OBLIGACIONES TF 0,85% LG37 EUR
ES0000012I24
SECRETARÍA GENERAL DEL TESORO Y FINANCIACIÓN INTERNACIONALZagraniczne skarboweMOT
- Ostatnia cena
- 71,76
- z 13.10.2026
- Rentowność brutto
- 4,15%
- Rentowność netto
- 3,69%
- Wykup
- 30.07.2037
- 10 l 9 m-c
Symulacja wyłącznie w celach informacyjnych i edukacyjnych, obliczana automatycznie na podstawie wpisanych wartości. Nie stanowi doradztwa finansowego ani rekomendacji czy zachęty do kupna lub sprzedaży. Ceny i dane mogą być niedokładne lub nieaktualne: zawsze sprawdzaj je u swojego pośrednika i w dokumentacji obligacji, a w razie potrzeby skonsultuj się z licencjonowanym doradcą.
Symuluj zakup
Zmień wartości: wszystkie obliczenia aktualizują się od razu. Link do strony zachowuje symulację.
- Kwota rozliczenia
- 9 350,25 €
- Zysk netto przy wykupie
- 4 254,44 €
- Rentowność netto
- 3,69%
- Rentowność brutto
- 4,15%
Dane transakcji
- Data rozliczenia
- 19.10.2026
- Cena zakupu (czysta)
- 71,76
- Wartość nominalna
- 13 000
- Wartość po cenie czystej
- 9 328,80 €
- Narosłe odsetki brutto
- 24,52 €
- Zwrot podatku od narosłych odsetek
- -3,07 €
- Prowizje
- 0,00 €
- Kwota rozliczenia
- 9 350,25 €
Rentowność i duration
| Brutto | Netto | Netto bez podatku od zysku kapitałowego | |
|---|---|---|---|
| Rentowność roczna | 4,15% | 3,69% | 4,02% |
| Zmodyfikowane duration | 9,82 | 9,88 | 9,84 |
Ostatnia kolumna ma zastosowanie, gdy zysk kapitałowy kompensowany jest wcześniejszymi stratami.
Wynik przy wykupie
- Kupony brutto
- 1 215,50 €
- Podatek od kuponów
- -151,91 €
- Wykup nominału
- 13 000,00 €
- Zysk kapitałowy
- 3 671,20 €
- Podatek od zysku kapitałowego
- -458,90 €
- Zysk netto przy wykupie
- 4 254,44 €
Przepływy pieniężne
| Data | Opis | Kwota |
|---|---|---|
| 19.10.2026 | Zapłata ceny | -9 328,80 € |
| 19.10.2026 | Narosłe odsetki brutto | -24,52 € |
| 19.10.2026 | Zwrot podatku od narosłych odsetek | 3,07 € |
| 30.07.2027 | Kupon brutto | 110,50 € |
| 30.07.2027 | Podatek od kuponu | -13,81 € |
| 30.07.2028 | Kupon brutto | 110,50 € |
| 30.07.2028 | Podatek od kuponu | -13,81 € |
| 30.07.2029 | Kupon brutto | 110,50 € |
| 30.07.2029 | Podatek od kuponu | -13,81 € |
| 30.07.2030 | Kupon brutto | 110,50 € |
| 30.07.2030 | Podatek od kuponu | -13,81 € |
| 30.07.2031 | Kupon brutto | 110,50 € |
| 30.07.2031 | Podatek od kuponu | -13,81 € |
| 30.07.2032 | Kupon brutto | 110,50 € |
| 30.07.2032 | Podatek od kuponu | -13,81 € |
| 30.07.2033 | Kupon brutto | 110,50 € |
| 30.07.2033 | Podatek od kuponu | -13,81 € |
| 30.07.2034 | Kupon brutto | 110,50 € |
| 30.07.2034 | Podatek od kuponu | -13,81 € |
| 30.07.2035 | Kupon brutto | 110,50 € |
| 30.07.2035 | Podatek od kuponu | -13,81 € |
| 30.07.2036 | Kupon brutto | 110,50 € |
| 30.07.2036 | Podatek od kuponu | -13,81 € |
| 30.07.2037 | Kupon brutto | 110,50 € |
| 30.07.2037 | Podatek od kuponu | -13,81 € |
| 30.07.2037 | Wykup nominału | 13 000,00 € |
| 30.07.2037 | Podatek od zysku kapitałowego | -458,90 € |
| Zysk netto przy wykupie | 4 254,44 € | |
To suma wszystkich operacji: 14 218,57 € otrzymane (kupony, wykup, zwrot podatku od narosłych odsetek) minus 9 964,13 € zapłacone (cena, narosłe odsetki, prowizje i podatki) = 4 254,44 €. Tyle zarabiasz w euro po podatkach, jeśli trzymasz obligację do wykupu; jeśli wynik jest ujemny, tracisz pieniądze.
Jak to jest liczone
- Narosłe odsetki liczone są według konwencji ACT/ACT ICMA: kupujący płaci narosłe odsetki brutto i otrzymuje zwrot podatku pobranego od tej części kuponu.
- Podatki włoskiego systemu administrowanego, 12,5% od kuponów i zysku kapitałowego (12,5% dla obligacji skarbowych i ponadnarodowych, 26% dla pozostałych). Prowizje wchodzą do kosztu zakupu. Nie uwzględniono opłaty skarbowej ani dyskonta emisyjnego.
- Rentowności to roczne stopy składane (IRR) przepływów pieniężnych, dni rzeczywiste/365, przy utrzymaniu do wykupu i bez reinwestycji kuponów.