OBLIGACIONES TF 4,9% LG40 EUR

ES00000120N0HiszpaniaSECRETARÍA GENERAL DEL TESORO Y FINANCIACIÓN INTERNACIONALZagraniczne skarboweHi-MTF · MOT

Ostatnia cena
106,90
z 16.10.2026
Rentowność brutto
4,23%
Rentowność netto
3,64%
Wykup
30.07.2040
13 l 9 m-c
Symulacja wyłącznie w celach informacyjnych i edukacyjnych, obliczana automatycznie na podstawie wpisanych wartości. Nie stanowi doradztwa finansowego ani rekomendacji czy zachęty do kupna lub sprzedaży. Ceny i dane mogą być niedokładne lub nieaktualne: zawsze sprawdzaj je u swojego pośrednika i w dokumentacji obligacji, a w razie potrzeby skonsultuj się z licencjonowanym doradcą.

Symuluj zakup

Zmień wartości: wszystkie obliczenia aktualizują się od razu. Link do strony zachowuje symulację.

EUR

Ostatnia cena: 106,90 z 16.10.2026

Prowizje
%
€
€

Procent wartości zlecenia, z minimum i maksimum w euro (puste maksimum = bez limitu). Dla stałej prowizji wpisz tylko minimum.

Kwota rozliczenia
9 707,69 €
Zysk netto przy wykupie
4 694,49 €
Rentowność netto
3,64%
Rentowność brutto
4,22%

Dane transakcji

Data rozliczenia
20.10.2026
Cena zakupu (czysta)
106,90
Wartość nominalna
9 000
Wartość po cenie czystej
9 621,00 €
Narosłe odsetki brutto
99,07 €
Zwrot podatku od narosłych odsetek
-12,38 €
Prowizje
0,00 €
Kwota rozliczenia
9 707,69 €

Rentowność i duration

BruttoNettoNetto bez podatku od zysku kapitałowego
Rentowność roczna4,22%3,64%3,64%
Zmodyfikowane duration9,9510,1110,11

Ostatnia kolumna ma zastosowanie, gdy zysk kapitałowy kompensowany jest wcześniejszymi stratami.

Wynik przy wykupie

Kupony brutto
6 174,00 €
Podatek od kuponów
-771,82 €
Wykup nominału
9 000,00 €
Strata kapitałowa
-621,00 €
Podatek od zysku kapitałowego
-0,00 €
Zysk netto przy wykupie
4 694,49 €

Bez podatku: we Włoszech stratę można odliczyć od zysków z kolejnych czterech lat.

Przepływy pieniężne

DataOpisKwota
20.10.2026Zapłata ceny-9 621,00 €
20.10.2026Narosłe odsetki brutto-99,07 €
20.10.2026Zwrot podatku od narosłych odsetek12,38 €
30.07.2027Kupon brutto441,00 €
30.07.2027Podatek od kuponu-55,13 €
30.07.2028Kupon brutto441,00 €
30.07.2028Podatek od kuponu-55,13 €
30.07.2029Kupon brutto441,00 €
30.07.2029Podatek od kuponu-55,13 €
30.07.2030Kupon brutto441,00 €
30.07.2030Podatek od kuponu-55,13 €
30.07.2031Kupon brutto441,00 €
30.07.2031Podatek od kuponu-55,13 €
30.07.2032Kupon brutto441,00 €
30.07.2032Podatek od kuponu-55,13 €
30.07.2033Kupon brutto441,00 €
30.07.2033Podatek od kuponu-55,13 €
30.07.2034Kupon brutto441,00 €
30.07.2034Podatek od kuponu-55,13 €
30.07.2035Kupon brutto441,00 €
30.07.2035Podatek od kuponu-55,13 €
30.07.2036Kupon brutto441,00 €
30.07.2036Podatek od kuponu-55,13 €
30.07.2037Kupon brutto441,00 €
30.07.2037Podatek od kuponu-55,13 €
30.07.2038Kupon brutto441,00 €
30.07.2038Podatek od kuponu-55,13 €
30.07.2039Kupon brutto441,00 €
30.07.2039Podatek od kuponu-55,13 €
30.07.2040Kupon brutto441,00 €
30.07.2040Podatek od kuponu-55,13 €
30.07.2040Wykup nominału9 000,00 €
Zysk netto przy wykupie4 694,49 €

To suma wszystkich operacji: 15 186,38 € otrzymane (kupony, wykup, zwrot podatku od narosłych odsetek) minus 10 491,89 € zapłacone (cena, narosłe odsetki, prowizje i podatki) = 4 694,49 €. Tyle zarabiasz w euro po podatkach, jeśli trzymasz obligację do wykupu; jeśli wynik jest ujemny, tracisz pieniądze.

Jak to jest liczone

  • Narosłe odsetki liczone są według konwencji ACT/ACT ICMA: kupujący płaci narosłe odsetki brutto i otrzymuje zwrot podatku pobranego od tej części kuponu.
  • Podatki włoskiego systemu administrowanego, 12,5% od kuponów i zysku kapitałowego (12,5% dla obligacji skarbowych i ponadnarodowych, 26% dla pozostałych). Prowizje wchodzą do kosztu zakupu. Nie uwzględniono opłaty skarbowej ani dyskonta emisyjnego.
  • Rentowności to roczne stopy składane (IRR) przepływów pieniężnych, dni rzeczywiste/365, przy utrzymaniu do wykupu i bez reinwestycji kuponów.