OBLIGACIONES TF 2,7% OT48 EUR

ES0000012B47HiszpaniaSECRETARÍA GENERAL DEL TESORO Y FINANCIACIÓN INTERNACIONALZagraniczne skarboweHi-MTF · MOT

Ostatnia cena
75,44
z 13.10.2026
Rentowność brutto
4,48%
Rentowność netto
3,96%
Wykup
31.10.2048
22 l
Symulacja wyłącznie w celach informacyjnych i edukacyjnych, obliczana automatycznie na podstawie wpisanych wartości. Nie stanowi doradztwa finansowego ani rekomendacji czy zachęty do kupna lub sprzedaży. Ceny i dane mogą być niedokładne lub nieaktualne: zawsze sprawdzaj je u swojego pośrednika i w dokumentacji obligacji, a w razie potrzeby skonsultuj się z licencjonowanym doradcą.

Symuluj zakup

Zmień wartości: wszystkie obliczenia aktualizują się od razu. Link do strony zachowuje symulację.

EUR

Ostatnia cena: 75,44 z 13.10.2026

Prowizje
%
€
€

Procent wartości zlecenia, z minimum i maksimum w euro (puste maksimum = bez limitu). Dla stałej prowizji wpisz tylko minimum.

Kwota rozliczenia
9 326,98 €
Zysk netto przy wykupie
8 825,12 €
Rentowność netto
3,96%
Rentowność brutto
4,47%

Dane transakcji

Data rozliczenia
19.10.2026
Cena zakupu (czysta)
75,44
Wartość nominalna
12 000
Wartość po cenie czystej
9 052,80 €
Narosłe odsetki brutto
313,35 €
Zwrot podatku od narosłych odsetek
-39,17 €
Prowizje
0,00 €
Kwota rozliczenia
9 326,98 €

Rentowność i duration

BruttoNettoNetto bez podatku od zysku kapitałowego
Rentowność roczna4,47%3,96%4,07%
Zmodyfikowane duration14,7815,1515,07

Ostatnia kolumna ma zastosowanie, gdy zysk kapitałowy kompensowany jest wcześniejszymi stratami.

Wynik przy wykupie

Kupony brutto
7 452,00 €
Podatek od kuponów
-931,50 €
Wykup nominału
12 000,00 €
Zysk kapitałowy
2 947,20 €
Podatek od zysku kapitałowego
-368,40 €
Zysk netto przy wykupie
8 825,12 €

Przepływy pieniężne

DataOpisKwota
19.10.2026Zapłata ceny-9 052,80 €
19.10.2026Narosłe odsetki brutto-313,35 €
19.10.2026Zwrot podatku od narosłych odsetek39,17 €
31.10.2026Kupon brutto324,00 €
31.10.2026Podatek od kuponu-40,50 €
31.10.2027Kupon brutto324,00 €
31.10.2027Podatek od kuponu-40,50 €
31.10.2028Kupon brutto324,00 €
31.10.2028Podatek od kuponu-40,50 €
31.10.2029Kupon brutto324,00 €
31.10.2029Podatek od kuponu-40,50 €
31.10.2030Kupon brutto324,00 €
31.10.2030Podatek od kuponu-40,50 €
31.10.2031Kupon brutto324,00 €
31.10.2031Podatek od kuponu-40,50 €
31.10.2032Kupon brutto324,00 €
31.10.2032Podatek od kuponu-40,50 €
31.10.2033Kupon brutto324,00 €
31.10.2033Podatek od kuponu-40,50 €
31.10.2034Kupon brutto324,00 €
31.10.2034Podatek od kuponu-40,50 €
31.10.2035Kupon brutto324,00 €
31.10.2035Podatek od kuponu-40,50 €
31.10.2036Kupon brutto324,00 €
31.10.2036Podatek od kuponu-40,50 €
31.10.2037Kupon brutto324,00 €
31.10.2037Podatek od kuponu-40,50 €
31.10.2038Kupon brutto324,00 €
31.10.2038Podatek od kuponu-40,50 €
31.10.2039Kupon brutto324,00 €
31.10.2039Podatek od kuponu-40,50 €
31.10.2040Kupon brutto324,00 €
31.10.2040Podatek od kuponu-40,50 €
31.10.2041Kupon brutto324,00 €
31.10.2041Podatek od kuponu-40,50 €
31.10.2042Kupon brutto324,00 €
31.10.2042Podatek od kuponu-40,50 €
31.10.2043Kupon brutto324,00 €
31.10.2043Podatek od kuponu-40,50 €
31.10.2044Kupon brutto324,00 €
31.10.2044Podatek od kuponu-40,50 €
31.10.2045Kupon brutto324,00 €
31.10.2045Podatek od kuponu-40,50 €
31.10.2046Kupon brutto324,00 €
31.10.2046Podatek od kuponu-40,50 €
31.10.2047Kupon brutto324,00 €
31.10.2047Podatek od kuponu-40,50 €
31.10.2048Kupon brutto324,00 €
31.10.2048Podatek od kuponu-40,50 €
31.10.2048Wykup nominału12 000,00 €
31.10.2048Podatek od zysku kapitałowego-368,40 €
Zysk netto przy wykupie8 825,12 €

To suma wszystkich operacji: 19 491,17 € otrzymane (kupony, wykup, zwrot podatku od narosłych odsetek) minus 10 666,05 € zapłacone (cena, narosłe odsetki, prowizje i podatki) = 8 825,12 €. Tyle zarabiasz w euro po podatkach, jeśli trzymasz obligację do wykupu; jeśli wynik jest ujemny, tracisz pieniądze.

Jak to jest liczone

  • Narosłe odsetki liczone są według konwencji ACT/ACT ICMA: kupujący płaci narosłe odsetki brutto i otrzymuje zwrot podatku pobranego od tej części kuponu.
  • Podatki włoskiego systemu administrowanego, 12,5% od kuponów i zysku kapitałowego (12,5% dla obligacji skarbowych i ponadnarodowych, 26% dla pozostałych). Prowizje wchodzą do kosztu zakupu. Nie uwzględniono opłaty skarbowej ani dyskonta emisyjnego.
  • Rentowności to roczne stopy składane (IRR) przepływów pieniężnych, dni rzeczywiste/365, przy utrzymaniu do wykupu i bez reinwestycji kuponów.