OBLIGACIONES TF 4% OT64 EUR

ES00000126D8HiszpaniaSECRETARÍA GENERAL DEL TESORO Y FINANCIACIÓN INTERNACIONALZagraniczne skarboweMOT

Ostatnia cena
95,58
z 13.10.2026
Rentowność brutto
4,24%
Rentowność netto
3,71%
Wykup
31.10.2064
38 l
Symulacja wyłącznie w celach informacyjnych i edukacyjnych, obliczana automatycznie na podstawie wpisanych wartości. Nie stanowi doradztwa finansowego ani rekomendacji czy zachęty do kupna lub sprzedaży. Ceny i dane mogą być niedokładne lub nieaktualne: zawsze sprawdzaj je u swojego pośrednika i w dokumentacji obligacji, a w razie potrzeby skonsultuj się z licencjonowanym doradcą.

Symuluj zakup

Zmień wartości: wszystkie obliczenia aktualizują się od razu. Link do strony zachowuje symulację.

EUR

Ostatnia cena: 95,58 z 13.10.2026

Prowizje
%
€
€

Procent wartości zlecenia, z minimum i maksimum w euro (puste maksimum = bez limitu). Dla stałej prowizji wpisz tylko minimum.

Kwota rozliczenia
9 897,46 €
Zysk netto przy wykupie
13 697,29 €
Rentowność netto
3,71%
Rentowność brutto
4,23%

Dane transakcji

Data rozliczenia
20.10.2026
Cena zakupu (czysta)
95,58
Wartość nominalna
10 000
Wartość po cenie czystej
9 558,00 €
Narosłe odsetki brutto
387,95 €
Zwrot podatku od narosłych odsetek
-48,49 €
Prowizje
0,00 €
Kwota rozliczenia
9 897,46 €

Rentowność i duration

BruttoNettoNetto bez podatku od zysku kapitałowego
Rentowność roczna4,23%3,71%3,72%
Zmodyfikowane duration18,2219,2119,20

Ostatnia kolumna ma zastosowanie, gdy zysk kapitałowy kompensowany jest wcześniejszymi stratami.

Wynik przy wykupie

Kupony brutto
15 600,00 €
Podatek od kuponów
-1 950,00 €
Wykup nominału
10 000,00 €
Zysk kapitałowy
442,00 €
Podatek od zysku kapitałowego
-55,25 €
Zysk netto przy wykupie
13 697,29 €

Przepływy pieniężne

DataOpisKwota
20.10.2026Zapłata ceny-9 558,00 €
20.10.2026Narosłe odsetki brutto-387,95 €
20.10.2026Zwrot podatku od narosłych odsetek48,49 €
31.10.2026Kupon brutto400,00 €
31.10.2026Podatek od kuponu-50,00 €
31.10.2027Kupon brutto400,00 €
31.10.2027Podatek od kuponu-50,00 €
31.10.2028Kupon brutto400,00 €
31.10.2028Podatek od kuponu-50,00 €
31.10.2029Kupon brutto400,00 €
31.10.2029Podatek od kuponu-50,00 €
31.10.2030Kupon brutto400,00 €
31.10.2030Podatek od kuponu-50,00 €
31.10.2031Kupon brutto400,00 €
31.10.2031Podatek od kuponu-50,00 €
31.10.2032Kupon brutto400,00 €
31.10.2032Podatek od kuponu-50,00 €
31.10.2033Kupon brutto400,00 €
31.10.2033Podatek od kuponu-50,00 €
31.10.2034Kupon brutto400,00 €
31.10.2034Podatek od kuponu-50,00 €
31.10.2035Kupon brutto400,00 €
31.10.2035Podatek od kuponu-50,00 €
31.10.2036Kupon brutto400,00 €
31.10.2036Podatek od kuponu-50,00 €
31.10.2037Kupon brutto400,00 €
31.10.2037Podatek od kuponu-50,00 €
31.10.2038Kupon brutto400,00 €
31.10.2038Podatek od kuponu-50,00 €
31.10.2039Kupon brutto400,00 €
31.10.2039Podatek od kuponu-50,00 €
31.10.2040Kupon brutto400,00 €
31.10.2040Podatek od kuponu-50,00 €
31.10.2041Kupon brutto400,00 €
31.10.2041Podatek od kuponu-50,00 €
31.10.2042Kupon brutto400,00 €
31.10.2042Podatek od kuponu-50,00 €
31.10.2043Kupon brutto400,00 €
31.10.2043Podatek od kuponu-50,00 €
31.10.2044Kupon brutto400,00 €
31.10.2044Podatek od kuponu-50,00 €
31.10.2045Kupon brutto400,00 €
31.10.2045Podatek od kuponu-50,00 €
31.10.2046Kupon brutto400,00 €
31.10.2046Podatek od kuponu-50,00 €
31.10.2047Kupon brutto400,00 €
31.10.2047Podatek od kuponu-50,00 €
31.10.2048Kupon brutto400,00 €
31.10.2048Podatek od kuponu-50,00 €
31.10.2049Kupon brutto400,00 €
31.10.2049Podatek od kuponu-50,00 €
31.10.2050Kupon brutto400,00 €
31.10.2050Podatek od kuponu-50,00 €
31.10.2051Kupon brutto400,00 €
31.10.2051Podatek od kuponu-50,00 €
31.10.2052Kupon brutto400,00 €
31.10.2052Podatek od kuponu-50,00 €
31.10.2053Kupon brutto400,00 €
31.10.2053Podatek od kuponu-50,00 €
31.10.2054Kupon brutto400,00 €
31.10.2054Podatek od kuponu-50,00 €
31.10.2055Kupon brutto400,00 €
31.10.2055Podatek od kuponu-50,00 €
31.10.2056Kupon brutto400,00 €
31.10.2056Podatek od kuponu-50,00 €
31.10.2057Kupon brutto400,00 €
31.10.2057Podatek od kuponu-50,00 €
31.10.2058Kupon brutto400,00 €
31.10.2058Podatek od kuponu-50,00 €
31.10.2059Kupon brutto400,00 €
31.10.2059Podatek od kuponu-50,00 €
31.10.2060Kupon brutto400,00 €
31.10.2060Podatek od kuponu-50,00 €
31.10.2061Kupon brutto400,00 €
31.10.2061Podatek od kuponu-50,00 €
31.10.2062Kupon brutto400,00 €
31.10.2062Podatek od kuponu-50,00 €
31.10.2063Kupon brutto400,00 €
31.10.2063Podatek od kuponu-50,00 €
31.10.2064Kupon brutto400,00 €
31.10.2064Podatek od kuponu-50,00 €
31.10.2064Wykup nominału10 000,00 €
31.10.2064Podatek od zysku kapitałowego-55,25 €
Zysk netto przy wykupie13 697,29 €

To suma wszystkich operacji: 25 648,49 € otrzymane (kupony, wykup, zwrot podatku od narosłych odsetek) minus 11 951,20 € zapłacone (cena, narosłe odsetki, prowizje i podatki) = 13 697,29 €. Tyle zarabiasz w euro po podatkach, jeśli trzymasz obligację do wykupu; jeśli wynik jest ujemny, tracisz pieniądze.

Jak to jest liczone

  • Narosłe odsetki liczone są według konwencji ACT/ACT ICMA: kupujący płaci narosłe odsetki brutto i otrzymuje zwrot podatku pobranego od tej części kuponu.
  • Podatki włoskiego systemu administrowanego, 12,5% od kuponów i zysku kapitałowego (12,5% dla obligacji skarbowych i ponadnarodowych, 26% dla pozostałych). Prowizje wchodzą do kosztu zakupu. Nie uwzględniono opłaty skarbowej ani dyskonta emisyjnego.
  • Rentowności to roczne stopy składane (IRR) przepływów pieniężnych, dni rzeczywiste/365, przy utrzymaniu do wykupu i bez reinwestycji kuponów.