuje zwrot podatku pobranego od tej części kuponu.
- Podatki włoskiego systemu administrowanego, 26% od kuponów i zysku kapitałowego (12,5% dla obligacji skarbowych i ponadnarodowych, 26% dla pozostałych). Prowizje wchodzą do kosztu zakupu. Nie uwzględniono opłaty skarbowej ani dyskonta emisyjnego.
- Rentowności to roczne stopy składane (IRR) przepływów pieniężnych, dni rzeczywiste/365, przy utrzymaniu do wykupu i bez reinwestycji kuponów.