OBLIGACIONES TF 5,15% OT28 EUR
ES00000124C5
SECRETARÍA GENERAL DEL TESORO Y FINANCIACIÓN INTERNACIONALZagraniczne skarboweHi-MTF · MOT
- Ostatnia cena
- 103,69
- z 15.10.2026
- Rentowność brutto
- 3,24%
- Rentowność netto
- 2,62%
- Wykup
- 31.10.2028
- 2 l
Symulacja wyłącznie w celach informacyjnych i edukacyjnych, obliczana automatycznie na podstawie wpisanych wartości. Nie stanowi doradztwa finansowego ani rekomendacji czy zachęty do kupna lub sprzedaży. Ceny i dane mogą być niedokładne lub nieaktualne: zawsze sprawdzaj je u swojego pośrednika i w dokumentacji obligacji, a w razie potrzeby skonsultuj się z licencjonowanym doradcą.
Symuluj zakup
Zmień wartości: wszystkie obliczenia aktualizują się od razu. Link do strony zachowuje symulację.
- Kwota rozliczenia
- 9 725,44 €
- Zysk netto przy wykupie
- 491,24 €
- Rentowność netto
- 2,61%
- Rentowność brutto
- 3,24%
Dane transakcji
- Data rozliczenia
- 20.10.2026
- Cena zakupu (czysta)
- 103,69
- Wartość nominalna
- 9 000
- Wartość po cenie czystej
- 9 332,10 €
- Narosłe odsetki brutto
- 449,53 €
- Zwrot podatku od narosłych odsetek
- -56,19 €
- Prowizje
- 0,00 €
- Kwota rozliczenia
- 9 725,44 €
Rentowność i duration
| Brutto | Netto | Netto bez podatku od zysku kapitałowego | |
|---|---|---|---|
| Rentowność roczna | 3,24% | 2,61% | 2,61% |
| Zmodyfikowane duration | 1,83 | 1,85 | 1,85 |
Ostatnia kolumna ma zastosowanie, gdy zysk kapitałowy kompensowany jest wcześniejszymi stratami.
Wynik przy wykupie
- Kupony brutto
- 1 390,50 €
- Podatek od kuponów
- -173,82 €
- Wykup nominału
- 9 000,00 €
- Strata kapitałowa
- -332,10 €
- Podatek od zysku kapitałowego
- -0,00 €
- Zysk netto przy wykupie
- 491,24 €
Bez podatku: we Włoszech stratę można odliczyć od zysków z kolejnych czterech lat.
Przepływy pieniężne
| Data | Opis | Kwota |
|---|---|---|
| 20.10.2026 | Zapłata ceny | -9 332,10 € |
| 20.10.2026 | Narosłe odsetki brutto | -449,53 € |
| 20.10.2026 | Zwrot podatku od narosłych odsetek | 56,19 € |
| 31.10.2026 | Kupon brutto | 463,50 € |
| 31.10.2026 | Podatek od kuponu | -57,94 € |
| 31.10.2027 | Kupon brutto | 463,50 € |
| 31.10.2027 | Podatek od kuponu | -57,94 € |
| 31.10.2028 | Kupon brutto | 463,50 € |
| 31.10.2028 | Podatek od kuponu | -57,94 € |
| 31.10.2028 | Wykup nominału | 9 000,00 € |
| Zysk netto przy wykupie | 491,24 € | |
To suma wszystkich operacji: 10 446,69 € otrzymane (kupony, wykup, zwrot podatku od narosłych odsetek) minus 9 955,45 € zapłacone (cena, narosłe odsetki, prowizje i podatki) = 491,24 €. Tyle zarabiasz w euro po podatkach, jeśli trzymasz obligację do wykupu; jeśli wynik jest ujemny, tracisz pieniądze.
Jak to jest liczone
- Narosłe odsetki liczone są według konwencji ACT/ACT ICMA: kupujący płaci narosłe odsetki brutto i otrzymuje zwrot podatku pobranego od tej części kuponu.
- Podatki włoskiego systemu administrowanego, 12,5% od kuponów i zysku kapitałowego (12,5% dla obligacji skarbowych i ponadnarodowych, 26% dla pozostałych). Prowizje wchodzą do kosztu zakupu. Nie uwzględniono opłaty skarbowej ani dyskonta emisyjnego.
- Rentowności to roczne stopy składane (IRR) przepływów pieniężnych, dni rzeczywiste/365, przy utrzymaniu do wykupu i bez reinwestycji kuponów.