OBLIGACIONES TF 2,9% OT46 EUR
ES00000128C6
SECRETARÍA GENERAL DEL TESORO Y FINANCIACIÓN INTERNACIONALZagraniczne skarboweHi-MTF · MOT
- Ostatnia cena
- 79,64
- z 13.10.2026
- Rentowność brutto
- 4,46%
- Rentowność netto
- 3,94%
- Wykup
- 31.10.2046
- 20 l
Symulacja wyłącznie w celach informacyjnych i edukacyjnych, obliczana automatycznie na podstawie wpisanych wartości. Nie stanowi doradztwa finansowego ani rekomendacji czy zachęty do kupna lub sprzedaży. Ceny i dane mogą być niedokładne lub nieaktualne: zawsze sprawdzaj je u swojego pośrednika i w dokumentacji obligacji, a w razie potrzeby skonsultuj się z licencjonowanym doradcą.
Symuluj zakup
Zmień wartości: wszystkie obliczenia aktualizują się od razu. Link do strony zachowuje symulację.
- Kwota rozliczenia
- 9 852,12 €
- Zysk netto przy wykupie
- 8 236,98 €
- Rentowność netto
- 3,94%
- Rentowność brutto
- 4,45%
Dane transakcji
- Data rozliczenia
- 20.10.2026
- Cena zakupu (czysta)
- 79,64
- Wartość nominalna
- 12 000
- Wartość po cenie czystej
- 9 556,80 €
- Narosłe odsetki brutto
- 337,51 €
- Zwrot podatku od narosłych odsetek
- -42,19 €
- Prowizje
- 0,00 €
- Kwota rozliczenia
- 9 852,12 €
Rentowność i duration
| Brutto | Netto | Netto bez podatku od zysku kapitałowego | |
|---|---|---|---|
| Rentowność roczna | 4,45% | 3,94% | 4,04% |
| Zmodyfikowane duration | 13,71 | 14,02 | 13,96 |
Ostatnia kolumna ma zastosowanie, gdy zysk kapitałowy kompensowany jest wcześniejszymi stratami.
Wynik przy wykupie
- Kupony brutto
- 7 308,00 €
- Podatek od kuponów
- -913,50 €
- Wykup nominału
- 12 000,00 €
- Zysk kapitałowy
- 2 443,20 €
- Podatek od zysku kapitałowego
- -305,40 €
- Zysk netto przy wykupie
- 8 236,98 €
Przepływy pieniężne
| Data | Opis | Kwota |
|---|---|---|
| 20.10.2026 | Zapłata ceny | -9 556,80 € |
| 20.10.2026 | Narosłe odsetki brutto | -337,51 € |
| 20.10.2026 | Zwrot podatku od narosłych odsetek | 42,19 € |
| 31.10.2026 | Kupon brutto | 348,00 € |
| 31.10.2026 | Podatek od kuponu | -43,50 € |
| 31.10.2027 | Kupon brutto | 348,00 € |
| 31.10.2027 | Podatek od kuponu | -43,50 € |
| 31.10.2028 | Kupon brutto | 348,00 € |
| 31.10.2028 | Podatek od kuponu | -43,50 € |
| 31.10.2029 | Kupon brutto | 348,00 € |
| 31.10.2029 | Podatek od kuponu | -43,50 € |
| 31.10.2030 | Kupon brutto | 348,00 € |
| 31.10.2030 | Podatek od kuponu | -43,50 € |
| 31.10.2031 | Kupon brutto | 348,00 € |
| 31.10.2031 | Podatek od kuponu | -43,50 € |
| 31.10.2032 | Kupon brutto | 348,00 € |
| 31.10.2032 | Podatek od kuponu | -43,50 € |
| 31.10.2033 | Kupon brutto | 348,00 € |
| 31.10.2033 | Podatek od kuponu | -43,50 € |
| 31.10.2034 | Kupon brutto | 348,00 € |
| 31.10.2034 | Podatek od kuponu | -43,50 € |
| 31.10.2035 | Kupon brutto | 348,00 € |
| 31.10.2035 | Podatek od kuponu | -43,50 € |
| 31.10.2036 | Kupon brutto | 348,00 € |
| 31.10.2036 | Podatek od kuponu | -43,50 € |
| 31.10.2037 | Kupon brutto | 348,00 € |
| 31.10.2037 | Podatek od kuponu | -43,50 € |
| 31.10.2038 | Kupon brutto | 348,00 € |
| 31.10.2038 | Podatek od kuponu | -43,50 € |
| 31.10.2039 | Kupon brutto | 348,00 € |
| 31.10.2039 | Podatek od kuponu | -43,50 € |
| 31.10.2040 | Kupon brutto | 348,00 € |
| 31.10.2040 | Podatek od kuponu | -43,50 € |
| 31.10.2041 | Kupon brutto | 348,00 € |
| 31.10.2041 | Podatek od kuponu | -43,50 € |
| 31.10.2042 | Kupon brutto | 348,00 € |
| 31.10.2042 | Podatek od kuponu | -43,50 € |
| 31.10.2043 | Kupon brutto | 348,00 € |
| 31.10.2043 | Podatek od kuponu | -43,50 € |
| 31.10.2044 | Kupon brutto | 348,00 € |
| 31.10.2044 | Podatek od kuponu | -43,50 € |
| 31.10.2045 | Kupon brutto | 348,00 € |
| 31.10.2045 | Podatek od kuponu | -43,50 € |
| 31.10.2046 | Kupon brutto | 348,00 € |
| 31.10.2046 | Podatek od kuponu | -43,50 € |
| 31.10.2046 | Wykup nominału | 12 000,00 € |
| 31.10.2046 | Podatek od zysku kapitałowego | -305,40 € |
| Zysk netto przy wykupie | 8 236,98 € | |
To suma wszystkich operacji: 19 350,19 € otrzymane (kupony, wykup, zwrot podatku od narosłych odsetek) minus 11 113,21 € zapłacone (cena, narosłe odsetki, prowizje i podatki) = 8 236,98 €. Tyle zarabiasz w euro po podatkach, jeśli trzymasz obligację do wykupu; jeśli wynik jest ujemny, tracisz pieniądze.
Jak to jest liczone
- Narosłe odsetki liczone są według konwencji ACT/ACT ICMA: kupujący płaci narosłe odsetki brutto i otrzymuje zwrot podatku pobranego od tej części kuponu.
- Podatki włoskiego systemu administrowanego, 12,5% od kuponów i zysku kapitałowego (12,5% dla obligacji skarbowych i ponadnarodowych, 26% dla pozostałych). Prowizje wchodzą do kosztu zakupu. Nie uwzględniono opłaty skarbowej ani dyskonta emisyjnego.
- Rentowności to roczne stopy składane (IRR) przepływów pieniężnych, dni rzeczywiste/365, przy utrzymaniu do wykupu i bez reinwestycji kuponów.