POLAND FX 0.835% JUN29 CHF
CH1564488596
MINISTERSTWO FINANSÓWZagraniczne skarboweMOT
- Ostatnia cena
- 89,29
- z 13.10.2026
- Rentowność brutto
- 5,29%
- Rentowność netto
- 4,65%
- Wykup
- 05.06.2029
- 2 l 8 m-c
Symulacja wyłącznie w celach informacyjnych i edukacyjnych, obliczana automatycznie na podstawie wpisanych wartości. Nie stanowi doradztwa finansowego ani rekomendacji czy zachęty do kupna lub sprzedaży. Ceny i dane mogą być niedokładne lub nieaktualne: zawsze sprawdzaj je u swojego pośrednika i w dokumentacji obligacji, a w razie potrzeby skonsultuj się z licencjonowanym doradcą.
Symuluj zakup
Zmień wartości: wszystkie obliczenia aktualizują się od razu. Link do strony zachowuje symulację.
Kwoty są w CHF, walucie obligacji: skutki kursu walutowego (i ich opodatkowanie) nie są uwzględnione.
- Kwota rozliczenia
- 8 956,22 CHF
- Zysk netto przy wykupie
- 1 129,08 CHF
- Rentowność netto
- 4,66%
- Rentowność brutto
- 5,30%
Dane transakcji
- Data rozliczenia
- 19.10.2026
- Cena zakupu (czysta)
- 89,29
- Wartość nominalna
- 10 000
- Wartość po cenie czystej
- 8 929,00 CHF
- Narosłe odsetki brutto
- 31,11 CHF
- Zwrot podatku od narosłych odsetek
- -3,89 CHF
- Prowizje
- 0,00 CHF
- Kwota rozliczenia
- 8 956,22 CHF
Rentowność i duration
| Brutto | Netto | Netto bez podatku od zysku kapitałowego | |
|---|---|---|---|
| Rentowność roczna | 5,30% | 4,66% | 5,19% |
| Zmodyfikowane duration | 2,47 | 2,49 | 2,48 |
Ostatnia kolumna ma zastosowanie, gdy zysk kapitałowy kompensowany jest wcześniejszymi stratami.
Wynik przy wykupie
- Kupony brutto
- 250,50 CHF
- Podatek od kuponów
- -31,32 CHF
- Wykup nominału
- 10 000,00 CHF
- Zysk kapitałowy
- 1 071,00 CHF
- Podatek od zysku kapitałowego
- -133,88 CHF
- Zysk netto przy wykupie
- 1 129,08 CHF
Przepływy pieniężne
| Data | Opis | Kwota |
|---|---|---|
| 19.10.2026 | Zapłata ceny | -8 929,00 CHF |
| 19.10.2026 | Narosłe odsetki brutto | -31,11 CHF |
| 19.10.2026 | Zwrot podatku od narosłych odsetek | 3,89 CHF |
| 05.06.2027 | Kupon brutto | 83,50 CHF |
| 05.06.2027 | Podatek od kuponu | -10,44 CHF |
| 05.06.2028 | Kupon brutto | 83,50 CHF |
| 05.06.2028 | Podatek od kuponu | -10,44 CHF |
| 05.06.2029 | Kupon brutto | 83,50 CHF |
| 05.06.2029 | Podatek od kuponu | -10,44 CHF |
| 05.06.2029 | Wykup nominału | 10 000,00 CHF |
| 05.06.2029 | Podatek od zysku kapitałowego | -133,88 CHF |
| Zysk netto przy wykupie | 1 129,08 CHF | |
To suma wszystkich operacji: 10 254,39 CHF otrzymane (kupony, wykup, zwrot podatku od narosłych odsetek) minus 9 125,31 CHF zapłacone (cena, narosłe odsetki, prowizje i podatki) = 1 129,08 CHF. Tyle zarabiasz w euro po podatkach, jeśli trzymasz obligację do wykupu; jeśli wynik jest ujemny, tracisz pieniądze.
Jak to jest liczone
- Narosłe odsetki liczone są według konwencji ACT/ACT ICMA: kupujący płaci narosłe odsetki brutto i otrzymuje zwrot podatku pobranego od tej części kuponu.
- Podatki włoskiego systemu administrowanego, 12,5% od kuponów i zysku kapitałowego (12,5% dla obligacji skarbowych i ponadnarodowych, 26% dla pozostałych). Prowizje wchodzą do kosztu zakupu. Nie uwzględniono opłaty skarbowej ani dyskonta emisyjnego.
- Rentowności to roczne stopy składane (IRR) przepływów pieniężnych, dni rzeczywiste/365, przy utrzymaniu do wykupu i bez reinwestycji kuponów.