OBLIGACIONES TF 5,15% OT44 EUR

ES00000124H4HiszpaniaSECRETARÍA GENERAL DEL TESORO Y FINANCIACIÓN INTERNACIONALZagraniczne skarboweHi-MTF · MOT

Ostatnia cena
109,68
z 16.10.2026
Rentowność brutto
4,36%
Rentowność netto
3,76%
Wykup
31.10.2044
18 l
Symulacja wyłącznie w celach informacyjnych i edukacyjnych, obliczana automatycznie na podstawie wpisanych wartości. Nie stanowi doradztwa finansowego ani rekomendacji czy zachęty do kupna lub sprzedaży. Ceny i dane mogą być niedokładne lub nieaktualne: zawsze sprawdzaj je u swojego pośrednika i w dokumentacji obligacji, a w razie potrzeby skonsultuj się z licencjonowanym doradcą.

Symuluj zakup

Zmień wartości: wszystkie obliczenia aktualizują się od razu. Link do strony zachowuje symulację.

EUR

Ostatnia cena: 109,68 z 16.10.2026

Prowizje
%
€
€

Procent wartości zlecenia, z minimum i maksimum w euro (puste maksimum = bez limitu). Dla stałej prowizji wpisz tylko minimum.

Kwota rozliczenia
9 124,03 €
Zysk netto przy wykupie
5 725,47 €
Rentowność netto
3,75%
Rentowność brutto
4,36%

Dane transakcji

Data rozliczenia
20.10.2026
Cena zakupu (czysta)
109,68
Wartość nominalna
8 000
Wartość po cenie czystej
8 774,40 €
Narosłe odsetki brutto
399,58 €
Zwrot podatku od narosłych odsetek
-49,95 €
Prowizje
0,00 €
Kwota rozliczenia
9 124,03 €

Rentowność i duration

BruttoNettoNetto bez podatku od zysku kapitałowego
Rentowność roczna4,36%3,75%3,75%
Zmodyfikowane duration11,4211,7211,72

Ostatnia kolumna ma zastosowanie, gdy zysk kapitałowy kompensowany jest wcześniejszymi stratami.

Wynik przy wykupie

Kupony brutto
7 828,00 €
Podatek od kuponów
-978,50 €
Wykup nominału
8 000,00 €
Strata kapitałowa
-774,40 €
Podatek od zysku kapitałowego
-0,00 €
Zysk netto przy wykupie
5 725,47 €

Bez podatku: we Włoszech stratę można odliczyć od zysków z kolejnych czterech lat.

Przepływy pieniężne

DataOpisKwota
20.10.2026Zapłata ceny-8 774,40 €
20.10.2026Narosłe odsetki brutto-399,58 €
20.10.2026Zwrot podatku od narosłych odsetek49,95 €
31.10.2026Kupon brutto412,00 €
31.10.2026Podatek od kuponu-51,50 €
31.10.2027Kupon brutto412,00 €
31.10.2027Podatek od kuponu-51,50 €
31.10.2028Kupon brutto412,00 €
31.10.2028Podatek od kuponu-51,50 €
31.10.2029Kupon brutto412,00 €
31.10.2029Podatek od kuponu-51,50 €
31.10.2030Kupon brutto412,00 €
31.10.2030Podatek od kuponu-51,50 €
31.10.2031Kupon brutto412,00 €
31.10.2031Podatek od kuponu-51,50 €
31.10.2032Kupon brutto412,00 €
31.10.2032Podatek od kuponu-51,50 €
31.10.2033Kupon brutto412,00 €
31.10.2033Podatek od kuponu-51,50 €
31.10.2034Kupon brutto412,00 €
31.10.2034Podatek od kuponu-51,50 €
31.10.2035Kupon brutto412,00 €
31.10.2035Podatek od kuponu-51,50 €
31.10.2036Kupon brutto412,00 €
31.10.2036Podatek od kuponu-51,50 €
31.10.2037Kupon brutto412,00 €
31.10.2037Podatek od kuponu-51,50 €
31.10.2038Kupon brutto412,00 €
31.10.2038Podatek od kuponu-51,50 €
31.10.2039Kupon brutto412,00 €
31.10.2039Podatek od kuponu-51,50 €
31.10.2040Kupon brutto412,00 €
31.10.2040Podatek od kuponu-51,50 €
31.10.2041Kupon brutto412,00 €
31.10.2041Podatek od kuponu-51,50 €
31.10.2042Kupon brutto412,00 €
31.10.2042Podatek od kuponu-51,50 €
31.10.2043Kupon brutto412,00 €
31.10.2043Podatek od kuponu-51,50 €
31.10.2044Kupon brutto412,00 €
31.10.2044Podatek od kuponu-51,50 €
31.10.2044Wykup nominału8 000,00 €
Zysk netto przy wykupie5 725,47 €

To suma wszystkich operacji: 15 877,95 € otrzymane (kupony, wykup, zwrot podatku od narosłych odsetek) minus 10 152,48 € zapłacone (cena, narosłe odsetki, prowizje i podatki) = 5 725,47 €. Tyle zarabiasz w euro po podatkach, jeśli trzymasz obligację do wykupu; jeśli wynik jest ujemny, tracisz pieniądze.

Jak to jest liczone

  • Narosłe odsetki liczone są według konwencji ACT/ACT ICMA: kupujący płaci narosłe odsetki brutto i otrzymuje zwrot podatku pobranego od tej części kuponu.
  • Podatki włoskiego systemu administrowanego, 12,5% od kuponów i zysku kapitałowego (12,5% dla obligacji skarbowych i ponadnarodowych, 26% dla pozostałych). Prowizje wchodzą do kosztu zakupu. Nie uwzględniono opłaty skarbowej ani dyskonta emisyjnego.
  • Rentowności to roczne stopy składane (IRR) przepływów pieniężnych, dni rzeczywiste/365, przy utrzymaniu do wykupu i bez reinwestycji kuponów.