SCHATZ FX 2.5% JUN28 EUR
DE000BU22130
Bundesrepublik DeutschlandZagraniczne skarboweHi-MTF · MOT
- Ostatnia cena
- 99,09
- z 14.10.2026
- Rentowność brutto
- 3,07%
- Rentowność netto
- 2,68%
- Wykup
- 14.06.2028
- 1 l 8 m-c
Symulacja wyłącznie w celach informacyjnych i edukacyjnych, obliczana automatycznie na podstawie wpisanych wartości. Nie stanowi doradztwa finansowego ani rekomendacji czy zachęty do kupna lub sprzedaży. Ceny i dane mogą być niedokładne lub nieaktualne: zawsze sprawdzaj je u swojego pośrednika i w dokumentacji obligacji, a w razie potrzeby skonsultuj się z licencjonowanym doradcą.
Symuluj zakup
Zmień wartości: wszystkie obliczenia aktualizują się od razu. Link do strony zachowuje symulację.
- Kwota rozliczenia
- 9 985,71 €
- Zysk netto przy wykupie
- 440,41 €
- Rentowność netto
- 2,68%
- Rentowność brutto
- 3,06%
Dane transakcji
- Data rozliczenia
- 20.10.2026
- Cena zakupu (czysta)
- 99,09
- Wartość nominalna
- 10 000
- Wartość po cenie czystej
- 9 909,00 €
- Narosłe odsetki brutto
- 87,67 €
- Zwrot podatku od narosłych odsetek
- -10,96 €
- Prowizje
- 0,00 €
- Kwota rozliczenia
- 9 985,71 €
Rentowność i duration
| Brutto | Netto | Netto bez podatku od zysku kapitałowego | |
|---|---|---|---|
| Rentowność roczna | 3,06% | 2,68% | 2,75% |
| Zmodyfikowane duration | 1,58 | 1,59 | 1,58 |
Ostatnia kolumna ma zastosowanie, gdy zysk kapitałowy kompensowany jest wcześniejszymi stratami.
Wynik przy wykupie
- Kupony brutto
- 500,00 €
- Podatek od kuponów
- -62,50 €
- Wykup nominału
- 10 000,00 €
- Zysk kapitałowy
- 91,00 €
- Podatek od zysku kapitałowego
- -11,38 €
- Zysk netto przy wykupie
- 440,41 €
Przepływy pieniężne
| Data | Opis | Kwota |
|---|---|---|
| 20.10.2026 | Zapłata ceny | -9 909,00 € |
| 20.10.2026 | Narosłe odsetki brutto | -87,67 € |
| 20.10.2026 | Zwrot podatku od narosłych odsetek | 10,96 € |
| 14.06.2027 | Kupon brutto | 250,00 € |
| 14.06.2027 | Podatek od kuponu | -31,25 € |
| 14.06.2028 | Kupon brutto | 250,00 € |
| 14.06.2028 | Podatek od kuponu | -31,25 € |
| 14.06.2028 | Wykup nominału | 10 000,00 € |
| 14.06.2028 | Podatek od zysku kapitałowego | -11,38 € |
| Zysk netto przy wykupie | 440,41 € | |
To suma wszystkich operacji: 10 510,96 € otrzymane (kupony, wykup, zwrot podatku od narosłych odsetek) minus 10 070,55 € zapłacone (cena, narosłe odsetki, prowizje i podatki) = 440,41 €. Tyle zarabiasz w euro po podatkach, jeśli trzymasz obligację do wykupu; jeśli wynik jest ujemny, tracisz pieniądze.
Jak to jest liczone
- Narosłe odsetki liczone są według konwencji ACT/ACT ICMA: kupujący płaci narosłe odsetki brutto i otrzymuje zwrot podatku pobranego od tej części kuponu.
- Podatki włoskiego systemu administrowanego, 12,5% od kuponów i zysku kapitałowego (12,5% dla obligacji skarbowych i ponadnarodowych, 26% dla pozostałych). Prowizje wchodzą do kosztu zakupu. Nie uwzględniono opłaty skarbowej ani dyskonta emisyjnego.
- Rentowności to roczne stopy składane (IRR) przepływów pieniężnych, dni rzeczywiste/365, przy utrzymaniu do wykupu i bez reinwestycji kuponów.