POLAND FX 1.3822% JUN33 CHF
CH1564488604
MINISTERSTWO FINANSÓWZagraniczne skarboweMOT
- Ostatnia cena
- 100,47
- z 13.10.2026
- Rentowność brutto
- 1,31%
- Rentowność netto
- 1,14%
- Wykup
- 03.06.2033
- 6 l 7 m-c
Symulacja wyłącznie w celach informacyjnych i edukacyjnych, obliczana automatycznie na podstawie wpisanych wartości. Nie stanowi doradztwa finansowego ani rekomendacji czy zachęty do kupna lub sprzedaży. Ceny i dane mogą być niedokładne lub nieaktualne: zawsze sprawdzaj je u swojego pośrednika i w dokumentacji obligacji, a w razie potrzeby skonsultuj się z licencjonowanym doradcą.
Symuluj zakup
Zmień wartości: wszystkie obliczenia aktualizują się od razu. Link do strony zachowuje symulację.
Kwoty są w CHF, walucie obligacji: skutki kursu walutowego (i ich opodatkowanie) nie są uwzględnione.
- Kwota rozliczenia
- 5 046,36 CHF
- Zysk netto przy wykupie
- 376,93 CHF
- Rentowność netto
- 1,13%
- Rentowność brutto
- 1,31%
Dane transakcji
- Data rozliczenia
- 19.10.2026
- Cena zakupu (czysta)
- 100,47
- Wartość nominalna
- 5 000
- Wartość po cenie czystej
- 5 023,50 CHF
- Narosłe odsetki brutto
- 26,13 CHF
- Zwrot podatku od narosłych odsetek
- -3,27 CHF
- Prowizje
- 0,00 CHF
- Kwota rozliczenia
- 5 046,36 CHF
Rentowność i duration
| Brutto | Netto | Netto bez podatku od zysku kapitałowego | |
|---|---|---|---|
| Rentowność roczna | 1,31% | 1,13% | 1,13% |
| Zmodyfikowane duration | 6,27 | 6,28 | 6,28 |
Ostatnia kolumna ma zastosowanie, gdy zysk kapitałowy kompensowany jest wcześniejszymi stratami.
Wynik przy wykupie
- Kupony brutto
- 483,77 CHF
- Podatek od kuponów
- -60,48 CHF
- Wykup nominału
- 5 000,00 CHF
- Strata kapitałowa
- -23,50 CHF
- Podatek od zysku kapitałowego
- -0,00 CHF
- Zysk netto przy wykupie
- 376,93 CHF
Bez podatku: we Włoszech stratę można odliczyć od zysków z kolejnych czterech lat.
Przepływy pieniężne
| Data | Opis | Kwota |
|---|---|---|
| 19.10.2026 | Zapłata ceny | -5 023,50 CHF |
| 19.10.2026 | Narosłe odsetki brutto | -26,13 CHF |
| 19.10.2026 | Zwrot podatku od narosłych odsetek | 3,27 CHF |
| 03.06.2027 | Kupon brutto | 69,11 CHF |
| 03.06.2027 | Podatek od kuponu | -8,64 CHF |
| 03.06.2028 | Kupon brutto | 69,11 CHF |
| 03.06.2028 | Podatek od kuponu | -8,64 CHF |
| 03.06.2029 | Kupon brutto | 69,11 CHF |
| 03.06.2029 | Podatek od kuponu | -8,64 CHF |
| 03.06.2030 | Kupon brutto | 69,11 CHF |
| 03.06.2030 | Podatek od kuponu | -8,64 CHF |
| 03.06.2031 | Kupon brutto | 69,11 CHF |
| 03.06.2031 | Podatek od kuponu | -8,64 CHF |
| 03.06.2032 | Kupon brutto | 69,11 CHF |
| 03.06.2032 | Podatek od kuponu | -8,64 CHF |
| 03.06.2033 | Kupon brutto | 69,11 CHF |
| 03.06.2033 | Podatek od kuponu | -8,64 CHF |
| 03.06.2033 | Wykup nominału | 5 000,00 CHF |
| Zysk netto przy wykupie | 376,93 CHF | |
To suma wszystkich operacji: 5 487,04 CHF otrzymane (kupony, wykup, zwrot podatku od narosłych odsetek) minus 5 110,11 CHF zapłacone (cena, narosłe odsetki, prowizje i podatki) = 376,93 CHF. Tyle zarabiasz w euro po podatkach, jeśli trzymasz obligację do wykupu; jeśli wynik jest ujemny, tracisz pieniądze.
Jak to jest liczone
- Narosłe odsetki liczone są według konwencji ACT/ACT ICMA: kupujący płaci narosłe odsetki brutto i otrzymuje zwrot podatku pobranego od tej części kuponu.
- Podatki włoskiego systemu administrowanego, 12,5% od kuponów i zysku kapitałowego (12,5% dla obligacji skarbowych i ponadnarodowych, 26% dla pozostałych). Prowizje wchodzą do kosztu zakupu. Nie uwzględniono opłaty skarbowej ani dyskonta emisyjnego.
- Rentowności to roczne stopy składane (IRR) przepływów pieniężnych, dni rzeczywiste/365, przy utrzymaniu do wykupu i bez reinwestycji kuponów.