OBLIGACIONES TF 3,45% LG66 EUR

ES00000128E2HiszpaniaSECRETARÍA GENERAL DEL TESORO Y FINANCIACIÓN INTERNACIONALZagraniczne skarboweHi-MTF · MOT

Ostatnia cena
79,70
z 14.10.2026
Rentowność brutto
4,56%
Rentowność netto
4,02%
Wykup
30.07.2066
39 l 9 m-c
Symulacja wyłącznie w celach informacyjnych i edukacyjnych, obliczana automatycznie na podstawie wpisanych wartości. Nie stanowi doradztwa finansowego ani rekomendacji czy zachęty do kupna lub sprzedaży. Ceny i dane mogą być niedokładne lub nieaktualne: zawsze sprawdzaj je u swojego pośrednika i w dokumentacji obligacji, a w razie potrzeby skonsultuj się z licencjonowanym doradcą.

Symuluj zakup

Zmień wartości: wszystkie obliczenia aktualizują się od razu. Link do strony zachowuje symulację.

EUR

Ostatnia cena: 79,70 z 14.10.2026

Prowizje
%
€
€

Procent wartości zlecenia, z minimum i maksimum w euro (puste maksimum = bez limitu). Dla stałej prowizji wpisz tylko minimum.

Kwota rozliczenia
9 645,38 €
Zysk netto przy wykupie
16 540,12 €
Rentowność netto
4,02%
Rentowność brutto
4,56%

Dane transakcji

Data rozliczenia
20.10.2026
Cena zakupu (czysta)
79,70
Wartość nominalna
12 000
Wartość po cenie czystej
9 564,00 €
Narosłe odsetki brutto
93,01 €
Zwrot podatku od narosłych odsetek
-11,63 €
Prowizje
0,00 €
Kwota rozliczenia
9 645,38 €

Rentowność i duration

BruttoNettoNetto bez podatku od zysku kapitałowego
Rentowność roczna4,56%4,02%4,05%
Zmodyfikowane duration19,0620,1520,08

Ostatnia kolumna ma zastosowanie, gdy zysk kapitałowy kompensowany jest wcześniejszymi stratami.

Wynik przy wykupie

Kupony brutto
16 560,00 €
Podatek od kuponów
-2 070,00 €
Wykup nominału
12 000,00 €
Zysk kapitałowy
2 436,00 €
Podatek od zysku kapitałowego
-304,50 €
Zysk netto przy wykupie
16 540,12 €

Przepływy pieniężne

DataOpisKwota
20.10.2026Zapłata ceny-9 564,00 €
20.10.2026Narosłe odsetki brutto-93,01 €
20.10.2026Zwrot podatku od narosłych odsetek11,63 €
30.07.2027Kupon brutto414,00 €
30.07.2027Podatek od kuponu-51,75 €
30.07.2028Kupon brutto414,00 €
30.07.2028Podatek od kuponu-51,75 €
30.07.2029Kupon brutto414,00 €
30.07.2029Podatek od kuponu-51,75 €
30.07.2030Kupon brutto414,00 €
30.07.2030Podatek od kuponu-51,75 €
30.07.2031Kupon brutto414,00 €
30.07.2031Podatek od kuponu-51,75 €
30.07.2032Kupon brutto414,00 €
30.07.2032Podatek od kuponu-51,75 €
30.07.2033Kupon brutto414,00 €
30.07.2033Podatek od kuponu-51,75 €
30.07.2034Kupon brutto414,00 €
30.07.2034Podatek od kuponu-51,75 €
30.07.2035Kupon brutto414,00 €
30.07.2035Podatek od kuponu-51,75 €
30.07.2036Kupon brutto414,00 €
30.07.2036Podatek od kuponu-51,75 €
30.07.2037Kupon brutto414,00 €
30.07.2037Podatek od kuponu-51,75 €
30.07.2038Kupon brutto414,00 €
30.07.2038Podatek od kuponu-51,75 €
30.07.2039Kupon brutto414,00 €
30.07.2039Podatek od kuponu-51,75 €
30.07.2040Kupon brutto414,00 €
30.07.2040Podatek od kuponu-51,75 €
30.07.2041Kupon brutto414,00 €
30.07.2041Podatek od kuponu-51,75 €
30.07.2042Kupon brutto414,00 €
30.07.2042Podatek od kuponu-51,75 €
30.07.2043Kupon brutto414,00 €
30.07.2043Podatek od kuponu-51,75 €
30.07.2044Kupon brutto414,00 €
30.07.2044Podatek od kuponu-51,75 €
30.07.2045Kupon brutto414,00 €
30.07.2045Podatek od kuponu-51,75 €
30.07.2046Kupon brutto414,00 €
30.07.2046Podatek od kuponu-51,75 €
30.07.2047Kupon brutto414,00 €
30.07.2047Podatek od kuponu-51,75 €
30.07.2048Kupon brutto414,00 €
30.07.2048Podatek od kuponu-51,75 €
30.07.2049Kupon brutto414,00 €
30.07.2049Podatek od kuponu-51,75 €
30.07.2050Kupon brutto414,00 €
30.07.2050Podatek od kuponu-51,75 €
30.07.2051Kupon brutto414,00 €
30.07.2051Podatek od kuponu-51,75 €
30.07.2052Kupon brutto414,00 €
30.07.2052Podatek od kuponu-51,75 €
30.07.2053Kupon brutto414,00 €
30.07.2053Podatek od kuponu-51,75 €
30.07.2054Kupon brutto414,00 €
30.07.2054Podatek od kuponu-51,75 €
30.07.2055Kupon brutto414,00 €
30.07.2055Podatek od kuponu-51,75 €
30.07.2056Kupon brutto414,00 €
30.07.2056Podatek od kuponu-51,75 €
30.07.2057Kupon brutto414,00 €
30.07.2057Podatek od kuponu-51,75 €
30.07.2058Kupon brutto414,00 €
30.07.2058Podatek od kuponu-51,75 €
30.07.2059Kupon brutto414,00 €
30.07.2059Podatek od kuponu-51,75 €
30.07.2060Kupon brutto414,00 €
30.07.2060Podatek od kuponu-51,75 €
30.07.2061Kupon brutto414,00 €
30.07.2061Podatek od kuponu-51,75 €
30.07.2062Kupon brutto414,00 €
30.07.2062Podatek od kuponu-51,75 €
30.07.2063Kupon brutto414,00 €
30.07.2063Podatek od kuponu-51,75 €
30.07.2064Kupon brutto414,00 €
30.07.2064Podatek od kuponu-51,75 €
30.07.2065Kupon brutto414,00 €
30.07.2065Podatek od kuponu-51,75 €
30.07.2066Kupon brutto414,00 €
30.07.2066Podatek od kuponu-51,75 €
30.07.2066Wykup nominału12 000,00 €
30.07.2066Podatek od zysku kapitałowego-304,50 €
Zysk netto przy wykupie16 540,12 €

To suma wszystkich operacji: 28 571,63 € otrzymane (kupony, wykup, zwrot podatku od narosłych odsetek) minus 12 031,51 € zapłacone (cena, narosłe odsetki, prowizje i podatki) = 16 540,12 €. Tyle zarabiasz w euro po podatkach, jeśli trzymasz obligację do wykupu; jeśli wynik jest ujemny, tracisz pieniądze.

Jak to jest liczone

  • Narosłe odsetki liczone są według konwencji ACT/ACT ICMA: kupujący płaci narosłe odsetki brutto i otrzymuje zwrot podatku pobranego od tej części kuponu.
  • Podatki włoskiego systemu administrowanego, 12,5% od kuponów i zysku kapitałowego (12,5% dla obligacji skarbowych i ponadnarodowych, 26% dla pozostałych). Prowizje wchodzą do kosztu zakupu. Nie uwzględniono opłaty skarbowej ani dyskonta emisyjnego.
  • Rentowności to roczne stopy składane (IRR) przepływów pieniężnych, dni rzeczywiste/365, przy utrzymaniu do wykupu i bez reinwestycji kuponów.